Introdução

ZND é uma plataforma financeira baseada em blockchain que integra inteligência artificial para apoiar serviços em finanças tradicionais e descentralizadas. Ele oferece ferramentas de ganho, negociação e empréstimo, permitindo que os usuários gerenciem ativos digitais por meio de uma interface unificada. A plataforma apresenta um assistente de IA que analisa dados financeiros em tempo real para fornecer insights personalizados. Os usuários podem participar de programas de ganho de rendimento com termos fixos ou flexíveis, pedir emprestado contra ativos mantidos sem liquidá-los e negociar criptomoedas suportadas. ZND implementa armazenamento de ativos offline e controles de risco para mitigar ameaças de segurança. Possui licenças regulatórias em várias jurisdições, incluindo Estônia, Lituânia, Suíça, Itália, Canadá, Eslováquia e Polônia. O projeto é estruturado para expandir suas funções de IA, produtos financeiros e alcance de mercado ao longo do tempo.

O que é ZND (ZND)?

ZND é uma plataforma baseada em blockchain que integra inteligência artificial (IA) para fornecer serviços tanto na finança tradicional (TradFi) quanto na finança descentralizada (DeFi). A plataforma oferece ferramentas para gerenciar ativos digitais, incluindo funcionalidades de ganho, negociação e empréstimo. ZND tem como objetivo simplificar o gerenciamento de ativos digitais combinando insights impulsionados por IA com serviços financeiros.

ZND é desenvolvido pela equipe por trás da zondacrypto, uma exchange de criptomoedas regulamentada em operação na Área Econômica Europeia. O token funciona como um elemento central dentro do ecossistema mais amplo da zondacrypto, desempenhando papéis de utilidade e incentivo em vários serviços. De acordo com o anúncio oficial de sua listagem na XT.com, ZND é projetado para atuar como uma ponte entre os sistemas financeiros tradicionais e a infraestrutura Web3, aproveitando a infraestrutura já estabelecida pela zondacrypto.

Uma das principais integrações é com o zondacrypto pay, uma forma de pagamento de criptomoeda para comerciantes e prestadores de serviços da Gate.io. Através deste sistema, ZND será usado como forma de pagamento tanto no comércio online quanto físico.

Uma característica notável do ZND é seu assistente de IA, que fornece análises personalizadas e responde às consultas do usuário. Este assistente usa dados em tempo real para oferecer insights sob medida, aprimorando a tomada de decisões do usuário em atividades financeiras. A integração da IA busca fornecer aos usuários informações relevantes e recomendações com base em seus comportamentos financeiros e metas individuais.

Além de suas capacidades de IA, a ZND oferece um conjunto de ferramentas de gerenciamento de ativos digitais. O serviço 'Earn' permite que os usuários selecionem entre várias criptomoedas e stablecoins para receber pagamentos de recompensa semanais, com taxas de juros anuais (APRs) de até 23%. A plataforma também facilita a compra e venda de ativos digitais, com o objetivo de fornecer uma interface amigável e uma estrutura de taxas competitiva.

História e Equipe da ZND

ZND foi lançado em dezembro de 2023 como parte de um esforço colaborativo entre zondacrypto, uma das principais bolsas de criptomoedas da Europa Central, e ICEO Group, um construtor de empresas de risco especializado em projetos de finanças digitais. A plataforma foi desenvolvida para fornecer uma solução integrada de gestão de ativos digitais, abrangendo negociação, ganhos, empréstimos e exploração de criptomoedas.

A equipe por trás da ZND é composta por profissionais tanto da zondacrypto quanto do ICEO Group. A zondacrypto, estabelecida em 2014, cresceu para se tornar uma das maiores exchanges de criptomoedas da Europa Central, ultrapassando mais de 1,3 milhão de usuários e facilitando mais de 180.000 transações diárias.

Principais recursos do ZND (ZND)

Farming

O recurso de farming da ZND permite que os usuários bloqueiem seus ativos nos planos de serviço 'Ganhar', optando por receber recompensas em tokens ZND em vez dos ativos congelados. Essa abordagem oferece flexibilidade e maximiza os incentivos, permitindo que os usuários se beneficiem de bônus de tokens enquanto contribuem para a demanda de mercado. Ao participar do farming, os usuários podem ganhar tokens ZND adicionais, aumentando seus retornos gerais.

Esse mecanismo recompensa os usuários e apoia o ecossistema ao aumentar a utilidade e circulação do token ZND. À medida que mais usuários se envolvem na agricultura, a demanda pelos tokens ZND pode aumentar, potencialmente influenciando seu valor de mercado.

Programa de Staking ZND

O Programa de Staking ZND incentiva o engajamento de longo prazo, permitindo que os usuários bloqueiem ('congelem') seus tokens ZND por períodos predeterminados, durante os quais eles acumulam recompensas. As recompensas são influenciadas por fatores como o Nível de Fidelidade do usuário e o tempo do período de staking. Níveis de Fidelidade mais altos, alcançados por meio da participação ativa, concedem aumentos de Taxa Anual Percentual (APR), aprimorando as recompensas finais do usuário. Essa estrutura promove o comprometimento sustentado com o projeto e contribui para toda a estabilidade do ecossistema.

Os participantes podem escolher entre várias durações de staking, com períodos mais longos oferecendo recompensas mais altas. No entanto, saques antecipados incorrem em taxas de penalidade, que são direcionadas para o Pool Especial.

Programa de Fidelidade

O Programa de Fidelidade é um sistema baseado em pontos que recompensa os usuários pela participação ativa dentro do ecossistema ZND. Os usuários acumulam pontos por meio de várias atividades, incluindo negociação de ativos e interação com serviços como 'Ganhar' e 'Pedir emprestado', especialmente em transações envolvendo o token ZND. Os pontos acumulados permitem que os usuários avancem por seis níveis distintos de fidelidade, cada um oferecendo benefícios crescentes, como acesso a recompensas especiais em pools, descontos e impulsionadores de APR. Para manter um nível, os usuários devem coletar os pontos necessários dentro de um período de 90 dias, incentivando o envolvimento contínuo e recompensando a participação ativa.

Os primeiros adotantes que compraram tokens ZND durante a distribuição oficial recebem Tiers de Fidelidade vitalícios, reconhecendo seu apoio. Esse sistema promove um ciclo de engajamento e recompensa, motivando os usuários a permanecerem ativos dentro do ecossistema. À medida que os usuários avançam pelos tiers, eles desbloqueiam incentivos maiores, aprimorando sua experiência e comprometimento com a plataforma.

Piscina Especial

O Pool Especial é projetado para recompensar os primeiros apoiadores, detentores de tokens ZND de longo prazo e usuários ativos que alcançam altos níveis no Programa de Fidelidade. Ele é reabastecido por meio de duas fontes principais: taxas de penalidade de retiradas antecipadas no Programa de Stake de ZND e taxas de negociação de compra e venda de tokens ZND na plataforma. Os tokens acumulados são alocados para airdrops periódicos para participantes do Programa de Fidelidade e eventos de queima de tokens, que reduzem permanentemente o fornecimento circulante de tokens ZND. Esse mecanismo incentiva a participação ativa e aprimora estrategicamente o valor e a escassez do token ZND ao longo do tempo.

Ao distribuir recompensas aos usuários leais e implementar queimas de tokens, o Pool Especial suporta um modelo deflacionário que pode impactar positivamente a dinâmica do mercado do token.

Mecanismo de Queima

ZND implementa um mecanismo de queima para reduzir o fornecimento circulante de seus tokens, com o objetivo de aumentar seu valor ao longo do tempo. Uma parte dos tokens acumulados no Pool Especial é periodicamente queimada, removendo-os permanentemente da circulação. Esta abordagem deflacionária apoia a proposta de valor de longo prazo do token ZND e está alinhada com o compromisso da plataforma com a sustentabilidade e crescimento. Ao reduzir sistematicamente o fornecimento de tokens, o mecanismo de queima cria escassez, o que pode aumentar o valor percebido dos tokens restantes.

Programa de Afiliados

O Programa de Afiliados permite que os usuários ganhem recompensas ao indicar outras pessoas para o ecossistema ZND. Os participantes recebem comissões das margens nos serviços de Negociação e Ganhos, incentivando-os a atrair novos clientes e construir uma comunidade engajada. Este programa recompensa os promotores ativos e contribui para o crescimento da plataforma, expandindo sua base de usuários e promovendo uma comunidade forte.

Ao incentivar os usuários a compartilhar a plataforma com outras pessoas, o Programa de Afiliados influencia o poder do marketing boca a boca para impulsionar a adoção. Essa abordagem cria um efeito de rede, onde o valor da plataforma aumenta à medida que mais usuários se juntam e participam, beneficiando tanto a plataforma quanto seus membros da comunidade.

Arquitetura Técnica do ZND

ZND opera na blockchain Ethereum e segue o padrão de token ERC-20 para sua criptomoeda nativa, ZND. Essa estrutura garante compatibilidade com aplicativos descentralizados (dApps) e serviços de carteira. Contratos inteligentes são implementados para automatizar vários processos, incluindo staking, farming e o programa de fidelidade. Esses contratos eliminam intermediários e executam condições predefinidas com base nas interações do usuário. Por exemplo, quando um usuário participa do staking, o contrato inteligente impõe o período de lock-up e distribui recompensas de acordo, garantindo transparência e reduzindo o risco de erros manuais.

A plataforma integra inteligência artificial para aprimorar a tomada de decisões financeiras. Um assistente de IA analisa continuamente dados financeiros em tempo real e comportamentos do usuário para fornecer insights personalizados. Essa funcionalidade ajuda os usuários a otimizarem sua participação em programas de ganhos e staking, oferecendo recomendações personalizadas com base em tendências de mercado e alocações de portfólio individuais. O assistente de IA também facilita a avaliação automatizada de riscos, melhorando a eficiência da tomada de decisões ao analisar múltiplos fatores em tempo real.

Medidas de segurança são incorporadas para proteger os ativos e manter a conformidade regulatória. Os ativos digitais são armazenados offline em carteiras frias, reduzindo a exposição a ameaças cibernéticas. Protocolos de gerenciamento de riscos monitoram a atividade da rede, sinalizando transações incomuns para evitar fraudes. A ZND possui licença em várias jurisdições, incluindo Estônia, Lituânia, Suíça, Itália, Canadá, Eslováquia e Polônia, garantindo conformidade com os padrões regulatórios. Esse arcabouço de conformidade fornece aos usuários um ambiente estruturado e legalmente sólido para o gerenciamento de ativos digitais.

O que é o Token (ZND)?

Utilidade do Token ZND

O token ZND funciona como a criptomoeda nativa dentro do ecossistema ZND, facilitando várias operações e serviços. Os usuários usam tokens ZND para acessar recursos da plataforma, como staking, farming e participação no programa de fidelidade. No programa de staking, os usuários bloqueiam seus tokens ZND por um período especificado para apoiar as operações da rede, ganhando recompensas em troca. O recurso de farming permite aos usuários fornecer liquidez à plataforma, recebendo incentivos proporcionais à sua contribuição. O programa de fidelidade recompensa os usuários com base em seu envolvimento e tempo de permanência no ecossistema, oferecendo benefícios como taxas reduzidas ou acesso exclusivo a novos recursos.

Fornecimento e Alocação de ZND

A alocação de tokens ZND é estruturada para distribuir o fornecimento total em várias categorias, garantindo a sustentabilidade de longo prazo do ecossistema. A alocação consiste em rodadas de financiamento para investidores, reservas para o crescimento do ecossistema, provisões de liquidez e incentivos para a equipe.

Rounds de Investidores

A distribuição de tokens inclui várias rodadas de vendas para levantar capital para o desenvolvimento do projeto:

• Venda de Sementes (9.8%): Financiamento em estágio inicial para garantir capital inicial e apoiar os primeiros adotantes.
• Venda Privada (11,9%): Tokens alocados para investidores privados antes da venda pública.
• Round de KOL (1%): Uma pequena alocação reservada para importantes líderes de opinião (KOLs) para apoiar esforços de marketing e adoção.
• Venda Pública (Estágios 1-4, combinados ~3.4%): Uma abordagem de venda estruturada que libera progressivamente tokens no mercado, garantindo acesso justo.
• Roda de lançamento (0,8%): Tokens alocados para plataformas de lançamento para distribuição pública.

Ecossistema e Crescimento

Uma parte significativa do fornecimento é dedicada à expansão do ecossistema e à sustentabilidade:

• Tesouro (29%): A maior alocação, servindo como reserva para desenvolvimento a longo prazo, iniciativas estratégicas e melhorias na plataforma.
• Parceiros (8%): Tokens reservados para incentivar parcerias e colaborações que contribuam para o crescimento do ecossistema.

Suporte Operacional e Comunitário

Os tokens são reservados para garantir liquidez, marketing e incentivos internos da equipe:

• Liquidez (8%): Suporta negociações de troca e impede grandes flutuações de preços.
• Marketing (5%): Fundos para atividades promocionais e esforços de engajamento comunitário.
• Equipe (8%): Incentiva os principais contribuidores e desenvolvedores para garantir o desenvolvimento contínuo e o comprometimento com o projeto.

Cronograma de Vencimento ZND

Cada grupo de alocação possui períodos específicos de carência e aquisição de direitos:

• Venda de Sementes (9,8%): 12% dos tokens desbloqueados no TGE, seguidos por um período de carência de 8 meses e um período de investimento linear de 12 meses.
• Venda Privada (11,9%): 14% desbloqueado no TGE, com um período de carência de 6 meses e um período de aquisição de 10 meses.
• KOL's Round (1%): 20% desbloqueado no TGE, seguido por um período de carência de 2 meses e um período de investimento de 10 meses.
• Estágios da Venda Pública 1-4 (3,4% combinados): Os desbloqueios do TGE variam de 16% a 19%, com períodos de carência entre 1 e 3 meses e períodos de vesting entre 5 e 7 meses.
• Launchpads Round (0.8%): 20% desbloqueados no TGE, seguidos por um prazo de carência de 1 mês e um período de investimento de 7 meses.
• Parceiros (8%): 10% desbloqueado no TGE, com um período de carência de 3 meses e um período de investimento de 24 meses.
• Tesouro (29%): Sem desbloqueio inicial do TGE, com um prazo de carência de 24 meses e um período de aquisição de 60 meses.
• Liquidez (8%): 20% desbloqueado no TGE, sem precipício e um período de carência de 6 meses.
• Marketing (5%): 16% desbloqueado no TGE, sem penhasco e um período de investimento de 24 meses.
• Equipe (8%): Sem desbloqueio inicial do TGE, com um período de carência de 12 meses e um período de investimento de 36 meses.
• Incentivos do Ecossistema (15%): 2% desbloqueado no TGE, sem penhasco e um período de investimento de 48 meses.

Design Econômico do ZND

O design econômico da ZND foca em criar um ecossistema sustentável e equilibrado. Os mecanismos de incentivo são estruturados para encorajar a participação dos usuários e o crescimento da rede. Por exemplo, as recompensas de stake e farming são calibradas para atrair usuários enquanto mantêm a estabilidade econômica. O mecanismo de queima de tokens reduz periodicamente o fornecimento total de tokens ZND, criando um efeito deflacionário que pode aumentar o valor dos tokens restantes. Esse processo remove permanentemente tokens da circulação ao enviá-los para um endereço de carteira inacessível. Além disso, o modelo de governança da plataforma permite que os detentores de tokens participem dos processos de tomada de decisão, promovendo um senso de propriedade e engajamento comunitário.

Conclusão

ZND combina inteligência artificial e tecnologia blockchain para oferecer serviços financeiros que integram finanças tradicionais e descentralizadas. A plataforma inclui funcionalidades de ganho, negociação e empréstimo, com um sistema orientado por IA que fornece insights em tempo real e recomendações personalizadas. Os usuários podem apostar, cultivar e participar de um programa de fidelidade que recompensa o envolvimento dentro do ecossistema.

A tokenomics da ZND é estruturada com distribuição controlada, cronogramas de vesting e um mecanismo de queima deflacionário para garantir sustentabilidade a longo prazo. Um modelo de alocação equilibrada distribui tokens entre investidores, a equipe, incentivos do ecossistema e funções operacionais como liquidez e marketing. O cronograma de vesting evita instabilidade de mercado desbloqueando gradualmente tokens ao longo do tempo.