ผู้เขียน: Fenrir, เมืองคริปโต
ป้องกันปัญหาการชักชวนที่ไม่มีระเบียบ, คณะกรรมการการเงินวางแผนที่จะใช้กฎหมายคุ้มครองทางการเงินในการสร้างกฎหมายลูกเพื่อตรวจสอบ
เมื่อการลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลได้รับความนิยมต่อเนื่องในไต้หวัน, มี KOL จำนวนมากที่อ้างว่าเป็น “ครูในวงการสกุลเงิน” ปรากฏในตลาด, โดยใช้แพลตฟอร์มโซเชียลมีเดียในการสร้างกลุ่มชักชวน, ทำการสอนหรือให้คำแนะนำการลงทุน. การกระทำเช่นนี้ที่ “นำเข้าและนำออก” เกี่ยวข้องกับการกระทบต่อราคาตลาดและการหลอกลวงนักลงทุน, ทำให้หน่วยงานกำกับดูแลให้ความสนใจอย่างมาก.
แหล่งที่มาของภาพ: สภานิติบัญญัติ ｜ ส.ส. หลี่เหยียนซิว จากพรรคก๊กมินตั๋งเรียกร้องให้คณะกรรมการการเงินกำหนดกฎเกณฑ์อย่างชัดเจนเกี่ยวกับปัญหาการชักชวนในวงการสกุลเงิน
ส.ส. หลี่เหยียนซิว เพิ่งตั้งคำถามในคณะกรรมการการเงินว่า, แม้กฎระเบียบปัจจุบันจะห้ามการดำเนินการที่มีเจตนาให้กระทบต่อราคา, แต่ตลาดเต็มไปด้วยการกระทำที่มีลักษณะเป็นคำแนะนำการลงทุนจริง, จึงเรียกร้องให้คณะกรรมการการเงินกำหนดกฎเกณฑ์อย่างชัดเจน. ประธานคณะกรรมการการเงิน, เผิงจินหลง กล่าวว่า, ในอนาคตจะวางแผนที่จะใช้กฎหมายลูกที่ได้รับอนุญาตจาก “กฎหมายคุ้มครองผู้บริโภคทางการเงิน” เพื่อควบคุมการโฆษณา, การชักชวนและกิจกรรมการส่งเสริมอื่น ๆ โดยใช้ KOL ในอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน, มุ่งหวังที่จะสร้างตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลที่มีระเบียบ.
เผิงจินหลง เน้นย้ำว่า, การกระทำที่คล้ายกันนี้ในตลาดการเงินดั้งเดิมมีการควบคุมที่เกี่ยวข้อง, ผู้มีชื่อเสียงในการโปรโมตผลิตภัณฑ์ทางการเงินต้องได้รับข้อจำกัดเฉพาะ. ปัจจุบัน, จุดเน้นการกำกับดูแลอยู่ที่การนำการวิเคราะห์และการให้คำปรึกษาสินทรัพย์ดิจิทัลเข้าสู่ขอบเขตการควบคุม, เพื่อให้แน่ใจว่านักลงทุนจะได้รับการปกป้องอย่างเพียงพอเมื่อเข้าถึงข้อมูล.
ตามแผนการของคณะกรรมการการเงิน, ในอนาคตจะอ้างอิงกลไกการควบคุมตนเองจากตลาดการเงินดั้งเดิมที่มีการร่วมมือกันระหว่างอุตสาหกรรมการลงทุนและ KOL, อาจจะต้องการให้ผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัล (VASP) ลงนามสัญญาความร่วมมืออย่างเป็นทางการกับ KOL และนำสิ่งนี้เข้าสู่ระบบควบคุมภายในของบริษัท. นี่หมายความว่าในอนาคต, หากครูในวงการสกุลเงินต้องการเผยแพร่หรือให้บริการชักชวน, จะต้องดำเนินการภายใต้โครงสร้างการปฏิบัติตามกฎหมาย, ไม่สามารถอยู่ในพื้นที่ว่างทางการกำกับดูแลต่อไปได้.
แหล่งที่มาของภาพ: สภานิติบัญญัติ ｜ เผิงจินหลง ตอบกลับว่า, การกระทำที่คล้ายกันนี้ในตลาดการเงินดั้งเดิมมีการควบคุมที่เกี่ยวข้อง, ผู้มีชื่อเสียงในการโปรโมตผลิตภัณฑ์ทางการเงินต้องได้รับข้อจำกัดเฉพาะ
เส้นแดงอยู่ที่ไหน? ดูจากกรณีของ “คริปโตฮุส” และ BitMart เพื่อดูความเสี่ยงในการชักชวนที่ผิดกฎหมาย
ในช่วงนี้มีหลายกรณีที่แสดงให้เห็นว่าเส้นแดงของการกำกับดูแลได้ชัดเจนมากขึ้น. ก่อนหน้านี้, มีผู้มีชื่อเสียงในวงการสกุลเงินดิจิทัลที่มีชื่อเสียง “คริปโตฮุส” และบริษัทที่ดำเนินการ “洋稽有限公司”, เนื่องจากไม่ได้ลงทะเบียนตาม “กฎระเบียบการป้องกันการฟอกเงินสำหรับธุรกิจหรือบุคคลที่ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัล” และไม่ส่งคำแถลงการปฏิบัติตามกฎหมายการป้องกันการฟอกเงินต่อคณะกรรมการการเงิน, จึงถูกสมาคมการค้าหลักทรัพย์แห่งสาธารณรัฐจีนออกคำเตือน.
ประกาศดังกล่าวห้ามให้ดำเนินกิจกรรมการชักชวนที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัล, กลายเป็น KOL แรกที่ถูกเรียกชื่ออย่างเป็นทางการนับตั้งแต่การบังคับใช้ระบบการลงทะเบียนสินทรัพย์ดิจิทัล. แม้ว่า “คริปโตฮุส” จะตอบกลับว่าคณะกรรมการไม่มีกฎหมายบังคับ, แต่เจ้าหน้าที่กฎหมายของคณะกรรมการการเงินชี้ให้เห็นว่า, ผู้ที่ไม่ได้ลงทะเบียนหากดำเนินการ, ชักชวนหรือทำธุรกิจบนแพลตฟอร์ม, ก็ได้ข้ามเส้นกฎหมายไปแล้ว, โดยเฉพาะเมื่อการกระทำเหล่านี้ถูกมองว่าเป็นการขยายธุรกิจของตลาดซื้อขาย, มีความเสี่ยงในการกระทำที่ผิดกฎหมายสูง.
อ่านเพิ่มเติม: เปิดคลาสเรียนการลงทุน! “คริปโตฮุส” ข้ามเส้นแดงทางกฎหมายหรือไม่?
อีกกรณีที่ได้รับการจับตามองคือ BitMart (บิตมาร์ต) ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มเทรดต่างประเทศ. คณะกรรมการการเงินได้ออกชื่อแพลตฟอร์มนี้ว่าเป็นผู้ดำเนินการที่ไม่ได้รับอนุญาต, และได้กล่าวถึง KOL ที่เฉพาะเจาะจงในแพลตฟอร์มโซเชียล Threads ที่ชักชวน “ทีมชักชวน”, โดยขอให้ผู้เข้าร่วมใช้รหัสเชิญที่กำหนดในการลงทะเบียน. คณะกรรมการการเงินชี้แจงว่า, BitMart ยังไม่ได้ทำการลงทะเบียนป้องกันการฟอกเงิน, ไม่สามารถให้บริการหรือทำการโฆษณาชักชวนภายในไต้หวันได้.
คณะกรรมการการเงินจริงเตือนประชาชนให้ปฏิเสธการใช้แพลตฟอร์มต่างประเทศที่ไม่ได้รับอนุญาต และหลีกเลี่ยงการโอนเงินไปยังบัญชีที่เกี่ยวข้อง. กรณีเหล่านี้สะท้อนให้เห็นว่า, ไม่ว่าจะเป็น KOL ส่วนตัวหรือแพลตฟอร์มเทรดต่างประเทศ, หากเกี่ยวข้องกับการชักชวนที่ผิดกฎหมายต่อประชาชนในไต้หวัน, จะต้องเผชิญกับการเรียกชื่อและคำเตือนจากหน่วยงานกำกับดูแล, หรืออาจทำให้เกิดการสอบสวนทางอาญาเพิ่มเติม.
เปิดโปงเทคนิคการสร้างภาพรายงานการลงทุน, นักลงทุนต้องระวังผลตอบแทนปลอมและกับดักการลงทุน
นอกจากนี้, เมื่อสภาพตลาดมีแนวโน้มดี, มักจะมีผู้หลอกลวงใช้จิตวิทยา FOMO (Fear of Missing Out) ของนักลงทุน, โดยใช้เครื่องมือที่ชาญฉลาดในการสร้างภาพลวงตา. ในวงการสกุลเงินดิจิทัลยังมีการแพร่หลายของ “เครื่องสร้างภาพรายงานการลงทุน”, เพียงแค่กรอกข้อมูลประเภทเหรียญ, อัตราเลเวอเรจ, ราคาที่เปิดและชื่อ, ก็สามารถสร้างรายงานกำไรที่ดูน่าทึ่งได้ด้วยการกดปุ่มเดียว. “ครูปลอม” เหล่านี้มักสร้างกลุ่มใน FB, IG, LINE หรือ Telegram โดยใช้บัญชีปลอมและการสนทนาปลอมเพื่อสร้างบรรยากาศให้ติดตามครูและทำเงิน. กลยุทธ์ของพวกเขามักเริ่มต้นจากการทดลองฟรี, ทำให้นักลงทุนได้กำไรเล็กน้อยเพื่อสร้างความเชื่อถือ, และต่อมาขอให้เพิ่มทุนไปยังกระเป๋าเงินปลอมหรือแพลตฟอร์มที่ไม่ชัดเจน. เมื่อมีเงินเข้าบัญชี, ครูและกลุ่มจะหายไปในชั่วข้ามคืน, ทำให้นักลงทุนสูญเสียเงินทั้งหมด.
นอกจากนี้, กลุ่มชักชวนเหล่านี้ยังมักจะใช้สิ่งที่เรียกว่า “สูตรการเก็งกำไร” หรือ “การสอนที่เป็นมืออาชีพ” เพื่อดึงดูดผู้ชม. ตัวอย่างเช่น, มี KOL ใน Threads อ้างว่าต้องการเงินทุนเริ่มต้นเพียง 1,000 USDT ก็สามารถทำการซื้อขายได้ถึงหลายล้าน $USDT, และเน้นว่าทุกเทคนิคจะได้รับการสอนจากครู, นักเรียนสามารถคัดลอกได้เลย. อย่างไรก็ตาม, การรับประกันผลกำไรเกินจริงและการขอให้ใช้รหัสเชิญจากแพลตฟอร์มต่างประเทศที่เฉพาะเจาะจงนั้น, แฝงไปด้วยความกังวลเรื่องการปฏิบัติตามกฎหมายและความปลอดภัยอย่างมาก. คณะกรรมการการเงินและตำรวจได้เตือนหลายครั้งว่า, การลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลไม่ควรพึ่งพาการบอกต่อจากกลุ่ม, ทุกคนที่เรียกร้องให้ทำการโอนเงินส่วนตัวหรือชักชวนไปยังแพลตฟอร์มที่ไม่มีการกำกับดูแลนั้นมีความเสี่ยงสูง. ผู้ที่มีส่วนร่วมในตลาดจริงควรสร้างความตระหนักรู้เกี่ยวกับความเสี่ยงที่เป็นอิสระ, ไม่ใช่ถูกภาพหลอกลวงผลกำไรทำให้หัวหมุน.
การกำกับดูแลกับความท้าทายทางปฏิบัติ, กฎหมายเฉพาะของ VASP และกลไกการควบคุมตนเองจะเป็นกุญแจสำคัญในอนาคต
ปัจจุบันไต้หวันกำลังอยู่ในจุดเปลี่ยนสำคัญในการกำกับดูแล KOL สินทรัพย์ดิจิทัล. ในด้านกฎหมาย, พรรคประชาชนได้เสนอ “ฉบับ” ที่แนะนำให้ควบคุมผู้นำความคิดสำคัญ, โดยต้องการให้ VASP เปิดเผยชื่อบริษัทและข้อมูลใบอนุญาตในการโฆษณาและการตลาด, ห้ามการส่งเสริมที่เป็นเท็จหรือหลอกลวง, และยืนยันว่า KOL ต้องมีคุณสมบัติบางประการ.
แหล่งที่มาของภาพ: สภานิติบัญญัติ ｜ ฉบับของพรรคประชาชน “ร่างกฎหมายบริการสินทรัพย์ดิจิทัล” กำหนดให้ VASP เปิดเผยชื่อบริษัทและข้อมูลใบอนุญาตในการโฆษณาและการตลาด, ห้ามการส่งเสริมที่เป็นเท็จหรือหลอกลวง
อย่างไรก็ตาม, มืออาชีพในวงการการเงินยอมรับว่าการกำหนดให้ KOL ทุกคนต้องมีคุณสมบัติทางการเงินที่เฉพาะเจาะจงนั้นมีความยากสูงมาก. ดังนั้น, ปัจจุบันทางเลือกที่มีความเหมาะสมคือการใช้รูปแบบเดียวกับสมาคมการลงทุน, โดยให้บริษัททำการตรวจสอบและควบคุมการปฏิบัติตามกับผู้มีชื่อเสียงที่ร่วมมือกัน, ผ่านสัญญาที่มีข้อผูกพันในการกำกับดูแล.
การดำเนินการกำกับดูแลที่มุ่งเน้นที่ “ครูในวงการสกุลเงิน” นี้เป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการโดยรวมของร่างกฎหมาย “บริการสินทรัพย์ดิจิทัล” ในไต้หวัน. เมื่อระบบการลงทะเบียน VASP เริ่มมีการบังคับใช้, การกำหนดกฎระเบียบเกี่ยวกับพฤติกรรมการชักชวนจะเป็นส่วนสำคัญในการเสริมสร้างโครงสร้างการกำกับดูแล.
ปัจจุบันในประเทศมีผู้ให้บริการ VASP ดังนี้, เรียงตามลำดับจำนวนเส้น:
- เฮอหย่า ดิจิทัล เทคโนโลยี (HOYA BIT)
- ท็อปฮวาน ดิจิทัล เทคโนโลยี (ZONE Wallet)
- เทคโนโลยีความมั่งคั่งสมัยใหม่ (MaiCoin, MAX Exchange)
- น้ำหนักเทคโนโลยี (KryptoGO)
- ฟู่เฉิง ดิจิทัล เทคโนโลยี (TWEX)
- เทคโนโลยีข้ามสาย (Chainss)
- บิทโปร เทคโนโลยี (BitoPro)
- ลิงค์เทค จำกัด (XREX Exchange)
ประธานคณะกรรมการการเงิน, เผิงจินหลง กล่าวว่า, กฎหมายเฉพาะของรัฐบาลจะถูกจัดอยู่ในรายการกฎหมายที่ต้องทำเป็นอันดับแรก, และภายในหกเดือนจะมีการกำหนดแนวทางการเก็บรักษา. ในอนาคต, นักลงทุนควรเลือกแพลตฟอร์มที่ลงทะเบียนอย่างถูกต้องเป็นอันดับแรก, และระมัดระวังต่อการชักชวนที่ไม่มีการอนุญาต, เพื่อให้แน่ใจว่าผลประโยชน์ของตนได้รับการคุ้มครองตามกฎหมาย.
