La nueva amenaza para los titulares de criptomonedas: observando la tendencia de industrialización del crimen violento físico a partir del robo de 11 millones de dólares

Una realidad de robo en la vida real que refleja la verdadera vulnerabilidad de los activos virtuales

El robo ocurrido este fin de semana en San Francisco vuelve a poner en el centro de atención los riesgos de seguridad física que enfrentan los titulares de criptomonedas. Un sospechoso que se hacía pasar por repartidor entró en una vivienda en el Distrito de Misión Dolores la mañana del 22 de noviembre, tras controlar a los residentes, robó teléfonos móviles, ordenadores portátiles y activos criptográficos por un valor aproximado de 11 millones de dólares. Hasta ahora, la policía de San Francisco no ha divulgado ninguna información sobre arrestos, ni se ha revelado la red blockchain específica ni el tipo de tokens involucrados en el robo.

Este no es un caso aislado. En el último año, los ataques físicos contra inversores en criptomonedas han sido frecuentes: un robo a mano armada en Reino Unido por 4.3 millones de dólares, secuestros y torturas en Nueva York en un intento de obligar a las víctimas a entregar el acceso a sus wallets de Bitcoin, y un aumento en los casos de secuestros relacionados con criptomonedas en Francia. Todos estos casos apuntan a una tendencia inquietante: los grupos criminales están enfocando sistemáticamente su atención en individuos con grandes cantidades de activos criptográficos.

La violencia física como nuevo punto de entrada para el lavado de dinero

A diferencia del crimen financiero tradicional, los robos en el ámbito de las criptomonedas abren una nueva vía para el flujo de fondos. Datos del “Internet Crime Complaint Center” de la FBI muestran que en 2024, las pérdidas totales por delitos cibernéticos y estafas alcanzaron los 16.600 millones de dólares, con un aumento del 66% en casos de estafas de inversión en criptomonedas en comparación con el año anterior. La llamada “ataque con llave inglesa” —que consiste en usar la violencia para obtener activos criptográficos— está evolucionando hacia un modo de crimen organizado, combinando robos en domicilio, secuestros de SIM y técnicas de ingeniería social.

El proceso típico en el caso de San Francisco es: intrusión → coacción a la víctima para transferir fondos o exportar la clave privada → dispersión rápida de fondos en la blockchain → prueba de la viabilidad de retirar fondos. Este esquema se ha convertido en el procedimiento estándar de los grupos criminales. Empresas de seguridad en blockchain como TRM Labs ya están monitoreando estas tendencias de robos coercitivos, lo que indica que la sistematización y profesionalización de la violencia física en el ámbito cripto está acelerándose.

Las stablecoins, nuevas favoritas para el lavado de dinero y nuevos mecanismos de rastreo

Cuando los fondos robados ingresan en la blockchain, su carácter abierto y transparente se convierte en una ventaja para las autoridades. El último informe de criminalidad de Chainalysis para 2025 revela un cambio sorprendente: en 2024, las stablecoins representaron aproximadamente el 63% del volumen de transacciones ilícitas, en contraste con las vías de lavado de dinero dominadas anteriormente por Bitcoin y Ethereum, que están en declive.

USDT en particular se ha convertido en el centro de esta “competencia”. Una vez que los fondos robados se convierten en stablecoins, los emisores principales colaboran con las autoridades y socios de análisis de datos para incluir las direcciones de las wallets involucradas en listas negras, bloqueando así las transacciones a nivel de tokens. El informe del departamento de delitos financieros T3 indica que, desde finales de 2024, mediante la colaboración entre emisores, redes blockchain y empresas de análisis de datos, se han congelado cientos de millones de dólares en activos ilícitos en todo el sector.

La efectividad de este mecanismo depende del marco temporal. Cuando los fondos intermediados entran en plataformas que requieren KYC (Conoce a tu cliente), estas plataformas centralizadas actúan como “puntos de interceptación” adicionales. Según el proceso de colaboración del “Internet Crime Complaint Center”, si los fondos ingresan en exchanges regulados, generalmente en 7 a 14 días se puede emitir una “orden de congelación de activos” y bloquear las cuentas relacionadas.

Nueva legislación en California que añade herramientas para el rastreo

La Ley de Activos Financieros Digitales de California entró en vigor en julio de 2025, otorgando al “Department of Financial Protection and Innovation” la autoridad para otorgar licencias y hacer cumplir regulaciones a ciertos exchanges y custodios de criptomonedas. Esto significa que cualquier “canal de salida” (servicios que convierten criptomonedas en moneda fiduciaria), brokers OTC o proveedores de almacenamiento relacionados con California, que tengan contacto con fondos robados, estarán sujetos a este marco regulatorio y deberán colaborar con las autoridades.

Aunque no es una medida para recuperar directamente los activos en custodia, sí afecta significativamente a los actores con los que los ladrones dependen para monetizar las criptomonedas. En gran medida, esto cierra la última vía de los criminales para retirar fondos.

La adaptación del ecosistema de mezcladores y los nuevos desafíos de rastreo

El 21 de marzo de 2025, el Departamento del Tesoro de EE. UU. eliminó Tornado Cash de su lista de sanciones, cambiando los requisitos de cumplimiento al interactuar con ese código. Sin embargo, un análisis legal de Venable advierte que esto no legaliza el lavado de dinero ni reduce la capacidad de análisis de las transacciones en la cadena.

Por el contrario, la Europol advierte que las organizaciones criminales están usando inteligencia artificial para mejorar sus métodos —acortando los ciclos de lavado y automatizando la fragmentación de fondos a través de múltiples blockchains y plataformas. Si los fondos robados pasan por mezcladores tradicionales o puentes cross-chain antes de ser convertidos en stablecoins, la trazabilidad seguirá siendo un punto clave en la investigación.

La ventana de oro para el rastreo

Según la estructura del mercado y la regulación en 2025, las plataformas deben planificar respuestas en torno a tres rutas principales de transferencia de fondos.

Primera fase 24 a 72 horas: centrarse en la consolidación y transferencia temprana de fondos. Si la dirección involucrada se revela y los fondos contienen stablecoins, se debe notificar inmediatamente al emisor para activar listas negras; si los fondos están en Bitcoin o Ethereum, hay que monitorear movimientos en mezcladores, puentes cross-chain y conversiones a USDT.

Segunda fase 7 a 14 días: si los fondos ingresan en plataformas que requieren KYC, las autoridades suelen emitir en este período órdenes de congelación y bloquear cuentas en exchanges.

Tercera fase 30 a 90 días: si se detectan transacciones en monedas con privacidad, la investigación se desplazará a pistas fuera de la cadena, incluyendo análisis forense de dispositivos, registros de comunicación y rastros de fraudes. La trazabilidad de fondos por parte de instituciones como TRM Labs también avanzará en este período.

Mejoras en la defensa a nivel de wallets

En 2025, el diseño de wallets criptográficos está experimentando una revolución en seguridad. Se amplía el uso de wallets de cálculo multiparte y wallets abstractas, incorporando funciones como control de políticas, recuperación sin semillas, límites diarios de transferencia y aprobaciones multifactoriales. Estas funciones reducen el riesgo de exposición de claves privadas en eventos de coacción física —evitando que la clave se filtre a través de un solo dispositivo o paso.

Los mecanismos de “bloqueo temporal” y “límites de gasto” en contratos inteligentes son especialmente importantes. Pueden ralentizar la transferencia de fondos de alto valor y ofrecer ventanas de tiempo valiosas para alertar a los emisores o exchanges en caso de robo. Aunque estas medidas no sustituyen las buenas prácticas de seguridad en dispositivos y en el hogar, sí reducen significativamente la probabilidad de que los ladrones puedan robar fondos al acceder a teléfonos o portátiles.

Factores decisivos en el seguimiento de los casos

La web de la policía de San Francisco aún no ha publicado un comunicado específico sobre este caso. El desarrollo futuro dependerá de dos factores principales: si la dirección objetivo será divulgada a las autoridades y la industria, y si los emisores de stablecoins o los exchanges ya han recibido solicitudes de revisión o intervención.

Para los inversores con grandes cantidades de activos en criptomonedas, este caso es una advertencia: la seguridad física es tan importante como la gestión de claves. Para las plataformas y proveedores de servicios, establecer mecanismos eficientes de congelación y rastreo de activos se ha convertido en una tarea imprescindible para hacer frente a las nuevas amenazas criminales.