最近一直在研究投资组合跟踪，老实说，市面上有很多投资组合分析软件的选择。比我预想的要多得多。所以我想分享一下我找到的东西，因为很多人都在问我这方面的事。

首先，如果你刚开始，不想花钱，Empower (曾经叫Personal Capital)，挺不错。免费仪表盘，可以把所有账户连接在一起，他们的投资检查工具实际上会告诉你你的投资组合是否在某个行业过于集中。不过付费的财富管理部分价格挺高——如果你有$100k 要投资，起价是0.89%。

对于情况更复杂的人——比如你有加密货币、房地产、私募股权，全部混在一起——Vyzer挺厉害的。这是我见过唯一能追踪公开和私有投资的平台。你甚至可以上传文件，它会帮你识别出对应的资产。不过它不提供主动管理，有些人喜欢这样，因为你还能保持控制。

如果你特别关注股息和税务报告，Sharesight绝对值得一试。真的，股息追踪非常棒——能准确显示你在不同时间段从收益资产中赚了多少钱。它支持全球大约170个券商。

Stock Rover可能是我用来做深入投资组合分析的首选软件。蒙特卡洛模拟、相关性分析、再平衡建议——工具应有尽有。而且你可以为几乎任何事情设置提醒：异常交易量、市盈率、财报即将公布，随你。

Morningstar的Instant X-Ray如果你想可视化你的资产配置，看看在哪些行业偏重，效果很好。它还能显示你的集中持仓，如果你发现自己在某只股票上投入太多，这很有帮助。

StockMarketEye是少数可以在本地电脑上运行的工具（而不是云端），如果这对你很重要的话。可以从大多数券商导入数据，或者上传电子表格。报告可以自定义——资产配置、盈亏、特定日期的历史快照。

Kubera如果你要跟踪所有东西——股票、债券、加密货币、房地产、汽车，甚至域名。它连接到全球超过2万家金融机构。说实话，感觉它能胜任五个不同应用的功能。

Quicken Premier已经存在了三十多年(，显然)，它的功能也确实丰富——投资组合分析软件的功能很多。它的“假设”场景工具特别实用，比如你可以看到提前还清贷款后，财富增长会快多少。税务规划方面也挺靠谱。

SigFig如果你想要比较省心的，自动再平衡、再投资股息的机器人顾问功能都在里面。前1万美元免费，超过部分收0.25%的费用，合理。

Mint如果你还没有理清预算，先用它来整理财务。它有3000万用户不是没有原因——同步所有账户、追踪支出，而且它内置了投资组合追踪功能。

说到底，选择哪个工具，取决于你的具体情况。复杂的投资组合，有私有资产的？Vyzer。只想用个简单免费工具？Empower。特别关注税务优化？Sharesight。现在投资组合分析软件市场已经很拥挤了，肯定有适合每个人的。

关键是，大多数人都在不同券商之间分散资金，所以能在一个地方看到全部信息非常重要。而且，把你的回报和整体市场比较，而不是只看账户余额，实际上比你想象的更重要。你的组合可能涨了15%，但市场涨了20%，你知道吗？

如果你是新手，建议从简单开始。选一个工具，熟悉它，然后如果需要更多功能，再考虑加入其他工具。没有必要为你用不到的东西买单。