泰国打击黄金和加密货币以遏制非法资金流动

来源：Coindoo 原文标题：泰国打击黄金和加密货币以遏制非法资金流动 原文链接：

泰国当局正将关注重点从头条犯罪转向金融系统的隐性管道。

政府现在认为，大量非法资金正从传统市场与数字金融之间的缝隙中流出——黄金交易正处于问题的核心。

关键要点

• 泰国正加强对黄金交易和加密货币的监管，以切断非法和“灰色资金”流动。
• 当局计划集中金融数据，以实时追踪交易并检测洗钱行为。
• 黄金驱动的货币流动推高了泰铢，促使采取限制措施以保护出口和旅游业。

作为回应，总理阿努廷·查恩维拉库尔已指示监管机构加强对黄金经销商、加密平台和货币兑换的监管，作为遏制所谓“灰色资金”流动的更广泛行动的一部分。

一体化的金融系统视图

政府的方法不是制定孤立的规则，而是从数据入手。官员们计划建立一个集中式的国家数据局，连接银行、金条经销商、加密货币交易所和监管机构的交易信息。

其目标是用持续监控取代碎片化的监管。通过合并数据集，相关部门旨在实时检测异常模式，并生成风险画像，揭示资金如何从现金流向黄金，再到加密货币——反之亦然。

黄金从避险资产变成监控目标

黄金交易，长期被视为传统且相对温和的市场，现在正受到密切审查。监管机构认为，犯罪分子越来越多地利用实物黄金作为洗钱的桥梁，因为它可以容纳大量资金而无需大量报告。

反洗钱办公室已被指示将黄金条购买的报告门槛大幅降低，远低于之前的200万泰铢水平。目标是打击“洗钱者”，即故意将大额交易拆分成更小的交易以规避披露限制。

这标志着泰国对黄金市场看法的重大转变——不再仅仅是对冲或投资工具，而可能成为金融犯罪的渠道。

加密规则同步收紧

数字资产也被纳入同一监管范围。泰国证券交易委员会已被命令严格执行“旅行规则”，要求加密服务提供商识别钱包对钱包转账的双方身份。

通过将加密监管与国际标准接轨，官员们希望防止数字资产成为黄金监管收紧后下一条逃跑路线。

货币稳定带来紧迫感

此次打击行动背后还有另一个担忧：泰铢。大量黄金交易推动了泰铢的异常强势，给出口商和旅游业带来了困扰。

泰国央行行长Vitai Ratanakorn警告称，以泰铢为基础的黄金交易正在扭曲外汇流动。作为应对措施，相关部门正准备限制个人每日外币兑换额度，同时考虑对投机性黄金交易设限。

市场规模揭示问题

泰国黄金市场的规模解释了政府的紧迫感。某些时期，日均黄金交易量甚至超过了国内股市的交易量。在高峰期，黄金相关交易占全国所有美元交易的一半以上。

行业数据显示，去年泰国黄金总交易额约为10万亿泰铢，是一年前的两倍。尽管出口强劲，泰国仍为黄金净进口国，这凸显了黄金在国内金融流动中的深度嵌入。

控制大部分市场的主要金条经销商已开始调整。计划升级线上平台，使交易可以直接以美元结算，减轻泰铢压力，缓解货币波动。

超越泰国的信号

泰国的举措向区域传递了更广泛的信息。通过加强黄金管控、执行更严格的加密标准以及集中金融数据，曼谷发出信号：传统市场和数字市场将不再孤立监管。

这场运动不仅关乎犯罪——更关乎重新掌控资金流动、货币行为，以及在监管滞后于市场创新时隐藏风险的积累。