印度根据新的FIU规则，强制加严加密货币用户的KYC流程

来源：Cryptonews 原标题：印度在新FIU规则下强制加严加密货币用户KYC 原始链接： 印度的金融情报单位（FIU）已要求所有新注册的加密货币用户进行带有地理位置和IP追踪的实时自拍KYC。

主要要求

• 加密货币交易所将被要求根据用户风险每6或12个月更新一次KYC
• 根据新指南，ICO、ITO以及注重匿名性的加密工具被标记为高风险

更新后的指南要求受监管的加密平台在用户注册时采取更严格的措施，并比以前更频繁地进行验证。

新要求包括：

• 使用软件拍摄实时自拍照片，通过眨眼或头部移动等特征确认实际存在，以防止深度伪造的静态图像
• 额外提供政府颁发的身份证明文件，如护照、Aadhaar或选民身份证
• 核实电子邮箱和手机号码
• 在访问平台服务前进行一笔小额测试交易到用户的银行账户
• 在注册时捕获用户的IP地址、地理位置、时间戳和设备信息
• 对高风险客户每六个月更新一次KYC，其他客户每年更新一次

背景：近期安全事件

这些更严格的措施是在印度加密货币交易所发生重大安全事件后推出的。2024年，印度最大的交易所WazirX在一次安全漏洞中损失了约$235 百万美元的各种加密货币，严重影响了运营。次年，国内顶级交易所之一CoinDCX也遭遇了一次价值$44 百万美元的黑客攻击，目标是其内部操作钱包。

FIU对注重隐私的加密货币和代币发行的立场

在指南中，FIU重申了对隐私增强工具的强烈反对，包括加密混合器、混币器和模糊技术，以及旨在隐藏所有权和交易历史的代币。

监管机构还“强烈反对”首次代币发行（ICO）和首次币发行（ITO），认为这些存在与洗钱和恐怖融资相关的高风险和复杂风险。

因此，FIU要求所有注册实体采取必要措施，防止与隐私币、混合器和未受监管的代币发行相关的交易。

印度更广泛的加密监管环境

印度在对数字资产交易征收30%的资本利得税并禁止抵扣亏损后，成为加密货币监管最为严格的国家之一。许多业内人士认为，这一政策限制了可能成为全球最大市场之一的潜力。

自2023年3月将虚拟数字资产服务提供商归类为反洗钱法（PMLA）下的报告机构以来，FIU不断推动所有在印度运营的交易所进行强制注册和合规。

最新数据显示，在2024-25年度，有49个实体注册为报告机构，其中包括45个国内平台和4个主要的离岸交易所（如某些总部平台），这些平台在完成合规程序后重新进入市场。

印度储备银行等主要机构仍对加密货币持怀疑态度，并继续将其归类为对国家金融体系和宏观经济稳定构成高风险的资产。