2025年掘金低价潜力股：筛选方法与投资布局指南

许多投资者热衷于寻找低价股，主要原因在于这类股票介入成本相对较低，同时潜在的投资回报率并不逊色于高价股。但关键问题是：如何在众多低价股中准确甄别出真正具有增长潜力的标的？ 本文将从选股逻辑、筛选方法到具体案例分析，为投资者详细解读低价潜力股的投资机会。

低价股的定义与投资价值

低价股是指证券市场上单股价格相对较低的股票。这个概念通常以单股价格为核心指标，但具体标准在不同国家和市场中存在差异。

需要特别说明的是：低价股≠差质股。价格低并不直接反映公司的基本面质量或长期增长潜力。事实上，如果能够从低价股中挖掘出那些具有真实增长动能的企业，投资者就有机会以较低成本获得可观的收益。

这里所说的潜力低价股，需要同时满足以下三个核心条件：

第一，估值处于低位。可以通过PE（本益比）或PB（净值比）两个指标来判断。一般来说，潜力低价股的PE应该在15以下，PB则应小于1。更重要的是，即使估值较低，企业的基本面也必须保持稳健。

第二，具备稳定的盈利能力。许多低价股之所以便宜，正是因为长期亏损。真正值得关注的潜力股应该展现出连续的盈利纪录——最好过去3年到5年的EPS都大于零，且利润呈现逐年增长趋势。如果企业暂未实现盈利，则需重点观察营收增长情况，营收同比增速应为正数，体现出收入的逐年提升。

第三，所属行业具有吸引力。企业所处的行业赛道至关重要。如果行业前景广阔或符合未来发展方向（如人工智能、新能源等），该企业的股价上升潜力相应增大。若为传统行业企业，则应着重考察其分红配息是否稳定，优先选择长期高殖利率的标的。

低价潜力股的甄别方法

对于投资者来说，精准识别低价潜力股需要借助一些工具和策略。

利用专业筛选平台。Finviz和Investing等网站都提供了功能强大的股票筛选器。以Finviz为例，进入Screener页面后，可以设定多维度的筛选条件，包括基本面指标和技术面指标。投资者只需设置"股价低于5美元"和"PE小于15"两个基本条件，就能初步圈定低价股范围。随后，可根据个人偏好进一步细化筛选条件，例如"连续5年EPS大于零"或"营收增速大于零"等。

Investing的股票筛选器同样易用高效。用户先选定国家，在价格选项中限定区间范围，即可获得该国股市的低价股初筛结果。后续的深度筛选思路与上述方法相似。

结合基本面分析与宏观判断。除了依赖筛选工具，投资者还应掌握以下经验性方法：

其一，寻找宏观经济处于上行周期的国家或景气度向好的行业。在这些区域或行业内搜索低价潜力股，成功率会更高。例如，当下南美国家智利正处于经济复苏扩张周期，智利最大的独立电力生产商之一，Enel Chile有望获得国家经济复苏的红利。

其二，关注新兴赛道中的优质企业。例如，Payoneer Global专注于解决企业在远程工作时代的员工薪酬问题，属于处于成长扩张阶段的新兴领域。

其三，寻找具备潜在业绩催化剂的企业。生物医药领域的许多公司手中握有多条管线产品，等待FDA或其他国家药物管理机构的临床审批。提前埋伏这类企业，可能为投资者带来丰厚回报。

2025年精选低价潜力股清单

美股市场推荐

美股中，股价低于5美元的股票被称为低价股，但部分10美元以内的股票同样值得关注。以下是精心甄选的10只具有代表性的低价潜力股：

数据截止时间：2024年10月23日

港股市场推荐

港股市场中，我们选取股价15港币以下的低价潜力股进行推荐：

数据截止时间：2024年10月23日

重点低价潜力股深度解析

在上述推荐清单中，我们重点挑选了5只在2025年最具上升潜力的标的进行深度分析：

1. 瑞穗金融集团（MFG）

瑞穗金融集团是日本第三大金融机构。最新财报显示，公司季度获利增幅达到18%，净利达到2890亿日圆（约19亿美元），主要得益于日本结束负利率政策后，银行净利息收入的显著增加。

公司维持2025财年全年利润7500亿日圆的预测，创下历史新高水平，这充分反映了管理层对后续业绩的强烈信心。随着日本央行正式进入升息周期，瑞穗金融已做好充分准备，将从不断扩大的利差中获益。

2. 桑坦德银行（SAN）

桑坦德银行总部位于西班牙，是欧洲知名的金融机构。2024年上半年，该行净利息收入为235亿欧元，母公司利润达61亿欧元，双双创出历史新高。成本与收入的比例为41.6%，这是近15年来的最佳水平，体现出成本管理的显著改善。

国际知名投资机构对该行前景看好，给予"买入"评级，看好其长期发展潜力。

3. 巴西液化石油气公司（UGP）

Ultrapar Participacoes SA是一家总部位于巴西的能源企业。最新财报数据显示，公司2024年第二季度净利润为4.91亿雷亚尔，同比增长106%。上半年累计净利为9.47亿雷亚尔，较上年同期增长85%，增速相当可观。

国际大型投资银行对该公司维持"持有"评级，目标价设定在6.40美元。基于当前股价，这意味着UGP还有约80%的上升空间。

4. 智利国家电力公司（ENIC）

国际能源署在2024年1月发布的2023年可再生能源报告显示，全球可再生能源新增装机容量连续第22年创下新纪录，年增长率接近50%，总规模达近510吉瓦。欧洲、美国和巴西的可再生能源装机容量都实现了历史性突破。

Enel Chile作为智利最大的独立电力生产商，同时也是采用可再生能源发电速度最快的企业之一，有望成为全球首批实现零碳净排放的电力公司。公司的水力发电和太阳能业务均处于快速增长阶段。智利北部的阿塔卡马沙漠拥有全球最高的太阳能强度，为公司的发电效率提供了天然优势。加上贵金属价格大幅上涨的背景下，智利经济也恢复了快速扩张步伐，这将有利于ENIC业务的进一步拓展。

5. 全球支付服务商（PAYO）

新冠疫情以来，混合办公和远程工作模式成为企业的新常态。这种工作方式让员工既可在办公室工作，也可在家远程办公，根据需要灵活安排。这一变化预计将长期持续，成为未来工作的主流形态。

然而，这种工作模式转变对企业的薪酬支付流程带来了全新的挑战。Payoneer Global正是为了解决这一问题而生。公司核心业务是帮助企业更便捷地处理承包商、自由职业者及其他远程工作者的薪资和账单。公司的服务范围涵盖记账、后台支持，甚至为客户提供运营资金支持。

公司的收入增长轨迹印证了这一市场需求的强劲性：从2020年的3.46亿美元增长到2023年的8.31亿美元，目前仍保持着20%以上的年增速，展现出强劲的发展动能。

低价潜力股的投资路径

确定了投资标的后，投资者需要选择合适的投资方式：

方式一：直接购买个股。在券商开户后，输入股票代码即可进行买卖。美股具有1股起购的优势，所需资金门槛较低。投资者确认好价格和数量后直接下单即可。

方式二：通过基金或ETF间接持有。如果对单个股票投资感到担忧，可以选择低价股基金或ETF产品。例如iShares微型股ETF（IWC）和道琼精选微型股指数ETF（FDM）等，这类基金通常包含了数百至数千只股价低于5美元的低价股，能够有效分散个股风险，更适合长期投资者。

方式三：衍生品工具。相比直接持股，使用差价合约（CFD）等衍生工具进行低价股投资能够实现更高的收益倍数。这类工具通常提供杠杆交易功能，允许投资者用相对较小的资金控制更大头寸，交易成本也相对较低。但需要特别提醒的是，杠杆放大收益的同时也会放大风险，建议新手投资者从较低倍数杠杆（2-3倍）开始实践。

低价潜力股投资策略建议

为了在低价股投资中获得更好的效果，投资者可以采用以下两种策略：

策略一：限价单与定投结合。低价股通常在某个区间长期波动。使用限价买入可以帮助投资者降低买入成本。例如，若某股在5-7美元之间波动，投资者可挂单在5.5或6美元价位，当股价跌至该水平时系统自动成交。

此外，定投策略也能有效降低成本。若投资者计划投入100美元购买某只股票，可将资金分成4份，每周定时买入，这样可以避免一次性买在高点，实现平均持仓成本的优化。

策略二：构建投资组合。低价股投资本质上是"小博大"的策略，单独投资一两只个股风险过高。建议投资者至少精选5只低价潜力股形成小型投资组合，这样既能增加成功概率，也能有效分散单个企业的风险。通过组合配置，投资者可以在追求高回报的同时，对冲掉过度集中的风险。