加密货币入门五步走：新手如何快速上手币圈交易？

近年來加密貨幣市場野蠻生長，吸引了從散戶到機構的廣泛參與。不少上市公司已將數字資產納入投資組合，希望從市場波動中獲利。加密領域也誕生了許多財富神話——早期參與者中不少人已經成為億萬富翁。

但對剛入門的新手來說，最大的疑惑就是：「到底怎麼開始投資加密貨幣？」「憑什麼能在這個市場賺到錢？」 別急，這篇文章把新手必知的基礎知識整理出來，幫你穩妥地踏入加密交易的大門。

加密貨幣入門第一步：為什麼要投資加密貨幣？

相比股票、外匯、債券等傳統市場，加密貨幣只有十多年的發展歷史，仍屬新興領域，充滿機遇。這個市場有三個明顯優勢：

優勢一：收益潛力大

傳統金融市場已被機構主宰多年，普通散戶很難抓住大機會。反觀加密市場，波動性極大，新幣種層出不窮，對敏銳的投資者來說，潛在收益遠超傳統市場。

優勢二：入場門檻低

買加密貨幣最低只需2-10美元，而台灣買股票通常要300美元起，外匯交易則要1000美元以上。小資族也能輕鬆參與。

優勢三：時間和地域無限制

股票、債券受交易時間和地域限制，周末還要停盤。加密市場不同——全球24小時交易，隨時隨地買賣，沒有地域門檻，真正的全球市場。

加密貨幣入門第二步：選擇適合自己的交易方式

準備進場前，必須搞清楚交易方式。加密資產交易主要有兩大類：

交易所現貨/合約 vs 差價合約(CFD)

對比項	交易所	差價合約
交易形式	現貨、交割合約、永續合約	投機價差，不持有實物
槓桿倍數	0-100倍	通常1-20倍
基礎幣種	穩定幣、BTC、ETH等主流幣	通常以美元計價
適合人群	長線現貨投資、短線合約交易	短期投機者
安全性	需嚴選平台	受國際監管，相對較高

交易方式選項一：加密交易所

分為中心化(CEX)和去中心化(DEX)：

• 中心化交易所：需要實名認證(KYC)，平台代管資金，操作簡單，但監管風險需關注
• 去中心化交易所：不需身份驗證，需自備錢包，風險和收益更掌握在自己手中

交易方式選項二：差價合約

不需要加密錢包，受國際金融機構監管，資金安全性相對有保障。適合想多元資產配置的投資人，單一帳戶就能交易股票、外匯、指數、黃金等。

選擇哪種方式都可以，但如果特別看重資金安全，建議優先考慮受監管的CFD平台。

加密貨幣入門第三步：安全交易必知的幾件事

在砸錢進去前，務必檢查以下項目：

平台安全檢查清單：

✓ 確認平台在台灣合法營運
✓ 確認出入金方式是否支援台幣或常用幣別
✓ 優先選擇市場知名度高的老牌交易所
✓ 如選擇CFD平台，確認持有ASIC、FCA、FSC等國際監管牌照
✓ 查證用戶資金是否存放在獨立賬戶，與平台運營資金分離

重要提醒： 近期發現有詐騙平台偽造監管牌照，選擇前一定要上監管機構官網親自查證！

基本交易流程：

1. 下載官方APP或登入網頁版（務必從官網進入，避免釣魚網站）
2. 註冊帳戶並提交身份驗證文件（若平台不要求驗證就放入金，要小心！）
3. 透過平台支援的方式入金
4. 選擇幣種，設置訂單（新手建議先用最小交易單位練手）

加密貨幣入門第四步：2025年值得關注的幣種

新手最好從市值排名靠前的幣種開始，降低風險。

BTC - 比特幣

當前價格：$87.43K | 24小時漲跌：-0.35%

作為加密市場的先驅，比特幣地位無可撼動。2024年完成第四次減半，礦工獎勵從6.25個BTC腰斬至3.125個。歷史規律顯示，每次減半後都會啟動新一輪上漲。

大型機構持續加碼BTC，特別是現貨ETF核准後，投資門檻大幅降低。加上閃電網路等Layer 2擴容方案的應用，交易效率提升，網路擁堵緩解，BTC的應用前景更加開闊。

ETH - 以太坊

當前價格：$2.94K | 24小時漲跌：-0.69%

以太坊的殺手鐧是「智能合約」——寫在區塊鏈上的自動執行程序，條件滿足就自動運作。這讓開發者能在去中心化環境中快速創建複雜應用，加快創新速度，改變產業運作方式。

與BTC不同，ETH沒有固定供應上限，這種機制為未來發展預留充足空間。隨著生態應用越來越豐富，市場需求有望水漲船高。

DOGE - 狗狗幣

當前價格：$0.13 | 24小時漲跌：-1.67%

2025年初狗狗幣經歷20%的價格回調，但大戶沒有跑路，反而乘低加碼。原因有二：

第一，社群基礎堅實。狗狗幣全球擁有忠實的社群支持者，熱度一直很高，市場波動時抗跌能力強。

第二，實際應用場景在擴大。越來越多線上線下商家開始接受狗狗幣支付，實用性提升直接拉升市場認可度。

XRP - 瑞波幣

當前價格：$1.87 | 24小時漲跌：-1.52%

在美國證交會核准BTC和ETH現貨ETF後，XRP成為下一個被看好的ETF候選。業界普遍預期，只要XRP ETF獲批，將吸引大量資金湧入，直接帶動幣價。

SUI - Sui公鏈

當前價格：$1.42 | 流通市值：$5.29B

Sui是最近備受關注的新興公鏈，由Mysten Labs團隊打造。憑藉獨家的對象模型和Move程式語言，短期內就確立了技術優勢。

生態發展勢頭兇猛——去中心化交易所、借貸平台、NFT市場、GameFi和社交應用生態日漸完整。分析師看好SUI有機會突破$5.5，帶動新一波行情。

加密貨幣入門第五步：新手最容易犯的三大錯誤

投資沒有天才，只有不斷試錯的修行者。避開以下坑，能少走很多彎路。

錯誤一：頻繁交易，手續費和機會成本雙殺

掌握點技術分析後，新手常常時時盯盤，一會兒買一會兒賣，甚至同時持有多個幣種的多空倉位。結果是手續費消耗巨大，判斷力被磨鈍，即使方向對了也賺不到錢——因為你已經平倉了。

錯誤二：不敬畏市場，與行情對著幹

沒人能100%準確預判，判斷失誤在所難免。但許多人在看法與市場相反時，固執己見，不願認輸，最後換來爆倉的結果。LUNA崩盤就是活生生的例子——感知到風險的人試圖搶反彈，結果跌幅遠超想象，被牢牢套住。

錯誤三：不設止損止盈，風險無限暴露

賺了想賺更多，虧了想回本——這是入門者的通病。結果就是倉位完全暴露在風險中。2020年3月12日的加密暴跌就說明了這一點：許多沒有止損的合約持倉者直接被一根針爆掉。

止損止盈的重要性：

有風險必有管理，止盈止損工具能幫你把風險控制在可接受範圍內。特別是市場跳空時，止損止盈能在最有利的價格自動平倉，避免損失無限擴大。

比如某歐兌美元交易，你在1.13837建多倉並設止損於1.13806。正常情況下觸發止損虧31美元。但若市場跳空從1.13837直接跌到1.13795，止損雖然無法在1.13806執行，但會在下一個最有利價格1.13795平倉，虧損只有42美元。如果沒設止損，損失會無止境。

總結

新手犯錯是必經之路，關鍵是不能在同一個坑裡反復跌倒。犯錯後要停下來反思，透過運動或其他方式放空自己，直面問題找到解決方法。

一句話送給各位：犯錯不可怕，可怕的是犯同樣的錯誤。

常見問題：加密貨幣 vs 虛擬貨幣有何不同？

虛擬貨幣是在網路上流通的數字代幣，可用於交易但不一定使用加密技術。

加密貨幣是利用加密技術生產的特殊虛擬貨幣，確保交易安全和匿名性。

簡單說：加密貨幣是虛擬貨幣的子集，但並非所有虛擬貨幣都是加密貨幣。

投資加密貨幣前，務必做足功課，選擇正規平台，設置風險管理工具，才能在這個波動市場中穩健前行。