BC详细说明了在与加密货币的外汇操作中对公司的数据要求

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资料来源：PortaldoBitcoin 原始标题：BC详细说明了在与加密货币的外汇操作中对企业要求的数据 原文链接： https://portaldobitcoin.uol.com.br/bc-detalha-dados-exigidos-de-empresas-em-operacoes-de-cambio-com-criptomoedas/ 中央银行在星期五公布了(19)关于虚拟资产和加密货币交易的信息披露规则。该规范详细说明了银行、经纪公司和虚拟资产服务提供商应如何向监管机构报告涉及国际支付、转账、自托管钱包的使用及以法定货币计价的交易。

该规定在2025年12月19日发布的BCB第693号规范指令中有所规定，确立了将这些信息发送至中央银行的程序，以遵守于11月发布的BCB第521号决议。规则将于2026年2月2日生效，但数据发送的义务将从2026年5月的基准日期开始生效。

根据新的规定，必须报告通过虚拟资产传输进行的国际支付或转账操作，以及在国际使用的卡或其他电子支付工具上充值和提取加密货币。

该规范还涵盖 进行或来自自托管钱包的虚拟资产转移，即使没有涉及国际交易，以及以法定货币（如雷亚尔或美元）计价的加密资产的每月购买、销售和交换总额。

提供这些信息的义务落在银行、巴西国民银行、证券经纪人和证券分销商、外汇经纪人以及在外汇市场上运营的虚拟资产服务提供商身上。已经在2026年2月2日开始运营的加密资产行业公司必须在中央银行的信息系统(Sisbacen)中注册，并申请必要的访问权限以发送数据。

信息的发送将每月通过 C212 文档 – 虚拟资产在外汇市场的服务提供，以电子格式进行，使用中央银行的文件传输系统 (STA)。提交的截止日期为进行操作的下一个月的五号。对于国际交易和涉及自托管钱包的转账，数据将每日汇总，而整合的购买、销售和兑换数据将每月报告。

每个操作的信息

该规范要求对每笔交易提供详细的信息，包括根据反洗钱规则识别客户，交易类型为(的入境或汇款)，虚拟资产的名称和数量，交易当天的以雷亚尔计价的参考金额，以及在有境外对手方的情况下，付款人或收款人的身份，注明国家和与客户的关系。在自托管钱包的情况下，还应提供钱包持有人的信息。

中央银行还制定了一套标准化代码表，用于市场上主要交易的加密资产，如比特币、以太坊、USDT和USDC。当虚拟资产不在列表中时，机构应使用通用代码，并附上该资产的缩写和名称的描述。

发布的规范性指令是实施加密资产法律框架的又一步，该框架由2022年第14.478号法案设立，赋予中央银行对虚拟资产服务提供商的监管和监督权。