值得关注的9大Bitcoin DeFi项目

去中心化金融（DeFi）正在推动金融体系从传统中心化模式向基于区块链的点对点架构转型。随着加密货币行业持续发展，Bitcoin与DeFi生态的融合成为行业热议焦点。Bitcoin作为安全数字储值的传统认知正在转变，逐步在DeFi应用中发挥更关键作用，为金融民主化与创新打开新局面。

Bitcoin在这场变革中的影响力举足轻重。它为多种DeFi方案提供安全基础，推动消除中心化权力，促进更友好、更包容的金融平台。本文深入剖析Bitcoin DeFi现状，评选九大领先项目，并探讨塑造Bitcoin去中心化金融未来的挑战与创新。

什么是Bitcoin DeFi？

Bitcoin DeFi即将Bitcoin整合进去中心化金融应用及协议。尽管Ethereum凭借强大的智能合约能力长期主导DeFi领域，Bitcoin进入该赛道则标志着加密货币的重大进化。

自2021年11月Taproot升级后，Bitcoin在DeFi领域的融合愈发明显。该升级突破了Bitcoin仅限点对点交易的限制，使原生DeFi应用落地成为可能。此前，Bitcoin参与DeFi主要通过Ethereum上的wBTC实现，让持币者可参与Ethereum DeFi活动并保持BTC资产敞口。

将Bitcoin与Ethereum在DeFi领域对比，二者存在明显差异。Ethereum作为DeFi基础设施，依托区块链技术实现智能合约与去中心化应用（DApp）的广泛落地，覆盖借贷、交易等多类金融服务。其开源属性促进了协议间互操作，EVM则保障了安全一致的执行环境。

相比之下，Bitcoin的DeFi生态仍在成长。为支持DeFi功能，Bitcoin引入Lightning Network、Liquid Network等二层扩展方案，提升交易速度与网络扩展性，使用户在DeFi应用中获得更高灵活性，并保持底层安全性。

Bitcoin上的9大最佳DeFi项目有哪些？

Bitcoin DeFi生态涌现出多项创新项目，不断拓展Bitcoin的应用边界，超越传统数字黄金角色。

Taproot Assets成立于2019年，致力于提升Bitcoin智能合约和去中心化应用能力。自2023年主网发布后持续迭代，核心功能包括通过Bitcoin区块链发行资产、异步接收机制及多维资产管理。Taproot Assets通过集成Lightning Network实现高速交易，并具备处理黄金、稳定币等现实资产能力，是最佳DeFi项目之一。

Stacks成立于2019年，目标是以Bitcoin为底层实现智能合约和去中心化应用。2021年Stacks 2.0上线后，项目实现跨越式发展，主要特性有STX治理代币、Clarity智能合约语言和PoX（Proof-of-Transfer）共识机制。PoX创新地将Bitcoin安全性直接融入共识，用户通过参与获得Bitcoin奖励，成为生态内领先DeFi项目。

BitVM由ZeroSync创始人Robert Linus于2023年推出，旨在让Bitcoin支持类似Ethereum的智能合约，同时保持原链代码不变。BitVM可在Bitcoin上实现图灵完备合约，支持链下计算及链上验证，并可实现BTC与其他区块链跨链。通过借鉴Ethereum乐观汇总理念，不改动Bitcoin代码，即可为网络带来无需信任的侧链方案。

SRC-20 tokens结合Ethereum ERC-20与Bitcoin BRC-20标准，为Bitcoin提供代币化能力，可在交易中嵌入图片、文本等多类数据。其最大特色是不可更改性——SRC-20代币一经铸造即永久固定。该标准为Bitcoin增添数字藏品和资产代币功能，确保数据存储于交易输出中，令代币不可篡改。

Ordinals由Casey Rodarmor于2023年开发，通过SegWit和Taproot升级将图片、文本等数字内容直接写入Bitcoin区块链，大幅增强网络能力。Ordinals将独特数据铭刻在单个satoshi上，与传统NFT不同，全程利用区块链存储，无需外部智能合约。这一创新引发了网络拥堵与功能变革的讨论，彰显技术持续进化，稳居DeFi领先项目。

BRC-20 tokens由匿名开发者Domo于2023年3月提出，采用Ethereum ERC-20标准设计，是Bitcoin上的重大创新。该代币依托Taproot升级的数据嵌入能力，可在Bitcoin网络上创建、部署、转移可替代代币。通过序号铭刻和JSON管理，BRC-20实现基础代币功能，同时带来交易与投机新机会，也提出了交易效率与网络优化挑战。

Badger DAO专注于为Bitcoin与其他区块链（尤其Ethereum）之间构建去中心化桥梁。项目特色包括社区驱动的Badger Builders、BADGER治理代币、SETT保险库优化Bitcoin资产，以及Bitcoin挂钩弹性供应币DIGG。Badger DAO长期专注Bitcoin相关DeFi，是专业化领域的代表项目。

Lightning Network通过为Bitcoin区块链添加独立层，提升网络扩展性与交易速度，实现快捷低成本转账。该网络允许在主链外快速转账，通道关闭时才结算到链上。Lightning Network显著降低交易时间及费用，使Bitcoin适用于日常与微支付场景，是扩展性最佳DeFi项目代表。

Liquid Network由Blockstream开发，为交易员与平台用户带来更快、更隐私的Bitcoin交易及资产发行。Liquid Network支持快速匿名交易、数字资产发行、Liquid Securities资产管理，并提供挂钩Bitcoin的L-BTC与保密交易。其优势在于交易效率、隐私保护及数字资产管理能力，是机构级应用的佼佼者。

Bitcoin DeFi面临的挑战

Bitcoin进入DeFi领域引发加密社区高度关注，同时也面临多项重大挑战，只有解决这些难题，Bitcoin DeFi及领先项目才能发挥最大潜力。

可扩展性是首要难题。Bitcoin网络虽以安全著称，但交易成本受网络活动影响波动，且交易吞吐量需持续优化，以提升用户体验并拓展DeFi应用场景。

合规监管同样具有挑战性。加密货币与DeFi的法律环境不断变化，影响Bitcoin在DeFi中的发展与应用。国际法律合规要求影响项目全球布局，不同地区的加密规定各不相同。

Bitcoin在DeFi领域的特殊挑战源自底层设计。与Ethereum不同，Bitcoin未以复杂智能合约为核心，这要求在保持安全与去中心化原则的同时，创新集成高级DeFi功能。此外，推动网络升级需多方共识，进程较为缓慢。

尽管存在上述挑战，Bitcoin在DeFi领域前景依旧乐观。Lightning Network等技术持续解决扩展性难题，推动网络实现复杂DeFi功能。更明确的监管及社区创新举措共同营造有利环境，助力Bitcoin领先项目发展。未来仍需持续创新，但技术进步与金融普惠潜力巨大。

Bitcoin DeFi最新动态

近期创新持续推动Bitcoin生态变革，尤其在DeFi和NFT应用领域。BRC-20代币和Ordinals成为技术突破，让Bitcoin在更多场景下更易用、更具包容性。

Ordinals鼓励用户以更高效方式创建NFT，为Bitcoin区块链上的数字艺术与藏品开辟新领域。BRC-20标准进一步加强Bitcoin与Ethereum间互联，推动跨链创新，扩展去中心化金融服务潜力。

这些创新通过提高效率、优化用户体验，显著增强了Bitcoin整体价值主张，巩固其在广泛DeFi与NFT市场中的领先地位，展示了Bitcoin从单一储值向多元金融应用与数字资产平台的转型。

结论

Bitcoin正积极定义去中心化金融格局，实现从点对点电子现金系统向多元应用的重大跃迁。最佳DeFi项目推动下，Bitcoin在DeFi领域的作用持续扩展与成熟。

尽管Bitcoin DeFi生态与Ethereum不同，但凭借Lightning Network、Liquid Network及BRC-20、Ordinals等创新技术，网络实现显著进步。文中盘点的九大最佳项目——Taproot Assets、Stacks、BitVM、SRC-20、Ordinals、BRC-20、Badger DAO、Lightning Network和Liquid Network——是推动Bitcoin DeFi进步的关键力量，解锁新功能、应对网络挑战。

交易优化与合规依然是开发者关注重点，但创新与普惠金融空间广阔。这些项目不仅扩展了Bitcoin技术能力，更在重塑加密货币可能性。随着Bitcoin持续进化，有望实现基于最安全、最去中心化区块链的全民金融服务。

Bitcoin DeFi未来依赖持续创新、社区协作和兼顾安全与去中心化原则的方案开发。领先项目的技术突破与生态扩展值得关注，有望重塑去中心化金融格局。

常见问题

最佳DeFi项目是什么？

Stacks是最佳DeFi项目，凭借Bitcoin安全性支持智能合约与DeFi功能，成为推动Bitcoin DeFi变革的领军者，为网络带来创新方案。

DeFi现在仍有盈利空间吗？

是的，2025年DeFi仍具备盈利潜力。随着策略和工具迭代，投资者可通过收益农场、流动性提供及创新协议获得可观回报。

哪些低于$1的加密货币有望爆发？

Cardano目前低于$1，受益于升级推进、DeFi流动性扩展及技术面看涨，具备强劲增长潜力。

目前TVL排名第一的DeFi项目是哪一个？

截至2025年12月11日，Uniswap V2在DeFi领域以锁定资金21亿美元稳居TVL榜首。