Làm thế nào để người bình thường có cơ hội sở hữu tài sản trị giá hàng chục triệu?

Nói một sự thật mà nhiều người không muốn thừa nhận:
Hầu hết người bình thường, dựa vào lương, dựa vào nỗ lực, dựa vào chăm chỉ, cả đời cũng rất khó vượt qua ngưỡng tài sản 10 triệu.
Nhưng khi bạn nhìn lại những người thực sự đã đạt được bước nhảy tầng lớp, sẽ nhận ra họ có một điểm chung nhất quán —
Họ không phải cố gắng hơn, mà là biết “mượn đà”.
Thời đại là thế,
Thành phố là thế,
Ngành nghề là thế,
Nền tảng là thế,
Chu kỳ, còn là thế lực lớn nhất.
Một, con đường thực sự, thực ra chỉ có một
Người bình thường muốn bật tăng tài sản, con đường không phức tạp, thậm chí có thể tóm gọn thành bốn bước:
Bước một: chờ đợi khủng hoảng
Bước hai: trong khủng hoảng, dùng đòn bẩy mua các tài sản cốt lõi
Bước ba: trong phục hồi và thịnh vượng, giảm đòn bẩy, thực hiện lợi nhuận
Bước bốn: lặp lại quá trình này
Nghe có vẻ đơn giản, nhưng khó ở chỗ:

Bạn có dám chờ không

Bạn có thể hiểu rõ không

Bạn có chịu nổi không

Hai, tại sao nhất định phải chờ “khủng hoảng”?
Bởi vì khủng hoảng không phải ngẫu nhiên, mà là tất yếu.
Trong hệ thống tiền tệ tín dụng, kinh tế giống như cơ thể con người:
Ăn nhiều quá (mở rộng nợ) chắc chắn sẽ tiêu hóa không nổi (khủng hoảng).
Khủng hoảng tài chính, về bản chất là khủng hoảng nợ.
Khi trong một nền kinh tế:

Quy mô nợ liên tục mở rộng

Dòng tiền và khả năng sinh lời không thể trang trải lãi vay

Bắt đầu xuất hiện vỡ nợ quy mô lớn

Giá trị tài sản sẽ giảm,
Thị trường chứng khoán, thị trường bất động sản, bảng cân đối của doanh nghiệp đồng loạt co lại,
Tín dụng thu hẹp, cầu giảm,
Cuối cùng tạo thành vòng xoáy giảm giá “tin dụng — giá trị tài sản”.
Khủng hoảng subprime của Mỹ năm 2008, là ví dụ điển hình của bài học này.
Ba, hai loại khủng hoảng tài chính, quyết định kết quả khác nhau
Loại thứ nhất: do nội tại của hệ thống tài chính
Đặc điểm là:

Nợ nội địa tích tụ quá nhanh

Khả năng sinh lời không theo kịp

Hệ thống tín dụng nội sinh sụp đổ

Loại khủng hoảng này, chắc chắn sẽ dẫn đến nới lỏng tiền tệ,
Chỉ là thời gian vấn đề.
Loại thứ hai: khủng hoảng tài chính do sự tích tụ của nguyên nhân nội tại và ngoại tại
Khi:

Giá tài sản trong nước bong bóng nghiêm trọng

Tín dụng đột ngột thắt chặt

Lãi suất tăng vọt trong ngắn hạn

Đòn bẩy chạm đỉnh, gây ra bán tháo

Nếu cộng thêm liberal hóa tài chính, rút vốn từ nước ngoài, bán khống, sẽ làm khủng hoảng trầm trọng hơn.
Kết quả phụ thuộc vào hai điểm:

Cấu trúc dân số còn trẻ không

Tốc độ đô thị hoá vẫn đang mở rộng không

Sau năm 1997, Đông Nam Á vẫn còn có thể sửa chữa,
Nhật Bản thì rơi vào suy thoái tài sản và bảng cân đối dài hạn.
Vì có kiểm soát vốn, Trung Quốc đã giảm thiểu các tình huống cực đoan,
Nhưng chu kỳ vẫn tồn tại.
Bốn, người bình thường làm thế nào để chuẩn bị trước?
1️⃣ Nhìn ra bên ngoài: theo dõi Fed
Một quy luật được kiểm chứng qua lịch sử là:
Khi Fed tăng lãi suất lên mức cao và duy trì một thời gian,
Một khu vực nợ nần cao nào đó trên thế giới chắc chắn sẽ có vấn đề.
Lúc đó:

Nhu cầu toàn cầu giảm sút

Giá tài sản chịu áp lực

Tài sản rủi ro giảm giá chung

Người bình thường thực sự thông minh, không phải đặt cược vào thị trường trong giai đoạn này,
mà là:

Duy trì dòng tiền ổn định

Dọn dẹp tài sản ở đỉnh

Tích trữ tiền mặt

Nếu đủ nhạy bén,
Trong giai đoạn Fed tăng lãi suất quyết liệt nhất, nên dần rút lui.
2️⃣ Chờ xác nhận: chờ tín hiệu “bơm tiền”
Sau khủng hoảng, điều quan trọng không phải bắt đáy,
mà là chờ thái độ chính sách chuyển hướng.
Trong hệ thống tiền tệ tín dụng, các biện pháp đối phó khủng hoảng của các quốc gia gần như chỉ có một —
In tiền, bơm tiền, hạ lãi suất, mở rộng bảng cân đối.
Sau khi hệ thống Bretton Woods tan rã năm 1971,
thế giới bước vào thời kỳ tăng trưởng dựa trên nợ.
Vì vậy, logic rất rõ ràng:
Khủng hoảng → bơm tiền → giá trị tài sản tăng
Đây không phải niềm tin mù quáng, mà là cấu trúc.
Năm, vì sao nhất định phải mua “tài sản cốt lõi”?
Bởi vì tiền tệ sẽ luôn bị phát hành vượt mức, bất bình đẳng giàu nghèo sẽ càng ngày càng rõ rệt.
Trong khủng hoảng, hầu hết các tài sản đều giảm,
nhưng lý do giảm là hoàn toàn khác:

Có những tài sản chất lượng cao bị sai lầm bán đi

Có những tài sản đã là bong bóng vỡ

Điểm khác biệt là:
Ai sẽ mua tài sản của bạn trong tương lai?
Nhớ một câu rất tàn nhẫn nhưng rất chân thực:
Giá trị tài sản cuối cùng do “người mua trong tương lai” quyết định.
Nếu người mua trong tương lai là người giàu,
giá chắc chắn sẽ tăng.
Và trong bối cảnh tiền tệ phát hành quá mức dài hạn, hiệu ứng Mẹ Trả Thắng ngày càng rõ,
khả năng mua của người giàu ngày càng mạnh.
Sáu, chiến lược cốt lõi của người bình thường, thực ra chỉ có một câu
Trong khủng hoảng, dùng nhận thức và dũng khí, mua các tài sản cốt lõi bị sai lầm;
Trong thịnh vượng, dùng lý trí và kỷ luật, bán cho những người giàu hơn.
Sau đó:

Giảm đòn bẩy

Lấy lợi nhuận

Giữ lại một phần tài sản

Quay trở lại cuộc sống và công việc

Chờ đợi chu kỳ tiếp theo

Bảy, kết luận: Đây là con đường chậm, nhưng chân thực
Thành thật mà nói, con đường này:

Không kích thích

Không sôi động

Không phù hợp với đa số người

Bởi vì nó đòi hỏi bạn:

Trong thời điểm hoảng loạn nhất, phải giữ bình tĩnh

Trong lúc điên cuồng nhất, phải kiềm chế

Trong thời gian chờ đợi dài hạn, không dao động

Nhưng từ lịch sử và thực tế, đây là con đường có xác suất cao nhất để người bình thường đi đến hàng chục triệu.
Không phải làm giàu trong một đêm,
mà là nhiều lần đúng thời cơ,
mỗi lần biến “thế lực” của thời đại thành tài sản của chính mình.
Chậm mà chí tử.