Ngân hàng xây dựng phản hồi về ghi chú chuyển khoản Dogecoin bị khóa: Phát hiện rủi ro cao, tài khoản sẽ được đặt thành trạng thái “Không nhận không trả”

ChainCatcher Tin nhắn, gần đây, bà Vương và chồng đã chuyển khoản qua lại 250 nhân dân tệ qua Ngân hàng Xây dựng Trung Quốc, ghi chú “Dogecoin tuần này”, bị ngân hàng điều tra khóa thẻ. Cả hai lần lượt nhận được cuộc gọi từ nhân viên ngân hàng Xây dựng, xác minh mối quan hệ và lý do ghi chú chuyển khoản, đồng thời cho biết ghi chú này kích hoạt “quản lý tiền tệ ảo”, tài khoản sẽ bị đặt ở trạng thái “không nhận không trả”. Nhân viên ngân hàng mở tài khoản nói với bà Vương rằng để mở khóa, cần nộp sao kê ngân hàng của chồng trong vài tháng gần đây, sau khi xét duyệt sẽ viết một bản cam kết, cam đoan trước đây không giao dịch bằng tiền tệ ảo và sẽ không tham gia giao dịch tiền tệ ảo sau này. Còn chồng bà do phản đối mạnh mẽ đã trực tiếp hạn chế sử dụng tài khoản, đang thương lượng với nhân viên ngân hàng mở tài khoản của mình. Về việc này, tuần báo Tin tức Trung Quốc đã gọi điện tới tổng đài Ngân hàng Xây dựng Trung Quốc để hỏi, nhân viên cho biết chưa nhận được thông tin liên quan đến quản lý tiền tệ ảo, đề nghị hỏi trực tiếp tại các điểm giao dịch liên quan để biết rõ hơn. Sau đó, tuần báo Tin tức Trung Quốc đã hỏi chi nhánh Ngân hàng Xây dựng Trung Quốc tại Thiên Tân nơi mở tài khoản của bà Vương, nhân viên cho biết không rõ về tình hình liên quan. Trong khi đó, nhân viên chi nhánh Ngân hàng Xây dựng Trung Quốc tại Đại Liên của chồng bà nói rằng, nếu tài khoản liên quan đến giao dịch tiền tệ ảo, ngân hàng sẽ áp dụng biện pháp “không nhận không trả”, nếu ghi chú chuyển khoản ghi “Dogecoin”, cần cung cấp tài liệu chứng minh ghi chú này không liên quan đến tiền tệ ảo. Nhưng vấn đề là làm thế nào để chứng minh, nếu chỉ có sao kê ngân hàng thì không thể làm tài liệu chứng minh hợp lệ, vì vậy các tài khoản bị quản lý kiểu này không thể mở khóa, chỉ có thể đóng. Còn quy định cụ thể là gì, phía đối tác chưa rõ ràng phản hồi. Hiện tại, bà Vương đã nộp sao kê ngân hàng của chồng và bản cam kết viết tay, đang xin mở khóa tài khoản; còn nhân viên chi nhánh ngân hàng của chồng bà thì trả lời rằng, sau khi nộp giấy chứng nhận kết hôn của hai người, có thể xin mở khóa. Theo Tân Hoa xã, Hiệp hội Tài chính Internet Trung Quốc cùng 7 hiệp hội khác đã phối hợp phát hành cảnh báo rủi ro, yêu cầu các thành viên không tham gia phát hành và giao dịch tiền tệ ảo, tài sản thế chấp trong nước, đồng thời nhắc nhở cộng đồng xã hội phân biệt rõ rủi ro, tránh các hoạt động phi pháp.