Коли ми стоїмо на гострику 2025 року, образ Криптовалюта поступово формується як булава майбутньої фінансової, управлінської та технічної мапи. Наразі до системи Децентралізація вже підключилося 6,17 млрд користувачів, а через ланцюгову економіку пройшло 845 млрд доларів США, ми стаємо свідками народження зовсім нової глобальної інфраструктури. Трансформація необхідна; швидкість обробки транзакцій Блок в Децентралізація вже вдвічі перевищує попередній рівень, стабільні монети стали опорою 32% шифрування діяльності, а Децентралізовані фінанси перетворили міжнародний капіталовкладення. У цій статті розкривається майбутнє проекту, яке з розвитком шифрування технологій стане конструкцією. Тут я представляю 14 прогнозів на 2025 рік щодо розвитку шифрування, спільно з партнерами з Mckinsey Crypto.
Головні моменти
Запуск користувачів, які використовуютьшифрування, шляхом спрощення доступу та зменшення перешкод.
Зменшення розриву між діяльністю на ланцюгу та власністю.
Платформа шифрування повинна переважно враховувати користувацькі дружні мобільні рішення та продукти стейблкоїн для високоінфляційних регіонів.
Політичні кандидати повинні розробляти чітку політику шифрування, щоб залучити все більше виборців, які пріоритетно враховують цифровий активний контроль.
Забезпечення зростаючого використання стейблкоїнів шляхом забезпечення міцної регуляторної рамки.
Уряд повинен прискорити впровадження чіткого законодавства з шифрування, щоб сприяти його впровадженню в установах.
Проект Ethereum повинен використовувати витрати на Падіння для спрямування на вартісно-чутливий ринок, особливо в розвиваючихся регіонах.
Розробники повинні використовувати підвищену розширюваність для створення нових застосувань, особливо в галузях з високим попитом.
За допомогою технології ZK будується Децентралізація програми, що зосереджена на приватності та має можливість розширення, з фокусом на фінансовій та медичній галузях.
Спеціалізується на інтеграції стейблкоїнів в традиційні системи для прискорення прийняття криптоактивів у всьому світі, особливо в умовах високої інфляції та розвиваючихся ринках.
За допомогою блокчейну посилюються застосування штучного інтелекту, створюються нові ринкові можливості в галузі Децентралізованих фінансів, управління ланцюгами постачання та цифровими ідентифікаторами.
Шляхом поліпшення користувацького досвіду, Ліквідність та взаємодія Кросчейн торгівлі, повністю використовуйте перехід до DEX.
Перевага надається інструментам та інфраструктурі, що дружні до розробників, щоб привернути та утримати підрядників.
Для підготовки до п'ятої хвилі Криптоактиви до 2025 року.
Криптоактиви мають поточний масштаб та стан прийняття
У 2024 році зростання та прийняття криптовалюти були дуже помітні, ключові показники свідчать про зростання власності криптовалюти, активної участі та глобальних тенденцій. Зокрема, ця галузь значно зросла в розвиваючихся країнах, а поліпшення інфраструктури заклали основу для майбутнього широкого прийому. У цьому розділі докладно розглядається поточний масштаб криптовалютної екосистеми, з фокусом на власність на світовому рівні, активних користувачів та швидкість прийому мобільного гаманця.
2.1 Запуск пасивного шифрування користувача шляхом спрощення доступу та зменшення перешкод
Останні роки власність на Криптоактиви значно збільшилася, мільйони користувачів утримують шифрування активи на різних платформах.
全球Криптовалютаходлероцінка числа: до 2024 року загальна кількість Криптоактивів у світі оцінюється приблизно в 6,17 мільярдів. Ця цифра становить приблизно 12% від загальної кількості користувачів Інтернету у світі (приблизно 5 мільярдів людей).
Джерело малюнків: фінанси Mars
Хоча шифрування проникає в значну частину користувачів Інтернету, воно все ще знаходиться на ранній стадії застосування. Більшість користувачів Інтернету ще не мають досвіду з Криптоактиви, що надає можливість для подальшого розвитку.
Джерело малюнків: фінанси Mars
Дані також показують, що багато Криптоактивиходлерів є пасивними власниками, що означає, що вони утримують цифрові активи, але не взаємодіють активно з додатками блокчейну (наприклад, Децентралізовані фінанси протокол абоДецентралізаціябіржа).
Пасивна власність та активне використання: багато учасників Криптовалюты, крім придбання та утримання активів, ще не повністю прийняли екосистему Блокчейн. Це символізує потенційний ринок, який ще не розробили розробники та стартапи, які мають на меті перетворити Криптовалюту відходлера на активного учасника шляхом побудови додатків, які привертатимуть ширший загал.
Проекти в галузі шифрування в секторі нових підприємств мають великий потенціал зосередитися на включенні цих пасивних користувачів у головну екосистему, спрощуючи доступ до децентралізованих додатків (dApps) та знижуючи високі витрати, складність і вимоги до технічних знань.
Різниця між онлайн-активами та власністю, активність яких становить 2,2 КриптовалютаАдреса на місяць
Джерело малюнків: фінанси Mars
Кількість активних адрес Адреса на різних блокчейн мережах досягла історичного максимуму приблизно 220 мільйонів. Проте слід звернути увагу, що один користувач може керувати декількома адресами, тому ця цифра не прямо пов'язана з унікальною кількістю користувачів.
Джерело зображення: DappRadar
Після налаштування користувачів з багатьма Адреса, приблизно 30-60 мільйонів унікальних активних користувачів взаємодіють з мережею блокчейн щомісяця. Хоча кількість активних Адреса вражає, відмінність між кількістю Адреса та унікальних користувачів підкреслює, що екосистема шифрування є відносно мала порівняно з загальною кількістю користувачів мережі. Ця різниця свідчить про те, що галузь ще не досягла масового прийняття. Діяльність у блокчейні та власність: незважаючи на велику кількість особистих утримання Криптовалюта, активна участь у блокчейні є набагато меншою. Це може бути пов'язано з високою комісією за транзакцію в деяких мережах, відсутністю дружнього для користувача інтерфейсу та обмеженим практичним застосуванням Криптовалюта поза спекуляціями.
2.3 Платформа шифрування повинна в першу чергу враховувати дружелюбність рішень для мобільних пристроїв і стабільні валютні продукти у високоінфляційних регіонах
Мобільний гаманець став важливою точкою входу для користувачів криптовалюти, особливо в країнах з менш розвиненою інфраструктурою TradFi.
Передові області за використанням гаманця Gate.io:
Нігерія, Індія та Аргентина стали основними регіонами використання Гаманців у мобільних пристроях, вони лідирують у прийнятті та активності.
Частка ринку мобільного гаманця в США: Частка ринку мобільного гаманця в США впала нижче 15%, що свідчить про зміну укладу в напрямку розвиваючихся ринків.
Поширення Гаманця в Африці, Азії та Латинській Америці свідчить про зростання залежності від нього, що відображає реальне використання Криптоактивів у цих економічних регіонах. У багатьох з них Криптоактиви використовуються для захисту від інфляції, міжнародного переказу грошей та отримання Фінансової послуги, яку раніше було неможливо отримати.
Стейблкоїн в гіперінфляційній економіці: стрімкий ріст використання гаманця Гаманець в країнах, таких як Аргентина, підкреслює роль Стейблкоїну як засобу покриття депреціації місцевої валюти. Річна інфляція становить до 80%, а Стейблкоїн, прив'язаний до долара, надає користувачам цих регіонів більш стабільне сховище цінності.
Політична ситуація та регулятивне середовище
З розвитком Криптовалюти його вплив на політичну ситуацію стає все більш очевидним, особливо в США. У цьому розділі розглядається, як Криптовалюта стала важливою політичною проблемою, роль стейблкоїна в підтримці домінування долара та останні регуляторні розробки, що формують цю галузь.
3.1 Політичні кандидати повинні розробити чітку політику шифрування, щоб привернути все більше виборців, які пріоритетно враховують регулювання цифрових активів
У передвиборчий період президентських виборів у США 2024 року Криптоактиви стали популярною темою, особливо в ключових коливальних штатах. Вплив коливальних штатів
Джерело малюнків: фінанси Mars
Штати Пенсильванія, Вісконсін та Мічиган відзначилися найбільш помітним зростанням інтересу до шифрування в період з 2020 по 2024 роки, що робить їх ключовими бойовими майданчиками, де політика шифрування може вплинути на явку виборців та рішення.
Дані Google Trends: Поглиблений аналіз тенденцій пошуку показує різке зростання інтересу до криптовалют у цих штатах, що вказує на те, що деякі виборці вважають криптовалюти важливою проблемою.
Зацікавленість Криптоактиви виявляється все більшою серед ключових штатів з політичної точки зору, що свідчить про те, що Криптоактиви можуть вплинути на результати виборів 2024 року. З підтримкою кандидатів, що підтримують Криптоактиви, і дискусіями про роль цифрової валюти в економіці США, Криптоактиви можуть стати вирішальним питанням на виборах.
Позиція політика: як Демократична, так і Республіканська партії почали інтегрувати Криптоактиви в свої платформи та обговорювати інновації, прозорість регулювання та економічну вигоду від прийняття цифрових активів. Інтерес обох партій до Криптоактивів свідчить про важливість Криптоактивів як питання, що перейшло межі традиційних політичних розбіжностей.
3.2 Використання все більш популярної тенденції Стейблкоїн як глобальної резервної монети має стратегічне значення для США шляхом забезпечення міцної регуляторної структури, але його домінуюча позиція піддається впливу інших монет і нових цифрових активів.
Стабільна валюта як інструмент підтримки домінування долара:
Стейблкоїн, що вимірюється в доларах: понад 99% Стейблкоїнів пов'язані з доларом, що робить його важливим інструментом для підтримки домінування долара в глобальній економіці.
Зміцнення долара: з поширенням цифрових валют Центральних банків закордонних країн, стейблкоїн став цифровим стандартом для міжнародних транзакцій і забезпечує США засіб збереження своєї впливовості.
Ключовий показник: утримання американського боргу стейблкоїн
Джерело зображення: JPMorgan
Стейблкоїн наразі є двадцятьм найбільшим hодлером урядового боргу США, перевершивши такі основні економіки, як Німеччина. Зі зростанням рівня використання, Стейблкоїн може продовжувати відігравати ключову роль у підтримці урядового боргу США та може стати одним з найбільших hодлерів у майбутньому. Ця зміна підкреслює зростаючий вплив Стейблкоїну в екосистемі шифрування та TradFi. Стейблкоїн, як цифрове розширення долара, широко використовується, надаючи США унікальну можливість посилити свій вплив на глобальну економіку, навіть коли інші країни також намагаються використовувати цифрову валюту Центрального банку. Шляхом прийняття Стейблкоїну, США можуть зміцнити позицію долара в глобальній торгівлі та фінансах, одночасно надаючи традиційній банківській системі більш гнучку цифрову альтернативу.
Майбутні виклики: Незважаючи на значні переваги стейблкоїну, невизначеність щодо регулювання та турботи щодо його системного впливу на TradFi є перешкодою, яку потрібно вирішити. Забезпечення належного регулювання та підтримки стейблкоїну належними резервами є критичним для збереження довіри людей до його використання як цифрового долара.
Уряд повинен прискорити впровадження чіткого законодавства щодо шифрування для сприяння його прийняттю організаціями.
2024 року середовище регулювання криптовалюти виявилося як прогресивне, так і викликове, уряди країн світу намагаються вирішити проблему регулювання цієї швидкорозвиваючоїся галузі. США зробили значний крок у розробці більш чіткого криптовалютного регулювання, але виклики залишаються.
兩黨對шифрування立法的支持：
FIT-21 закон: важливим кроком було те, що Палата представників США схвалила закон FIT-21, який отримав широку підтримку обох партій. Законопроект узагальнює Криптоактиви, спрямований на чітке визначення оподаткування, захисту споживачів та регулювання DeFi платформ.
Стейблкоїн законодавство: інтерес до прийняття закону про стейблкоїни з боку обох партій зростає, деякі члени конгресу усвідомлюють важливість регулювання стейблкоїнів та їх безпечного та стійкого функціонування в фінансовій системі.
Принятие законопроекта FIT-21 и все более четкое регулирование стабильных монет символизируют активный шаг вперед для криптовалютной индустрии США. Четкость регулирования является ключевым фактором для стимулирования инноваций и обеспечения защиты потребителей. Однако скорость внедрения нового закона и окончательная схема регулирования все еще неопределены.
Глобальні тенденції регулювання:
Європа та Азія: кілька країн Європи та Азії також рухаються в напрямку більш повного Криптоактиви регулювання. Регулювання ринку шифрування (MiCA) Європейського союзу є типовим прикладом, що свідчить про те, що різні регіони намагаються встановити норми для цієї галузі та створити стабільне регулювальне середовище, що сприяє зростанню.
CBDC та регулювання криптоактивів: зі зростанням кількості країн, що спробують або запустять цифрову валюту центрального банку (ЦБДК), взаємодія між національною валютою та децентралізованою стабільною монетою стане важливою точкою регулювання. Урядам країн потрібно знайти баланс між сприянням інноваціям та збереженням контролю над валютною системою.
Оскільки підприємства та Фінансова установа шукають безпеку ведення бізнесу в чіткому регуляторному середовищі, більш чітке регулювання може сприяти упровадженню Криптовалюта установ. В той же час, чіткість регулювання допоможе залучити більше користувачів, забезпечуючи заходи безпеки для запобігання шахрайству та зловживанню.
Розвиток інфраструктури
4.1 Проект Ефіріум має використовувати падіння вартості для спрямування на ринки з чутливістю до вартості, зокрема в розвиваючихся регіонах.
Мережа Ethereum пройшла важливе оновлення в 2024 році, однією з найбільших змін, що суттєво вплинули, став EIP-4844 (прото данкшардінг). Це оновлення значно знизило комісію за транзакцію другого рівня (L2) та покращило загальну масштабованість екосистеми Ethereum.
EIP-4844 реалізація:
Proto-Danksharding: Ця оновлення вводить новий рівень доступності даних для Ethereum, спеціально призначений для підтримки вимог агрегації (рішення для розширення на 2-му рівні). Шляхом дозволу більш ефективного зберігання даних агрегації, EIP-4844 значно знижує витрати на використання Ethereum для розробників та кінцевих користувачів.
Вплив на другий рівень рішення:
Падіння Етер монета Вартість транзакції
Джерело малюнків: фінанси Mars
Використання вартості мережі другого шару, такої як Arbitrum або Optimism, значно знизилося. Наприклад, вартість перекладу стабільних монет на другий шар зараз становить менше одного цента, у порівнянні з 12 доларами на Основна мережа Ethereum у 2021 році. Це важливий крок для користувачів країн з розвиваючимся господарством, оскільки високі витрати раніше перешкоджали багатьом сервісам, побудованим на Ethereum, використовуватися. Успіх EIP-4844 є ключовим віхолем для Ethereum, оскільки він продовжує боротьбу із високими витратами та перевантаженістю мережі. Зробивши транзакції на мережі другого шару доступнішими, Ethereum може краще конкурувати з новішими блокчейнами першого шару, які надають швидші та дешевші угоди. Ця оновлення інфраструктури також відкрило шлях для нових додатків Децентралізація, які потребують низьких витрат транзакцій, щоб ефективно працювати.
4.2 Розробники повинні використовувати підвищену розширюваність для створення нових застосувань, особливо в галузях з високим попитом
Блокчейн підвищення функціональності завжди було важливим питанням у галузі, оскільки мережі повинні обробляти все більше транзакцій, не жертвуючи швидкістю або безпекою. У 2024 році досягнуто значних успіхів у всебічному розширенні мережі Блокчейн.
Зростання пропускної здатності операцій:
50-кратне зростання: Блокчейн-мережа зараз може обробляти в 50 разів більше транзакцій на секунду (TPS), ніж чотири роки тому. Цей прогрес став можливим завдяки покращенню розвитку рішень для розширення Ethereum на 2 рівні та оптимізації альтернативних блокчейнів на 1 рівні, таких як Solana, Tron та Avalanche.
Розширені учасники функціональності:
Розширення рівня 2: Рішення рівня 2 для Ethereum (наприклад, роллапи) відіграли ключову роль у покращенні пропускної здатності мережі, не перевантажуючи основний блокчейн. За мірою того, як все більше користувачів переходять на мережу рівня 2, здатність Ethereum до обробки діяльності додатків на основі блокчейну зростає експоненційно.
Solana та інші рівні: платформи, такі як Solana, спрямовані на покращення швидкості та ефективності торгівлі на основному рівні. Механізм Proof of History (PoH) Solana дозволяє мережі обробляти кілька тисяч транзакцій на секунду, що робить його популярним вибором для високочастотної торгівлі та ігрових додатків.
Ці покращення в аспекті розширення дозволяють Блокчейну підтримувати більш широке застосування, від Децентралізованих фінансів до ігор, і уникнути тих пасток, які терпіли в цей період бикового ринку. З розвитком Блокчейну більш ефективним та доступним, ми, ймовірно, побачимо більше експериментів з Децентралізацією, які раніше не могли бути втілені через високі витрати та повільну швидкість операцій.
4.3 Використання технології ZK для створення Децентралізація додатків з фокусом на конфіденційності та можливостях розширення, з фокусом на підписуванні в галузі фінансів та медицини
Доказ із нульовим розголошенням (ZKP) представляє собою прорив у шифруванні, надаючи рішення для деяких найактуальніших викликів блокчейну: масштабованість, приватність та Сумісність. Що таке Доказ із нульовим розголошенням?
Джерело малюнків: фінанси Mars
Доказ з нульовим розголошенням дозволяє одній стороні довести вірність заяви іншої сторони, не розкриваючи будь-якої іншої інформації. У контексті блокчейна ZKP можна використовувати для підтвердження транзакцій без розкриття конфіденційних даних.
Застосування ZKP:
Приватність: ZKP підтримує приватні транзакції на громадському блокчейні, щоб захистити конфіденційність користувачів, не посягаючи на прозорість мережі.
Розширення функцій: шляхом дозволу обробки деяких обчислень поза блокчейном та їх верифікації в у блокчейні, ZKP може значно зменшити обсяг даних, які потрібно зберігати в Блоці блокчейні, тим самим підвищуючи ефективність.
Сумісність: ZKP може сприяти взаємодії крос-ланцюг, перевіряючи дані між різними блокчейнами, не розголошуючи базову інформацію.
Технічний прогрес：
K Віртуальна машина (ZKVM): розробка ZKVM є важливим кроком, щоб зробити технологію нульового знання більш доступною. ZKVM дозволяє розробникам будувати Децентралізація додатки, які використовують ZKP для підвищення конфіденційності та розширення функціональності.
Показники продуктивності: ZKVM все ще перебуває на початковій стадії розробки, його продуктивність на ранній стадії є порівнянною з традиційним обчисленням. Однак поліпшення відбуваються швидко, очікується, що ZK технології візьмуть участь у наступній хвилі інновацій у Блокчейні.
ZKP - це ключова галузь промисловості майбутньої технології блокчейн. Вони здатні вирішувати проблеми конфіденційності, одночасно підвищуючи функціональність масштабованості, зробивши їх ключовими інноваціями наступного покоління децентралізованих додатків. З поширенням технології ZK ми можемо очікувати їх більш широке застосування в різних галузях, від фінансів до охорони здоров'я тощо.
Нові додатки та тенденції
5.1 Спрямований на розширення інтеграції стабільних монет із традиційними системами для прискорення використання Криптоактивів по всьому світу, особливо в умовах високої інфляції та розвиваючихся ринках.
Децентралізація金融 (DeFi) та стабільні монети продовжать домінувати в галузі криптовалют до 2024 року. Ці два сектори представляють більшість онлайн-процесів та стали ключовими факторами розвитку всього криптовалютного екосистеми.
Деталі використання:
DeFi: займає 34% активності на ланцюжку, є найвидатнішим застосуванням технології блокчейн.
Стейблкоїн: 32% активів займає стейблкоїн, головним чином через його функцію перенесення вартості, особливо в умовах високої інфляції та міжнародних переказів.
Інфраструктурні сервіси (мости, пророцтва, смарт-контракти гаманці): вони становлять 14% блокчейн-активності, що підкреслює все більшу важливість рішень інфраструктури для забезпечення зв'язку між різними екосистемами блокчейн та безшовної роботи додатків.
Трансфер токенів: загалом трансфер токенів становить 13% від загального обсягу використання і пояснює постійний рух цінності в мережі блокчейн.
Інші категорії:
Централізована біржа (CEX): лише 3% активності на Блокчейн пов'язані з Централізованою біржею, це свідчить про те, що люди поступово переходять до альтернатив Децентралізація.
Ігри та NFT: ці нові галузі разом становлять менше 3% загальної активності, але мають великий потенціал росту протягом наступних кількох років.
Соціальні додатки: соціальні dApp все ще знаходяться на початковому етапі і становлять менше 1% від загальної активності у блокчейні.
Той факт, що Децентралізовані фінанси та стейблкоїн, виявилося, є найпотужнішими та широко використовуваними застосуваннями технології блокчейн. Успіх Децентралізованих фінансів полягає в їх здатності надавати Фінансові послуги без посередника, дозволяючи користувачам легко позичати та торгувати. З іншого боку, стейблкоїн надає надійний засіб для укладання угод та компенсує коливання місцевої валютимонети на ринку з високим рівнем інфляції. З покращенням інфраструктури та зростанням кількості користувачів на платформах Децентралізації, передбачається, що обидва цих сектори продовжать просувати прийняття криптовалюти до 2025 року.
Потенціал зростання:
DeFi: з розвитком екосистеми DeFi очікується поява більш складних фінансових продуктів (наприклад, похідних фінансових інструментів, страхування та крос-ланцюгових взаємодій), що приверне інституційних інвесторів.
стейблкоїн：Попит на стейблкоїни продовжує зростати, особливо з боку розвиваючихся країн та учасників TradFi, що може сприяти їх подальшому поширенню. Інтеграція стейблкоїнів з системою TradFi, разом з більш чітким регулюванням, може стимулювати їх подальше поширення.
5.2Застосування блокчейну для підвищення ефективності штучного інтелекту в галузі Децентралізованих фінансів, управління ланцюжком постачання та цифрової ідентифікації створює нові ринкові можливості.
Хрестоматійними галузями 2024 року стали перетини штучного інтелекту (AI) та блокчейну, між користувачами та новими застосуваннями існує значна перетин.
Налаштування накладання користувача:
кореляція висока: дані показують, що користувачі штучного інтелекту, такі як ChatGPT, та активні учасники галузі Криптовалюта мають високу взаємодію. Ця взаємодія свідчить про те, що користувачі Криптовалюта є одними з перших прихильників штучного інтелекту, і ймовірно, сприяли інноваціям в області злиття цих двох технологій.
Додаток та спільна дія:
Достовірність та перевірка: Один з найперспективніших застосувань блокчейну в штучному інтелекті - перевірка достовірності вмісту, створеного штучним інтелектом. Зі зростанням поширення підробки і медіа, створених штучним інтелектом, зростає потреба в надійних системах перевірки джерел і точності вмісту. Блокчейн має функцію шифрування і може використовуватися як верифікаційний шар для забезпечення законності виведення штучного інтелекту.
Власність та контроль над даними: Блокчейн також може вирішити проблему власності даних у застосуваннях штучного інтелекту. Децентралізована система дозволяє особистості контролювати свої власні дані, які потім можна використовувати для навчання моделей штучного інтелекту, не посягаючи на конфіденційність або суверенітет.
Децентралізація AI агенти: блокчейн може сприяти створенню незалежних від будь-якої центральної влади Децентралізація AI агентів. Ці агенти можуть бути використані для різноманітних застосувань, від автоматичної торгівлі до Децентралізація обслуговування клієнтів, при цьому відсутній ризик перевірки або підробки.
Багато стартапів та відомих компаній починають досліджувати, як блокчейн може поліпшити функціональність та безпеку програм штучного інтелекту. Це поєднання двох передових технологій може відкрити нові ринки та застосування, які раніше були неможливі, особливо в індустріях Децентралізація фінансів, управління ланцюгом постачання та цифрової ідентифікації.
5.3 За допомогою переходу до DEX, поліпшення користувацького досвіду та ліквідності, а також крос-ланцюгової взаємодії торгівлі.
Однією з найважливіших змін 2024 року є постійне зростання частки Децентралізаціябіржа (DEX) порівняно з централізованою біржею (CEX). Цей тренд відображає широку тенденцію в шифруванні екосистеми до розвитку у напрямку Децентралізація.
тенденція частки ринку
DEX: У 2020 році Децентралізаціябіржа складала 0% від об'єму Криптовалюта. До 2024 року DEX займатиме понад 10% від загального обсягу Криптовалюта, деякі оцінки вказують на те, що в наступні кілька років цей показник може зрости до 30-40%.
Централізована біржа：незважаючи на те, що Централізована біржа все ще займає домінуюче положення на ринку, проте з ростом кількості користувачів, які шукають альтернативи Децентралізація для отримання вищого рівня безпеки, прозорості та контролю над фондами, частка ринку Централізована біржа поступово зменшується.
Джерело зображення: Артеміда
Переваги DEX:
Безпека: DEX усуває потребу в довіреності коштів користувачів центральній організації, тим самим знижуючи ризик хакерських атак або шахрайства, що турбували централізовані біржі в останні роки.
Прозорість: Всі угоди на DEX виконуються на у блокчейні, що означає, що вони є відкритими та перевіряемими, тим самим зменшуючи ризик маніпулювання ринком або недостатньої прозорості.
Контроль користувача: DEX дозволяє користувачу зберігати свої активи протягом всього процесу торгівлі, що зменшує ризик втрати через банкрутство або погане управління біржі.
Прогнозується, що з постійним поліпшенням користувацького досвіду та Ліквідність у DEX, очікується, що вони займуть більшу частку ринку. Введення функцій автоматичного робота-мейкера (AMM) та крос-ланцюгових взаємодійних угод робить DEX більш конкурентоспроможними, а подальший розвиток децентралізованої фінансової інфраструктури може прискорити цю тенденцію.
Перш за все, слід надати перевагу інструментам та інфраструктурі, що сприяють зручності для розробників, щоб привернути та зберегти будівельників
Інтерес розробників до шифрування є ключовим показником потенційного довгострокового зростання галузі. У 2024 році, зі зростанням інфраструктури та потенціалу для інновацій, кількість розробників, які спеціалізуються на проектах з шифрування, значно збільшиться.
Builder Energy Dashboard: Власний інструмент для відстеження активності розробників у криптопросторі, різних категоріях та регіонах. Цей інструмент показує, що кількість активних будівельників у галузі шифрування зростає щороку, що відображає зростання та розширення екосистеми.
Уподобання платформи:
Ethereum і рівень 2: Ethereum та його рішення рівня 2 продовжують привертати інтерес більшості розробників, приділяючи особливу увагу розширенню функціональності та покращенню користувацького досвіду. Успіх EIP-4844 та рішень для агрегації, таких як Optimism та Arbitrum, привернув увагу розробників, які прагнуть створити ці ефективні, масштабовані платформи.
Base: Base - це екосистема, яка стане переломною у 2024 році, інтерес розробників швидко зростає завдяки його високій продуктивності та інноваційним можливостям на розширенні функціоналу на другому рівні.
Інші екосистеми: хоча Ethereum та його другий шар залишаються домінуючими, платформи, такі як BTC, Solana та новачки, продовжують набирати обертів, особливо для додатків, які потребують високої пропускної здатності та низької вартості транзакцій.
Зростання Builder Energy: зростаючий інтерес розробників свідчить про здорову та постійно розвиваючуся екосистему. З запуском більше проєктів та збільшенням інструментів, створених для розробників, доступ до простору шифрування стає все простішим і інноваційнішим.
Тенденції на 2025 рік
З розвитком галузі шифрування виникли кілька ключових тенденцій та прогнозів на 2025 рік. Передбачається, що вони вплинуть на подальший розвиток та інновації в цій галузі.
Використання базової інфраструктури: з огляду на покращення розширюваності до 2024 року, широке застосування технології Блокчейн вже готове. Зі зниженням комісії за транзакцію та покращенням ефективності мережі, до цієї галузі приєднаються більше користувачів та додатків.
Нові застосунки: Падіння комісії за транзакцію дозволить розробку більш децентралізованих додатків для соціальних мереж, ігор та управління ланцюжками поставок. Ці галузі наразі є недостатньо представленими в у блокчейні, але зі зростанням потужності інфраструктури вони можуть значно зрости.
Ясність регулювання: розвиток регуляторної політики в США та по всьому світу вирішуватиме питання швидкості прийняття. Більш ясні правила привернуть більше інституціональних інвесторів і забезпечать більшу легітимність цієї галузі, одночасно захищаючи споживачів та забезпечуючи стабільність ринку.
Об'єднання штучного інтелекту та Блокчейну: очікується, що об'єднання штучного інтелекту та Блокчейну прискориться до 2025 року, і буде більше застосувань у місцях їх зустрічі. Від фінансових застосувань Децентралізації, що працюють на основі штучного інтелекту, до систем перевірки моделей штучного інтелекту на основі Блокчейну, взаємодія цих технологій може принести нові можливості для інновацій.
П'ятий застосунок хвилі криптовалютного ринку очікується, щоб привести до п'ятої застосованої хвилі, включаючи зрілість Децентралізація застосування, підвищення участі установ та підвищення глобальної прозорості регулювання. Якщо галузь продовжуватиме зберігати поточний розвиток, то можливо, до 2025 року прийде наступний важливий цикл зростання та інновацій.
Висновок
2024 рік стане періодом трансформації Криптоактивів, що відзначатиметься значними поліпшеннями інфраструктури, просуванням регулювання та нарощуванням зрілості ключових застосувань. З розвитком технології блокчейн та зниженням вартості, очікується, що цей сектор отримає більш широке застосування в фінансовій сфері, галузі гри та інших галузях. Незважаючи на наявні виклики, зокрема у сферах прозорості регулювання та користувацького досвіду, загальний прогноз для цієї галузі є позитивним.
Відмова від відповідальності: Цей документ не є інвестиційною порадою. Користувач повинен розглянути, чи відповідають будь-які думки, погляди або висновки в цьому документі його конкретній ситуації, а також дотримуватися відповідних законів та правил країни та регіону, де він знаходиться.
Контент має виключно довідковий характер і не є запрошенням до участі або пропозицією. Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації не надаються. Перегляньте Відмову від відповідальності , щоб дізнатися більше про ризики.
Криптохвиля 2025 року наближається! Експерти оприлюднили 14 прогнозів: готові до п'ятої хвилі заявок?
Коли ми стоїмо на гострику 2025 року, образ Криптовалюта поступово формується як булава майбутньої фінансової, управлінської та технічної мапи. Наразі до системи Децентралізація вже підключилося 6,17 млрд користувачів, а через ланцюгову економіку пройшло 845 млрд доларів США, ми стаємо свідками народження зовсім нової глобальної інфраструктури. Трансформація необхідна; швидкість обробки транзакцій Блок в Децентралізація вже вдвічі перевищує попередній рівень, стабільні монети стали опорою 32% шифрування діяльності, а Децентралізовані фінанси перетворили міжнародний капіталовкладення. У цій статті розкривається майбутнє проекту, яке з розвитком шифрування технологій стане конструкцією. Тут я представляю 14 прогнозів на 2025 рік щодо розвитку шифрування, спільно з партнерами з Mckinsey Crypto.
Головні моменти
Запуск користувачів, які використовуютьшифрування, шляхом спрощення доступу та зменшення перешкод.
Зменшення розриву між діяльністю на ланцюгу та власністю.
Платформа шифрування повинна переважно враховувати користувацькі дружні мобільні рішення та продукти стейблкоїн для високоінфляційних регіонів.
Політичні кандидати повинні розробляти чітку політику шифрування, щоб залучити все більше виборців, які пріоритетно враховують цифровий активний контроль.
Забезпечення зростаючого використання стейблкоїнів шляхом забезпечення міцної регуляторної рамки.
Уряд повинен прискорити впровадження чіткого законодавства з шифрування, щоб сприяти його впровадженню в установах.
Проект Ethereum повинен використовувати витрати на Падіння для спрямування на вартісно-чутливий ринок, особливо в розвиваючихся регіонах.
Розробники повинні використовувати підвищену розширюваність для створення нових застосувань, особливо в галузях з високим попитом.
За допомогою технології ZK будується Децентралізація програми, що зосереджена на приватності та має можливість розширення, з фокусом на фінансовій та медичній галузях.
Спеціалізується на інтеграції стейблкоїнів в традиційні системи для прискорення прийняття криптоактивів у всьому світі, особливо в умовах високої інфляції та розвиваючихся ринках.
За допомогою блокчейну посилюються застосування штучного інтелекту, створюються нові ринкові можливості в галузі Децентралізованих фінансів, управління ланцюгами постачання та цифровими ідентифікаторами.
Шляхом поліпшення користувацького досвіду, Ліквідність та взаємодія Кросчейн торгівлі, повністю використовуйте перехід до DEX.
Перевага надається інструментам та інфраструктурі, що дружні до розробників, щоб привернути та утримати підрядників.
Для підготовки до п'ятої хвилі Криптоактиви до 2025 року.
У 2024 році зростання та прийняття криптовалюти були дуже помітні, ключові показники свідчать про зростання власності криптовалюти, активної участі та глобальних тенденцій. Зокрема, ця галузь значно зросла в розвиваючихся країнах, а поліпшення інфраструктури заклали основу для майбутнього широкого прийому. У цьому розділі докладно розглядається поточний масштаб криптовалютної екосистеми, з фокусом на власність на світовому рівні, активних користувачів та швидкість прийому мобільного гаманця.
2.1 Запуск пасивного шифрування користувача шляхом спрощення доступу та зменшення перешкод
Останні роки власність на Криптоактиви значно збільшилася, мільйони користувачів утримують шифрування активи на різних платформах.
全球Криптовалютаходлероцінка числа: до 2024 року загальна кількість Криптоактивів у світі оцінюється приблизно в 6,17 мільярдів. Ця цифра становить приблизно 12% від загальної кількості користувачів Інтернету у світі (приблизно 5 мільярдів людей).
Джерело малюнків: фінанси Mars
Хоча шифрування проникає в значну частину користувачів Інтернету, воно все ще знаходиться на ранній стадії застосування. Більшість користувачів Інтернету ще не мають досвіду з Криптоактиви, що надає можливість для подальшого розвитку.
Джерело малюнків: фінанси Mars
Дані також показують, що багато Криптоактивиходлерів є пасивними власниками, що означає, що вони утримують цифрові активи, але не взаємодіють активно з додатками блокчейну (наприклад, Децентралізовані фінанси протокол абоДецентралізаціябіржа).
Пасивна власність та активне використання: багато учасників Криптовалюты, крім придбання та утримання активів, ще не повністю прийняли екосистему Блокчейн. Це символізує потенційний ринок, який ще не розробили розробники та стартапи, які мають на меті перетворити Криптовалюту відходлера на активного учасника шляхом побудови додатків, які привертатимуть ширший загал.
Проекти в галузі шифрування в секторі нових підприємств мають великий потенціал зосередитися на включенні цих пасивних користувачів у головну екосистему, спрощуючи доступ до децентралізованих додатків (dApps) та знижуючи високі витрати, складність і вимоги до технічних знань.
Різниця між онлайн-активами та власністю, активність яких становить 2,2 КриптовалютаАдреса на місяць
Джерело малюнків: фінанси Mars
Кількість активних адрес Адреса на різних блокчейн мережах досягла історичного максимуму приблизно 220 мільйонів. Проте слід звернути увагу, що один користувач може керувати декількома адресами, тому ця цифра не прямо пов'язана з унікальною кількістю користувачів.
Джерело зображення: DappRadar
Після налаштування користувачів з багатьма Адреса, приблизно 30-60 мільйонів унікальних активних користувачів взаємодіють з мережею блокчейн щомісяця. Хоча кількість активних Адреса вражає, відмінність між кількістю Адреса та унікальних користувачів підкреслює, що екосистема шифрування є відносно мала порівняно з загальною кількістю користувачів мережі. Ця різниця свідчить про те, що галузь ще не досягла масового прийняття. Діяльність у блокчейні та власність: незважаючи на велику кількість особистих утримання Криптовалюта, активна участь у блокчейні є набагато меншою. Це може бути пов'язано з високою комісією за транзакцію в деяких мережах, відсутністю дружнього для користувача інтерфейсу та обмеженим практичним застосуванням Криптовалюта поза спекуляціями.
2.3 Платформа шифрування повинна в першу чергу враховувати дружелюбність рішень для мобільних пристроїв і стабільні валютні продукти у високоінфляційних регіонах
Мобільний гаманець став важливою точкою входу для користувачів криптовалюти, особливо в країнах з менш розвиненою інфраструктурою TradFi.
Передові області за використанням гаманця Gate.io:
Нігерія, Індія та Аргентина стали основними регіонами використання Гаманців у мобільних пристроях, вони лідирують у прийнятті та активності.
Частка ринку мобільного гаманця в США: Частка ринку мобільного гаманця в США впала нижче 15%, що свідчить про зміну укладу в напрямку розвиваючихся ринків.
Поширення Гаманця в Африці, Азії та Латинській Америці свідчить про зростання залежності від нього, що відображає реальне використання Криптоактивів у цих економічних регіонах. У багатьох з них Криптоактиви використовуються для захисту від інфляції, міжнародного переказу грошей та отримання Фінансової послуги, яку раніше було неможливо отримати.
Стейблкоїн в гіперінфляційній економіці: стрімкий ріст використання гаманця Гаманець в країнах, таких як Аргентина, підкреслює роль Стейблкоїну як засобу покриття депреціації місцевої валюти. Річна інфляція становить до 80%, а Стейблкоїн, прив'язаний до долара, надає користувачам цих регіонів більш стабільне сховище цінності.
З розвитком Криптовалюти його вплив на політичну ситуацію стає все більш очевидним, особливо в США. У цьому розділі розглядається, як Криптовалюта стала важливою політичною проблемою, роль стейблкоїна в підтримці домінування долара та останні регуляторні розробки, що формують цю галузь.
3.1 Політичні кандидати повинні розробити чітку політику шифрування, щоб привернути все більше виборців, які пріоритетно враховують регулювання цифрових активів
У передвиборчий період президентських виборів у США 2024 року Криптоактиви стали популярною темою, особливо в ключових коливальних штатах. Вплив коливальних штатів
Джерело малюнків: фінанси Mars
Штати Пенсильванія, Вісконсін та Мічиган відзначилися найбільш помітним зростанням інтересу до шифрування в період з 2020 по 2024 роки, що робить їх ключовими бойовими майданчиками, де політика шифрування може вплинути на явку виборців та рішення.
Дані Google Trends: Поглиблений аналіз тенденцій пошуку показує різке зростання інтересу до криптовалют у цих штатах, що вказує на те, що деякі виборці вважають криптовалюти важливою проблемою.
Зацікавленість Криптоактиви виявляється все більшою серед ключових штатів з політичної точки зору, що свідчить про те, що Криптоактиви можуть вплинути на результати виборів 2024 року. З підтримкою кандидатів, що підтримують Криптоактиви, і дискусіями про роль цифрової валюти в економіці США, Криптоактиви можуть стати вирішальним питанням на виборах.
Позиція політика: як Демократична, так і Республіканська партії почали інтегрувати Криптоактиви в свої платформи та обговорювати інновації, прозорість регулювання та економічну вигоду від прийняття цифрових активів. Інтерес обох партій до Криптоактивів свідчить про важливість Криптоактивів як питання, що перейшло межі традиційних політичних розбіжностей.
3.2 Використання все більш популярної тенденції Стейблкоїн як глобальної резервної монети має стратегічне значення для США шляхом забезпечення міцної регуляторної структури, але його домінуюча позиція піддається впливу інших монет і нових цифрових активів.
Стабільна валюта як інструмент підтримки домінування долара:
Стейблкоїн, що вимірюється в доларах: понад 99% Стейблкоїнів пов'язані з доларом, що робить його важливим інструментом для підтримки домінування долара в глобальній економіці.
Зміцнення долара: з поширенням цифрових валют Центральних банків закордонних країн, стейблкоїн став цифровим стандартом для міжнародних транзакцій і забезпечує США засіб збереження своєї впливовості.
Ключовий показник: утримання американського боргу стейблкоїн
Джерело зображення: JPMorgan
Стейблкоїн наразі є двадцятьм найбільшим hодлером урядового боргу США, перевершивши такі основні економіки, як Німеччина. Зі зростанням рівня використання, Стейблкоїн може продовжувати відігравати ключову роль у підтримці урядового боргу США та може стати одним з найбільших hодлерів у майбутньому. Ця зміна підкреслює зростаючий вплив Стейблкоїну в екосистемі шифрування та TradFi. Стейблкоїн, як цифрове розширення долара, широко використовується, надаючи США унікальну можливість посилити свій вплив на глобальну економіку, навіть коли інші країни також намагаються використовувати цифрову валюту Центрального банку. Шляхом прийняття Стейблкоїну, США можуть зміцнити позицію долара в глобальній торгівлі та фінансах, одночасно надаючи традиційній банківській системі більш гнучку цифрову альтернативу.
Майбутні виклики: Незважаючи на значні переваги стейблкоїну, невизначеність щодо регулювання та турботи щодо його системного впливу на TradFi є перешкодою, яку потрібно вирішити. Забезпечення належного регулювання та підтримки стейблкоїну належними резервами є критичним для збереження довіри людей до його використання як цифрового долара.
Уряд повинен прискорити впровадження чіткого законодавства щодо шифрування для сприяння його прийняттю організаціями.
2024 року середовище регулювання криптовалюти виявилося як прогресивне, так і викликове, уряди країн світу намагаються вирішити проблему регулювання цієї швидкорозвиваючоїся галузі. США зробили значний крок у розробці більш чіткого криптовалютного регулювання, але виклики залишаються.
兩黨對шифрування立法的支持：
FIT-21 закон: важливим кроком було те, що Палата представників США схвалила закон FIT-21, який отримав широку підтримку обох партій. Законопроект узагальнює Криптоактиви, спрямований на чітке визначення оподаткування, захисту споживачів та регулювання DeFi платформ.
Стейблкоїн законодавство: інтерес до прийняття закону про стейблкоїни з боку обох партій зростає, деякі члени конгресу усвідомлюють важливість регулювання стейблкоїнів та їх безпечного та стійкого функціонування в фінансовій системі.
Принятие законопроекта FIT-21 и все более четкое регулирование стабильных монет символизируют активный шаг вперед для криптовалютной индустрии США. Четкость регулирования является ключевым фактором для стимулирования инноваций и обеспечения защиты потребителей. Однако скорость внедрения нового закона и окончательная схема регулирования все еще неопределены.
Глобальні тенденції регулювання:
Європа та Азія: кілька країн Європи та Азії також рухаються в напрямку більш повного Криптоактиви регулювання. Регулювання ринку шифрування (MiCA) Європейського союзу є типовим прикладом, що свідчить про те, що різні регіони намагаються встановити норми для цієї галузі та створити стабільне регулювальне середовище, що сприяє зростанню.
CBDC та регулювання криптоактивів: зі зростанням кількості країн, що спробують або запустять цифрову валюту центрального банку (ЦБДК), взаємодія між національною валютою та децентралізованою стабільною монетою стане важливою точкою регулювання. Урядам країн потрібно знайти баланс між сприянням інноваціям та збереженням контролю над валютною системою.
Оскільки підприємства та Фінансова установа шукають безпеку ведення бізнесу в чіткому регуляторному середовищі, більш чітке регулювання може сприяти упровадженню Криптовалюта установ. В той же час, чіткість регулювання допоможе залучити більше користувачів, забезпечуючи заходи безпеки для запобігання шахрайству та зловживанню.
4.1 Проект Ефіріум має використовувати падіння вартості для спрямування на ринки з чутливістю до вартості, зокрема в розвиваючихся регіонах.
Мережа Ethereum пройшла важливе оновлення в 2024 році, однією з найбільших змін, що суттєво вплинули, став EIP-4844 (прото данкшардінг). Це оновлення значно знизило комісію за транзакцію другого рівня (L2) та покращило загальну масштабованість екосистеми Ethereum.
EIP-4844 реалізація:
Proto-Danksharding: Ця оновлення вводить новий рівень доступності даних для Ethereum, спеціально призначений для підтримки вимог агрегації (рішення для розширення на 2-му рівні). Шляхом дозволу більш ефективного зберігання даних агрегації, EIP-4844 значно знижує витрати на використання Ethereum для розробників та кінцевих користувачів.
Вплив на другий рівень рішення:
Падіння Етер монета Вартість транзакції
Джерело малюнків: фінанси Mars
Використання вартості мережі другого шару, такої як Arbitrum або Optimism, значно знизилося. Наприклад, вартість перекладу стабільних монет на другий шар зараз становить менше одного цента, у порівнянні з 12 доларами на Основна мережа Ethereum у 2021 році. Це важливий крок для користувачів країн з розвиваючимся господарством, оскільки високі витрати раніше перешкоджали багатьом сервісам, побудованим на Ethereum, використовуватися. Успіх EIP-4844 є ключовим віхолем для Ethereum, оскільки він продовжує боротьбу із високими витратами та перевантаженістю мережі. Зробивши транзакції на мережі другого шару доступнішими, Ethereum може краще конкурувати з новішими блокчейнами першого шару, які надають швидші та дешевші угоди. Ця оновлення інфраструктури також відкрило шлях для нових додатків Децентралізація, які потребують низьких витрат транзакцій, щоб ефективно працювати.
4.2 Розробники повинні використовувати підвищену розширюваність для створення нових застосувань, особливо в галузях з високим попитом
Блокчейн підвищення функціональності завжди було важливим питанням у галузі, оскільки мережі повинні обробляти все більше транзакцій, не жертвуючи швидкістю або безпекою. У 2024 році досягнуто значних успіхів у всебічному розширенні мережі Блокчейн.
Зростання пропускної здатності операцій:
50-кратне зростання: Блокчейн-мережа зараз може обробляти в 50 разів більше транзакцій на секунду (TPS), ніж чотири роки тому. Цей прогрес став можливим завдяки покращенню розвитку рішень для розширення Ethereum на 2 рівні та оптимізації альтернативних блокчейнів на 1 рівні, таких як Solana, Tron та Avalanche.
Розширені учасники функціональності:
Розширення рівня 2: Рішення рівня 2 для Ethereum (наприклад, роллапи) відіграли ключову роль у покращенні пропускної здатності мережі, не перевантажуючи основний блокчейн. За мірою того, як все більше користувачів переходять на мережу рівня 2, здатність Ethereum до обробки діяльності додатків на основі блокчейну зростає експоненційно.
Solana та інші рівні: платформи, такі як Solana, спрямовані на покращення швидкості та ефективності торгівлі на основному рівні. Механізм Proof of History (PoH) Solana дозволяє мережі обробляти кілька тисяч транзакцій на секунду, що робить його популярним вибором для високочастотної торгівлі та ігрових додатків.
Ці покращення в аспекті розширення дозволяють Блокчейну підтримувати більш широке застосування, від Децентралізованих фінансів до ігор, і уникнути тих пасток, які терпіли в цей період бикового ринку. З розвитком Блокчейну більш ефективним та доступним, ми, ймовірно, побачимо більше експериментів з Децентралізацією, які раніше не могли бути втілені через високі витрати та повільну швидкість операцій.
4.3 Використання технології ZK для створення Децентралізація додатків з фокусом на конфіденційності та можливостях розширення, з фокусом на підписуванні в галузі фінансів та медицини
Доказ із нульовим розголошенням (ZKP) представляє собою прорив у шифруванні, надаючи рішення для деяких найактуальніших викликів блокчейну: масштабованість, приватність та Сумісність. Що таке Доказ із нульовим розголошенням?
Джерело малюнків: фінанси Mars
Доказ з нульовим розголошенням дозволяє одній стороні довести вірність заяви іншої сторони, не розкриваючи будь-якої іншої інформації. У контексті блокчейна ZKP можна використовувати для підтвердження транзакцій без розкриття конфіденційних даних.
Застосування ZKP:
Приватність: ZKP підтримує приватні транзакції на громадському блокчейні, щоб захистити конфіденційність користувачів, не посягаючи на прозорість мережі.
Розширення функцій: шляхом дозволу обробки деяких обчислень поза блокчейном та їх верифікації в у блокчейні, ZKP може значно зменшити обсяг даних, які потрібно зберігати в Блоці блокчейні, тим самим підвищуючи ефективність.
Сумісність: ZKP може сприяти взаємодії крос-ланцюг, перевіряючи дані між різними блокчейнами, не розголошуючи базову інформацію.
Технічний прогрес：
K Віртуальна машина (ZKVM): розробка ZKVM є важливим кроком, щоб зробити технологію нульового знання більш доступною. ZKVM дозволяє розробникам будувати Децентралізація додатки, які використовують ZKP для підвищення конфіденційності та розширення функціональності.
Показники продуктивності: ZKVM все ще перебуває на початковій стадії розробки, його продуктивність на ранній стадії є порівнянною з традиційним обчисленням. Однак поліпшення відбуваються швидко, очікується, що ZK технології візьмуть участь у наступній хвилі інновацій у Блокчейні.
ZKP - це ключова галузь промисловості майбутньої технології блокчейн. Вони здатні вирішувати проблеми конфіденційності, одночасно підвищуючи функціональність масштабованості, зробивши їх ключовими інноваціями наступного покоління децентралізованих додатків. З поширенням технології ZK ми можемо очікувати їх більш широке застосування в різних галузях, від фінансів до охорони здоров'я тощо.
5.1 Спрямований на розширення інтеграції стабільних монет із традиційними системами для прискорення використання Криптоактивів по всьому світу, особливо в умовах високої інфляції та розвиваючихся ринках.
Децентралізація金融 (DeFi) та стабільні монети продовжать домінувати в галузі криптовалют до 2024 року. Ці два сектори представляють більшість онлайн-процесів та стали ключовими факторами розвитку всього криптовалютного екосистеми.
Деталі використання:
DeFi: займає 34% активності на ланцюжку, є найвидатнішим застосуванням технології блокчейн.
Стейблкоїн: 32% активів займає стейблкоїн, головним чином через його функцію перенесення вартості, особливо в умовах високої інфляції та міжнародних переказів.
Інфраструктурні сервіси (мости, пророцтва, смарт-контракти гаманці): вони становлять 14% блокчейн-активності, що підкреслює все більшу важливість рішень інфраструктури для забезпечення зв'язку між різними екосистемами блокчейн та безшовної роботи додатків.
Трансфер токенів: загалом трансфер токенів становить 13% від загального обсягу використання і пояснює постійний рух цінності в мережі блокчейн.
Інші категорії:
Централізована біржа (CEX): лише 3% активності на Блокчейн пов'язані з Централізованою біржею, це свідчить про те, що люди поступово переходять до альтернатив Децентралізація.
Ігри та NFT: ці нові галузі разом становлять менше 3% загальної активності, але мають великий потенціал росту протягом наступних кількох років.
Соціальні додатки: соціальні dApp все ще знаходяться на початковому етапі і становлять менше 1% від загальної активності у блокчейні.
Той факт, що Децентралізовані фінанси та стейблкоїн, виявилося, є найпотужнішими та широко використовуваними застосуваннями технології блокчейн. Успіх Децентралізованих фінансів полягає в їх здатності надавати Фінансові послуги без посередника, дозволяючи користувачам легко позичати та торгувати. З іншого боку, стейблкоїн надає надійний засіб для укладання угод та компенсує коливання місцевої валютимонети на ринку з високим рівнем інфляції. З покращенням інфраструктури та зростанням кількості користувачів на платформах Децентралізації, передбачається, що обидва цих сектори продовжать просувати прийняття криптовалюти до 2025 року.
Потенціал зростання:
DeFi: з розвитком екосистеми DeFi очікується поява більш складних фінансових продуктів (наприклад, похідних фінансових інструментів, страхування та крос-ланцюгових взаємодій), що приверне інституційних інвесторів.
стейблкоїн：Попит на стейблкоїни продовжує зростати, особливо з боку розвиваючихся країн та учасників TradFi, що може сприяти їх подальшому поширенню. Інтеграція стейблкоїнів з системою TradFi, разом з більш чітким регулюванням, може стимулювати їх подальше поширення.
5.2Застосування блокчейну для підвищення ефективності штучного інтелекту в галузі Децентралізованих фінансів, управління ланцюжком постачання та цифрової ідентифікації створює нові ринкові можливості.
Хрестоматійними галузями 2024 року стали перетини штучного інтелекту (AI) та блокчейну, між користувачами та новими застосуваннями існує значна перетин.
Налаштування накладання користувача:
кореляція висока: дані показують, що користувачі штучного інтелекту, такі як ChatGPT, та активні учасники галузі Криптовалюта мають високу взаємодію. Ця взаємодія свідчить про те, що користувачі Криптовалюта є одними з перших прихильників штучного інтелекту, і ймовірно, сприяли інноваціям в області злиття цих двох технологій.
Додаток та спільна дія:
Достовірність та перевірка: Один з найперспективніших застосувань блокчейну в штучному інтелекті - перевірка достовірності вмісту, створеного штучним інтелектом. Зі зростанням поширення підробки і медіа, створених штучним інтелектом, зростає потреба в надійних системах перевірки джерел і точності вмісту. Блокчейн має функцію шифрування і може використовуватися як верифікаційний шар для забезпечення законності виведення штучного інтелекту.
Власність та контроль над даними: Блокчейн також може вирішити проблему власності даних у застосуваннях штучного інтелекту. Децентралізована система дозволяє особистості контролювати свої власні дані, які потім можна використовувати для навчання моделей штучного інтелекту, не посягаючи на конфіденційність або суверенітет.
Децентралізація AI агенти: блокчейн може сприяти створенню незалежних від будь-якої центральної влади Децентралізація AI агентів. Ці агенти можуть бути використані для різноманітних застосувань, від автоматичної торгівлі до Децентралізація обслуговування клієнтів, при цьому відсутній ризик перевірки або підробки.
Багато стартапів та відомих компаній починають досліджувати, як блокчейн може поліпшити функціональність та безпеку програм штучного інтелекту. Це поєднання двох передових технологій може відкрити нові ринки та застосування, які раніше були неможливі, особливо в індустріях Децентралізація фінансів, управління ланцюгом постачання та цифрової ідентифікації.
5.3 За допомогою переходу до DEX, поліпшення користувацького досвіду та ліквідності, а також крос-ланцюгової взаємодії торгівлі.
Однією з найважливіших змін 2024 року є постійне зростання частки Децентралізаціябіржа (DEX) порівняно з централізованою біржею (CEX). Цей тренд відображає широку тенденцію в шифруванні екосистеми до розвитку у напрямку Децентралізація.
тенденція частки ринку
DEX: У 2020 році Децентралізаціябіржа складала 0% від об'єму Криптовалюта. До 2024 року DEX займатиме понад 10% від загального обсягу Криптовалюта, деякі оцінки вказують на те, що в наступні кілька років цей показник може зрости до 30-40%.
Централізована біржа：незважаючи на те, що Централізована біржа все ще займає домінуюче положення на ринку, проте з ростом кількості користувачів, які шукають альтернативи Децентралізація для отримання вищого рівня безпеки, прозорості та контролю над фондами, частка ринку Централізована біржа поступово зменшується.
Джерело зображення: Артеміда
Переваги DEX:
Безпека: DEX усуває потребу в довіреності коштів користувачів центральній організації, тим самим знижуючи ризик хакерських атак або шахрайства, що турбували централізовані біржі в останні роки.
Прозорість: Всі угоди на DEX виконуються на у блокчейні, що означає, що вони є відкритими та перевіряемими, тим самим зменшуючи ризик маніпулювання ринком або недостатньої прозорості.
Контроль користувача: DEX дозволяє користувачу зберігати свої активи протягом всього процесу торгівлі, що зменшує ризик втрати через банкрутство або погане управління біржі.
Прогнозується, що з постійним поліпшенням користувацького досвіду та Ліквідність у DEX, очікується, що вони займуть більшу частку ринку. Введення функцій автоматичного робота-мейкера (AMM) та крос-ланцюгових взаємодійних угод робить DEX більш конкурентоспроможними, а подальший розвиток децентралізованої фінансової інфраструктури може прискорити цю тенденцію.
Інтерес розробників до шифрування є ключовим показником потенційного довгострокового зростання галузі. У 2024 році, зі зростанням інфраструктури та потенціалу для інновацій, кількість розробників, які спеціалізуються на проектах з шифрування, значно збільшиться.
Builder Energy Dashboard: Власний інструмент для відстеження активності розробників у криптопросторі, різних категоріях та регіонах. Цей інструмент показує, що кількість активних будівельників у галузі шифрування зростає щороку, що відображає зростання та розширення екосистеми.
Уподобання платформи:
Ethereum і рівень 2: Ethereum та його рішення рівня 2 продовжують привертати інтерес більшості розробників, приділяючи особливу увагу розширенню функціональності та покращенню користувацького досвіду. Успіх EIP-4844 та рішень для агрегації, таких як Optimism та Arbitrum, привернув увагу розробників, які прагнуть створити ці ефективні, масштабовані платформи.
Base: Base - це екосистема, яка стане переломною у 2024 році, інтерес розробників швидко зростає завдяки його високій продуктивності та інноваційним можливостям на розширенні функціоналу на другому рівні.
Інші екосистеми: хоча Ethereum та його другий шар залишаються домінуючими, платформи, такі як BTC, Solana та новачки, продовжують набирати обертів, особливо для додатків, які потребують високої пропускної здатності та низької вартості транзакцій.
Зростання Builder Energy: зростаючий інтерес розробників свідчить про здорову та постійно розвиваючуся екосистему. З запуском більше проєктів та збільшенням інструментів, створених для розробників, доступ до простору шифрування стає все простішим і інноваційнішим.
З розвитком галузі шифрування виникли кілька ключових тенденцій та прогнозів на 2025 рік. Передбачається, що вони вплинуть на подальший розвиток та інновації в цій галузі.
Використання базової інфраструктури: з огляду на покращення розширюваності до 2024 року, широке застосування технології Блокчейн вже готове. Зі зниженням комісії за транзакцію та покращенням ефективності мережі, до цієї галузі приєднаються більше користувачів та додатків.
Нові застосунки: Падіння комісії за транзакцію дозволить розробку більш децентралізованих додатків для соціальних мереж, ігор та управління ланцюжками поставок. Ці галузі наразі є недостатньо представленими в у блокчейні, але зі зростанням потужності інфраструктури вони можуть значно зрости.
Ясність регулювання: розвиток регуляторної політики в США та по всьому світу вирішуватиме питання швидкості прийняття. Більш ясні правила привернуть більше інституціональних інвесторів і забезпечать більшу легітимність цієї галузі, одночасно захищаючи споживачів та забезпечуючи стабільність ринку.
Об'єднання штучного інтелекту та Блокчейну: очікується, що об'єднання штучного інтелекту та Блокчейну прискориться до 2025 року, і буде більше застосувань у місцях їх зустрічі. Від фінансових застосувань Децентралізації, що працюють на основі штучного інтелекту, до систем перевірки моделей штучного інтелекту на основі Блокчейну, взаємодія цих технологій може принести нові можливості для інновацій.
П'ятий застосунок хвилі криптовалютного ринку очікується, щоб привести до п'ятої застосованої хвилі, включаючи зрілість Децентралізація застосування, підвищення участі установ та підвищення глобальної прозорості регулювання. Якщо галузь продовжуватиме зберігати поточний розвиток, то можливо, до 2025 року прийде наступний важливий цикл зростання та інновацій.
2024 рік стане періодом трансформації Криптоактивів, що відзначатиметься значними поліпшеннями інфраструктури, просуванням регулювання та нарощуванням зрілості ключових застосувань. З розвитком технології блокчейн та зниженням вартості, очікується, що цей сектор отримає більш широке застосування в фінансовій сфері, галузі гри та інших галузях. Незважаючи на наявні виклики, зокрема у сферах прозорості регулювання та користувацького досвіду, загальний прогноз для цієї галузі є позитивним.
Відмова від відповідальності: Цей документ не є інвестиційною порадою. Користувач повинен розглянути, чи відповідають будь-які думки, погляди або висновки в цьому документі його конкретній ситуації, а також дотримуватися відповідних законів та правил країни та регіону, де він знаходиться.
Цей текст розміщено за згодою: "MarsBit"
Автор оригінального тексту: arndxt