Gate Wealth Management Strategy: розподіл криптоактивів та практичні стратегії протягом циклу процентних ставок

Зі зниженням ставки федеральних фондів США до діапазону 3,5%-3,75% до кінця 2025 року, світові ринки перебувають на критичній фазі переходу від посилення до пом’якшення. У традиційному фінансовому світі процентні ставки депозитів увійшли в «еру 1», що спонукало майже 31 трильйон юанів фондів шукати фінансові канали з вищою прибутковістю.

У крипто-просторі вплив макропроцентних ставок і ліквідності є не менш глибоким. Як «макрочутливий ризиковий актив», перехід між процентними циклами безпосередньо впливає на пульс крипторинку. Розуміння патернів ефективності активів у різних циклах і гнучке коригування розподілів за допомогою інструментів, таких як Gate Earn, стало необхідною навичкою для сучасних інвесторів для захисту та збільшення їхнього капіталу.

!

Anchors of Cycles: Розуміння того, як процентні ставки формують логіку ринку

Процентні ставки можна назвати «ціновим якорем» сучасних фінансових ринків. Коли центральний банк підвищує процентні ставки, він фактично зменшує грошову масу, стримує інфляцію та надмірні спекуляції, а також спрямовує зростання вартості коштів. Цей процес безпосередньо підвищує привабливість безризикових активів і створює тиск на зростаючі активи, які залежать від майбутніх грошових потоків.

Навпаки, цикл зниження процентної ставки звільняє ліквідність і знижує фінансові витрати. У традиційних ринках це зазвичай підвищує ризикові активи, але також стискає простір доходності для продуктів з фіксованим доходом, таких як депозити. У 2025 році процентна ставка за однорічним депозитом у Китаї загалом опустилася нижче 1%, а п’ятирічна також знизилася приблизно до 1,3%, що спонукало багатство резидентів «перейти» у управління капіталом, фонди та інші ринки у великому масштабі.

Крипторинок дедалі більше пов’язаний із цією макрологікою. Аналіз зазначив, що криптоактиви дедалі більше нагадують «макрочутливі ризикові активи», і їхні ціни будуть неодноразово впливати на відсоткові ставки, інфляцію та глобальну ліквідність. Розуміння цього механізму — це перший крок у конфігурації циклу.

Циклічна карта розподілу: Ефективність активів диференціюється за підвищенням процентних ставок і зниженнями

У різних умовах з процентними ставками доля різних активів дуже різна. Закони традиційних ринків дають цінні дзеркала для нашого розподілу у світі криптовалют.

Наступна таблиця сортує загальну продуктивність і логіку активів з різними атрибутами у двох типових циклах:

У умовах підвищення процентних ставок інвесторам слід зосередитися на обороні та прагнути детермінованих доходів. Після відкриття каналу зниження процентної ставки стратегія має стати позитивною та підготуватися до зростання капіталу.

Новий вимір криптовалюти: коли традиційні цикли зустрічаються з цифровими активами

Застосовуючи логіку розподілу традиційних циклів до крипторинку, слід враховувати унікальні характеристики останнього: вищу волатильність, цілодобову торгівлю та нативні механізми доходності, такі як стейкінг і yield farming.

«Захист криптовалют» у циклі підвищення процентних ставок: коли процентні ставки високі, а ліквідність посилюється, ринок криптовалют загалом перебуває під тиском. У цей час ключовим є прагнення до детермінованих результатів. Сертифікати GUSD у Gate Earn — типовий інструмент захисту. Як цифровий сертифікат, забезпечений реальними активами, такими як казначейські облігації США, він розроблений для забезпечення стабільних показників доходу, подібних до традиційного фіксованого доходу.

«Двигун зростання криптовалют» у циклі зниження процентної ставки: коли відкривається канал зниження процентної ставки і очікування щодо ліквідності покращуються, крипторинок часто створює більш сприятливе середовище. Наразі інвестори можуть активніше розподіляти основні криптоактиви. Функція Hold-to-Earn від Gate дозволяє користувачам отримувати додатковий дохід на своїх активах BTC, ETH та інших активів без блокування.

За даними ринку Gate, станом на 30 січня 2026 року ціна біткоїна становить $84,195.9, а Ethereum — $2,807.82. З очікуванням, що ринок стабілізується, а макроекономічне середовище стане сприятливим, стратегія з відсотками таких ключових активів може допомогти інвесторам скористатися потенційними можливостями зростання ціни та отримати стабільний грошовий потік.

Перетин циклу: універсальне рішення для конфігурації Gate Earn

Незалежно від макроекономічного середовища ринку, найосновніша потреба інвесторів — досягти стабільного зростання активів у межах власної толерантності до ризику. Диверсифікована матриця продуктів, яку надає Gate Wealth Management, може задовольнити потреби в розподілі протягом усього циклу.

Для інвесторів, які прагнуть стабільності, регулярні заощадження GUSD або USDT можуть бути основним баластним каменем. Yubibao USDT Flexible Savings від Gate має річну ставку повернення до 6,8%, а після оновлення підтримує миттєве надходження коштів для викупу, забезпечуючи прибутковість, значно вищу за традиційні депозити, зберігаючи високу ліквідність.

Для збалансованих інвесторів, здатних витримувати певні коливання, можна побудувати комбінацію «ядро + супутник». Оскільки BTC та ETH утримують монети для отримання відсотків як основу, зберігайте та накопичуйте дохід тривалий час; Водночас виділяйте частину своїх коштів на такі інструменти, як Gate Dual Investment. Цей тип продукту базується на механізмі опціонного деривативу, який допомагає інвесторам використовувати можливості у сфері волатильності ринку.

Для підприємливих інвесторів цикл зниження процентної ставки — це час зосередитися на інноваціях. Ви можете дослідити інноваційні стратегічні продукти, пов’язані з DeFi та Layer 2 в екосистемі Gate. Водночас варто звернути увагу на токен GT, який є ядром екосистеми Gate. Її ціна тісно пов’язана з розвитком екосистеми платформи, а поточна ціна становить $9.52. Аналіз платформи вказує, що з розширенням екосистеми варто звертати увагу на середньо- та довгостроковий потенціал.

Після волатильності в січні ціни на біткоїна покращуються разом із макроекономічними даними, а настрій на ринку змістився на обережно оптимістичний. Тим часом процентна ставка ФРС увійшла в низхідний канал і, ймовірно, ще більше сповільниться у 2026 році.

Напрямок макроприпливу змінюється. На платформі Gate Earn лінійка продуктів повністю охоплює різні ризикові інтереси — від GUSD, який стабільний завдяки капітальному захисту, до мейнстрімних активів, які є гнучкими та приносять відсотки, а також інноваційними стратегіями, що фіксують тренди. Незалежно від того, як змінюються цикли, завжди знайдеться інструмент, який встигає або навіть перевершує темп ваших криптоактивів, зберігаючи їх у безпеці.