Зломана справа з відмиванням грошей на суму 37 мільйонів доларів США в USDT: як інвестори можуть захистити себе в епоху криптовалютної відповідності?

Американський федеральний суддя R. Gary Klausner у вівторок цього тижня виніс рішення: 45-річний громадянин Китаю Су Цзінлянґ, який брав участь у відмиванні майже 37 мільйонів доларів у криптовалюті, був засуджений до майже чотирьох років федерального ув’язнення та зобов’язаний сплатити понад 26 мільйонів доларів компенсації. За цим справою стоїть ретельно спланована транснаціональна злочинна мережа. Ця група через SMS, телефонні дзвінки та онлайн-платформи знайомств контактувала з американськими жертвами, спонукаючи їх до участі у фальшивих інвестиціях у криптовалюту.

Огляд справи

Ця широко обговорювана справа щодо відмивання коштів у криптовалюті зосереджена навколо 45-річного громадянина Китаю Су Цзінлянґа. Він був засуджений американським федеральним судом до 46 місяців ув’язнення за участь у відмиванні близько 37 мільйонів доларів у нелегальних цифрових активів і зобов’язаний сплатити понад 26 мільйонів доларів у вигляді компенсації. У цій справі фігурує організована транснаціональна злочинна мережа, яка спеціалізується на обмані американських жертв за допомогою різних засобів комунікації.

Обвинувачення зазначає, що Су Цзінлянґ був важливим членом цієї мережі, його спільники через SMS, телефонні дзвінки та платформи знайомств контактували з потенційними жертвами, спонукаючи їх до участі у фальшивих інвестиційних схемах у криптовалюту.

Аналіз методів

Ця злочинна мережа застосовувала ретельно сплановану двошарову шахрайську тактику. Спершу вони створювали сайти, що імітували офіційні платформи для торгівлі криптовалютою, майже не відрізняючись від справжніх. Жертви, потрапляючи на ці фальшиві сайти, бачили фальшиві звіти про прибутки від інвестицій, створюючи ілюзію постійного зростання доходів.

Що стосується руху коштів, мережа створювала складні канали відмивання. Нелегальні доходи спершу проходили через американські офшорні компанії, цифрові гаманці та міжнародні банківські рахунки, формуючи багаторівневі схеми переказу коштів.

Шляхи руху коштів

Шлях відмивання цієї мережі є надзвичайно складним і міжнародним. За даними розслідування, близько 36,9 мільйонів доларів шахрайських коштів у кінцевому підсумку були переказані на рахунок у Deltec Bank на Багамах і обміняні на USDT. Після обміну співучасники у Камбоджі переводили ці USDT до керівників регіонального центру шахрайства. Весь процес переказу максимально використовував можливості криптовалют для трансграничних операцій.

У ході розслідування уряд США підтвердив участь щонайменше 174 американських жертв. Су Цзінлянґ раніше визнав себе винним у червні 2025 року, зізнавшись у звинуваченні у «спільній змові з метою ведення нелегального переказу коштів».

Тенденції регулювання

Цей вирок припадає на період посилення криптовалютного регулювання у світі. 11 січня 2026 року Tether здійснив масштабну заморожувальну операцію у мережі Tron, заблокувавши активи понад 182 мільйони доларів.

За даними Chainalysis, до кінця 2025 року стабільні монети становили вражаючі 84% усіх нелегальних транзакцій у криптовалюті. Ця тенденція пояснює зростаючу увагу регуляторів і емісії стабільних монет до нелегальних потоків коштів. З 2023 по 2025 роки Tether заморозив близько 3,3 мільярдів доларів активів, що стосується понад 7200 адрес.

Ринок USDT та цінова ситуація

Як найбільша за ринковою капіталізацією стабільна монета, USDT відіграє ключову роль у криптовалютному ринку. За даними галузі, капіталізація Tether становить приблизно 60% усього ринку стабільних монет, що дає їй значний вплив на ліквідність цифрових активів у світі. Варто зазначити, що дизайн стабільних монет за своєю природою є «програмованим банківським рахунком», і їх емітенти зберігають технічну можливість блокувати кошти у певних ситуаціях. Ця особливість є потужним інструментом у боротьбі з нелегальною діяльністю, але також викликає дискусії щодо децентралізованої природи.

На основних біржах, таких як Gate, USDT зазвичай виступає базовою валютою для торгових пар, забезпечуючи ринкову ліквідність. Його стабільність цін робить його важливим мостом між традиційними фінансами та криптомиром.

Посібник з захисту інвесторів

У світлі все більш складних схем шахрайства у криптовалюті інвесторам слід застосовувати багаторівневі заходи захисту. Перш за все, слід остерігатися неперевірених інвестиційних платформ, особливо тих, що просуваються через неофіційні канали.

При виборі торгових платформ рекомендується віддавати перевагу таким, що дотримуються строгих політик KYC (знай свого клієнта) та AML (боротьба з відмиванням коштів). Зазвичай ці платформи мають більш розвинені заходи безпеки та механізми захисту користувачів. Крім того, інвесторам слід бути обережними щодо криптовалютних інвестиційних пропозицій, що поширюються через соцмережі, платформи знайомств або незнайомі телефонні дзвінки, особливо тих, що обіцяють високі доходи. Перед будь-якими інвестиціями потрібно самостійно досліджувати проєкт і перевіряти його справжність.

Посилення регуляторного режиму означає посилення захисту інвесторів. Тенденції криптовалютного регулювання 2026 року свідчать, що провідні юрисдикції світу посилюють контроль за платформами торгівлі цифровими активами, вимагаючи від них створення повноцінних систем відповідності та захисту клієнтів.

Фальшиві сайти для торгівлі, що імітують реальні платформи, майже не відрізняються за інтерфейсом, але домени таких сайтів часто містять дрібні орфографічні помилки або використовують незвичайні верхні рівні доменів. Один із постраждалих згадував: «Я думав, що працюю на офіційній платформі, доки не спробував вивести кошти і не зрозумів, що всі контакти вже недоступні». В Камбоджі, після отримання USDT, відмивальна мережа розбиває їх через кілька проміжних гаманців і переказує на невідстежувані сервісами змішування криптовалют. Це ускладнює правоохоронцям відслідковування кінцевого походження коштів. Після винесення вироку, помічник прокурора США Bill Essayli заявив: «Нові інвестиційні можливості можуть здаватися привабливими, але мають і темний бік — вони залучають злочинців до крадіжки та відмивання десятків мільйонів доларів». Ці слова підкреслюють, що інновації у сфері цифрових активів поєднують ризики та можливості.