Виявлення аномальних потоків криптовалют через біржі

Масштабне розслідування, опубліковане компанією-аналітиком блокчейну TRM Labs, виявило мережу переказів електронних валют великого масштабу, яка функціонує через біржі, зареєстровані у Сполученому Королівстві, з 2023 року. За результатами аналізу, близько 1 мільярда доларів було переведено через дві торгові платформи, причому транзакції, ймовірно, мали на меті складний міжнародний політичний контекст. У звіті зазначається, що централізовані фінансові системи у Лондоні опосередковано пов’язані з цією інфраструктурою, що ставить під сумнів нагляд і дотримання міжнародних регуляцій.

Інфраструктура переказів електронних валют через міжнародну реєстрацію платформи

Згідно з аналізом TRM Labs, дві біржі працюють під різними брендами, але мають спільну інфраструктуру. Результати розслідування показують, що 56% загального обсягу транзакцій з 2023 по 2025 рік походить з гаманців, пов’язаних з конкретним суб’єктом. Більшість транзакцій використовують стабількоін USDT від Tether, що працює в мережі Tron.

Обсяг переказів електронних валют з цих гаманців демонструє значне зростання за роками:

• 2023: 24 мільйони доларів
• 2024: 619 мільйонів доларів
• 2025: 410 мільйонів доларів (станом на час звіту)

Фахівці-аналітики вважають, що ці дані натякають на те, що криптовалюти позиціонуються не лише як засіб альтернативної оплати, а й як неформальна фінансова інфраструктура для обходу міжнародних торговельних обмежень.

Методи відстеження і виявлення фінансових потоків

Розслідувальна група застосувала складні техніки трасування для дослідження структури гаманців. За допомогою внесення і зняття невеликих сум вони створили карту внутрішніх мереж гаманців, а потім детально відстежували потоки коштів.

Завдяки цьому аналізу, дослідники визначили 187 транзакцій, пов’язаних з різними адресами гаманців. Ці потоки свідчать про систематичну та організовану діяльність з переказу електронних валют.

Зв’язки з попередніми фінансовими операціями

Варто зазначити, що ці мережі, за припущеннями, мають зв’язки з особами, які раніше займалися ухиленням від санкцій. Серед відстежених транзакцій є великі платежі, що надходять до закордонних партнерів, що натякає на використання криптовалют для фінансових операцій, які не можна здійснити через традиційні банківські системи.

Питання дотримання правил і нагляду

Обидві біржі заявили про дотримання антивідмивних регуляцій на своїх сайтах. Однак стандарти дотримання різняться — одна платформа вказує у своїй політиці заборонені країни, тоді як інша не застосовує подібних обмежень.

Ця справа підкреслює необхідність більш жорсткого регулювання та нагляду за криптовалютними біржами, особливо платформами з міжнародною реєстрацією та великим обсягом транзакцій. Вона також демонструє, що прогалини у дотриманні правил можна використовувати для обходу торговельних обмежень через перекази криптовалют.

Звіт, опублікований The Washington Post на основі аналізу TRM Labs, компанії, що спеціалізується на моніторинні блокчейнів і виявленні відмивань грошей, підкреслює важливість технологій аналізу блокчейнів у розкритті аномальних фінансових потоків.