Таїланд посилює контроль за золотом і криптовалютами для стримування незаконних потоків грошей

Джерело: Coindoo Оригінальна назва: Таїланд посилює контроль за золотом і криптовалютами для стримування незаконних потоків грошей Оригінальне посилання:

Таїландські органи влади зміщують свою увагу з головних злочинів на приховані механізми фінансової системи.

Уряд тепер вважає, що великі обсяги нелегального капіталу просочуються через прогалини між традиційними ринками та цифровими фінансами — і торгівля золотом знаходиться саме в центрі цієї проблеми.

Ключові висновки

• Таїланд посилює контроль за торгівлею золотом і криптовалютами, щоб припинити потоки нелегальних і “сірих грошей”.
• Органи влади планують централізувати фінансові дані для відстеження транзакцій і виявлення відмивання грошей у реальному часі.
• Потоки валюти, зумовлені золотом, підняли курс бату, що спричинило введення обмежень для захисту експорту та туризму.

У відповідь прем’єр-міністр Анутін Чарвірекул наказав регуляторам посилити контроль за дилерами золота, крипто-платформами та валютними біржами у рамках ширшої кампанії щодо припинення так званих “сірих грошей”.

Єдине бачення фінансової системи

Замість запровадження ізольованих правил урядовий підхід починається з даних. Офіційні особи планують створити централізоване Національне бюро даних, яке з’єднає інформацію про транзакції між банками, дилерами золота, криптообмінниками та регуляторами.

Ідея полягає у заміні фрагментованого нагляду безперервним моніторингом. Об’єднуючи набори даних, влада прагне виявляти незвичайні патерни у реальному часі та створювати профілі ризиків, що показують, як гроші рухаються від готівки до золота, до криптовалют — і назад.

Золото змінює статус із безпечного активу на об’єкт спостереження

Торгівля золотом, яка довго вважалася традиційним і відносно безпечним ринком, тепер перебуває під інтенсивним контролем. Регулятори стверджують, що злочинці все частіше використовують фізичне золото як міст для відмивання грошей, оскільки воно може поглинати великі суми з мінімальним звітуванням.

Антивідмивна служба отримала наказ знизити поріг звітності щодо купівлі золотих злитків значно нижче попереднього рівня у 2 мільйони бат. Мета — припинити “смуфінг”, коли великі транзакції навмисно розбиваються на менші частини, щоб залишитися за межами обов’язкової звітності.

Це означає суттєвий зсув у погляді Таїланду на свій ринок золота — тепер він розглядається не лише як засіб хеджування або інвестиційний інструмент, а й як потенційний канал для фінансових злочинів.

Правила щодо криптовалют посилюються паралельно

Цифрові активи також потрапляють під той самий контроль. Комісія з цінних паперів і бірж Таїланду отримала наказ суворо застосовувати Правило подорожі (Travel Rule), яке зобов’язує постачальників крипто-послуг ідентифікувати обидві сторони переказу з гаманця в гаманець.

Вирівнюючи контроль за криптовалютами із міжнародними стандартами, чиновники прагнуть запобігти тому, щоб цифрові активи стали наступним шляхом втечі, коли посилюються обмеження на золото.

Стабільність валюти додає терміновості

За цим посиленням контролю стоїть ще одна проблема: тайський бат. Високі обсяги торгівлі золотом сприяли незвичайно сильному курсу валюти, що ускладнює життя експортерів і туристичної сфери.

Губернатор Банку Таїланду Вітай Ратанакорн попередив, що торгівля золотом у застосунках, що використовують бат, спотворює потоки іноземної валюти. У відповідь влада готує обмеження щодо максимальної суми іноземної валюти, яку можна обміняти щодня, а також розглядає введення обмежень на спекулятивну торгівлю золотом.

Масштаб ринку виявляє проблему

Масштаб ринку золота Таїланду пояснює відчуття уряду щодо терміновості. Іноді щоденні обсяги торгівлі золотом перевищували активність на національній фондовій біржі. У пікові періоди угоди з золотом становили понад половину всіх транзакцій у доларах США по всій країні.

За оцінками галузі, загальний обсяг торгівлі золотом у минулому році склав близько 10 трильйонів бат, що вдвічі більше, ніж рік тому. Незважаючи на сильний експорт, Таїланд залишався чистим імпортером золота, що підкреслює глибоку інтеграцію металу у внутрішні фінансові потоки.

Великі дилери золота, які контролюють більшу частину ринку, вже вносять корективи. Планується модернізувати онлайн-платформи, щоб угоди можна було розраховувати безпосередньо у доларах США, зменшуючи тиск на бат і пом’якшуючи валютну волатильність.

Сигнал за межами Таїланду

Діяльність Таїланду посилає ширший сигнал регіону. Посилюючи контроль за золотом, впроваджуючи жорсткіші стандарти для криптовалют і централізуючи фінансові дані, Бангкок дає зрозуміти, що традиційні та цифрові ринки більше не будуть регулюватися ізольовано.

Ця кампанія — не лише про злочини, а й про відновлення контролю над тим, як рухаються гроші, як поводяться валюти і як приховані ризики накопичуються, коли нагляд відстає від інновацій ринку.