Три фонди напівпровідників та технологій готові до зростання, оскільки індекс S&P 500 завершує трирічну серію перемог

Розвиток ринкового імпульсу: чому зараз важливі технологічні фонди

Останні три роки були надзвичайно вигідними для інвесторів у акції. З 2023 по 2025 рік індекс S&P 500 накопичив прибутки приблизно на 80%, що є найкращим послідовним показником з 2019-2021 років. Лише минулого року широкий ринковий індекс піднявся на 16,4%, причому технологічні акції слугували основним двигуном цього ралі. Ця трирічна серія перемог є другою за кращими результатами з 2000 року, згідно з даними ринку.

Шлях не був без турбулентності. На початку 2025 року спостерігалися значні перешкоди через невизначеність торгової політики, що трясло інвесторів. Індекс наблизився до рівня ведмежого ринку у квітні, знизившись майже на 18% з початку року. Однак дипломатичний прогрес у торгових питаннях знову розпалив інтерес інвесторів до акцій. До середини року відновлення було вже в розпалі, що завершилося восьмим поспіль місяцем зростання та прибутками у 11 з останніх 13 кварталів.

Чому варто розглянути спеціалізовані технологічні та інноваційні фонди?

Замість того, щоб гнатися за окремими акціями у технологічному секторі, інвестори, які шукають доступ до напівпровідникових та інноваційних можливостей, можуть знайти цінність у професійно керованих взаємних фондах. Переваги очевидні: нижчі транзакційні витрати порівняно з прямим купівлею акцій, автоматичне диверсифікування портфеля та зменшення комісійних витрат. Фонди, що відстежують технологічний та напівпровідниковий сегменти, показали річні доходності за три та п’ять років, що значно перевищують ширший ринковий бенчмарк.

Три видатні варіанти заслуговують серйозної уваги для портфелів, орієнтованих на зростання.

Fidelity Select Semiconductors Portfolio: Концентрація у напівпровідниках

FSELX спеціалізується на виробництві напівпровідників та відповідній інфраструктурі. Фонд тримає щонайменше 80% активів у компаніях, що займаються проектуванням, виробництвом, розподілом напівпровідників та виробництвом підтримуючого обладнання.

Показники продуктивності вражають: FSELX приніс 48% річної доходності за три роки та 31,6% за п’ять років. Річна ставка витрат у 0,62% значно нижча за середню по категорії, при цьому фонд має рейтинг Zacks Mutual Fund #1 (Strong Buy). Мінімальна початкова інвестиція — 5000 доларів або менше, цей фонд демонструє стабільний позитивний дохід понад десять років.

T. Rowe Price Science & Tech: Широкий фокус на технології та інновації

PRSCX застосовує ширший підхід до інвестицій у технології, виділяючи щонайменше 80% чистих активів у компанії, що мають потенціал отримати вигоду від наукового та технологічного прогресу. Мандат фонду охоплює американські акції як основний актив, з можливістю інвестування у закордонні акції, ф’ючерси та опціони за потреби.

Річна доходність за три роки склала 36,1%, за п’ять років — 14,6%. Річна ставка витрат PRSCX становить 0,81%, що нижча за середню по категорії 1,05%. Як і FSELX, PRSCX має рейтинг #1 від Zacks і демонструє позитивні річні доходності протягом останнього десятиліття.

Janus Henderson Global Technology and Innovation Fund: Глобальний технологічний доступ

JNGTX прагне довгострокового зростання капіталу, інвестуючи більшу частину портфеля у технологічні компанії по всьому світу. Менеджери фонду орієнтуються на підприємства, які, за їхніми прогнозами, отримають значну вигоду від технологічних проривів та покращень.

Річна доходність за три роки становить 33,2%, за п’ять років — 14,4%. Витрати у 0,83%, що поступаються середньому по категорії 0,99%, роблять цей фонд економічним варіантом. JNGTX також має рейтинг #1 від Zacks Mutual Fund і понад десять років позитивних результатів.

Інвестиційний аргумент

Усі три фонди відповідають суворим критеріям: кожен має рейтинг #1 від Zacks, витрати нижчі за 1%, мінімальна інвестиція — 5000 доларів або менше, і вони демонструють вражаючі доходності з урахуванням ризиків. Спільна орієнтація на напівпровідникову галузь та впровадження штучного інтелекту дозволяє цим фондам потенційно отримати додатковий прибуток від технологічного ралі, яке визначило останні роки.

Зі входом індексу S&P 500 у четвертий поспіль рік після підйому 2023-2025 років, технологічні взаємні фонди пропонують структурований, економічно ефективний шлях для інвесторів взяти участь у зростанні, зумовленому інноваціями.