Як зникло $100 мільйонів у криптовалютних інвестиціях: пояснення позову Енг Таінга

Обвинувачення у шахрайстві проти Touzi Capital

Комісія з цінних паперів і бірж США вжила рішучих заходів проти Touzi Capital та її засновника Енг Тайнга, пред’явивши звинувачення, які малюють тривожну картину обману інвесторів. У центрі цього позову Енг Тайнга — звинувачення у масштабному шахрайстві, що стосується понад $100 мільйонів неправомірно привласнених коштів у період з 2021 по початок 2023 року.

Схема діяла обманним шляхом: Touzi Capital залучила майже $95 мільйонів від понад 1200 інвесторів по всій країні під прикриттям фінансування майнінгових операцій у криптовалюті. Однак замість того, щоб використовувати ці кошти, як обіцяно, компанія нібито змішувала інвестиційні гроші з іншими бізнес-проектами. У деяких випадках засновник Енг Тайнг особисто перерозподіляв частину цих коштів для особистого збагачення.

Стратегія “приманка і перемикач”, спрямована на роздрібних інвесторів

Що робить цю справу особливо ганебною, так це те, як інвестиції просувалися серед необізнаних учасників. Touzi Capital рекламувала ці можливості як “стабільні та передбачувані”, навмисно порівнюючи їх із високодоходними депозитами для залучення консервативних інвесторів, які шукають скромний дохід. Насправді ситуація була зовсім іншою: ці інвестиції були дуже спекулятивними, неликвідними і сильно залежали від сторонніх операцій, що виходили за межі контролю інвесторів.

Додатково, коли було залучено приблизно $23 мільйонів для реструктуризації боргу, ці кошти також були змішані з іншими операціями, а не використані за призначенням. Незважаючи на зростаючі операційні невдачі, Touzi Capital нібито продовжувала залучати нові інвестиції, не розкриваючи погіршення ситуації — явний ознака постійного обману.

Реакція SEC та ширші наслідки

Діяльність SEC щодо Енг Тайнга та Touzi Capital передбачає значні штрафи, включаючи повернення незаконно отриманих прибутків із відсотками, постійний заборону Тайнгу обіймати посади керівників або директорів у будь-яких компаніях. Цей захід відображає посилення регуляторного контролю у сфері криптовалют, слідом за подібними заходами, наприклад, у справі шахрайства на $650 мільйонів проти NovaTech Ltd.

Чому це важливо для інвесторів у криптовалюту

Цей позов Енг Тайнга слугує застереженням щодо належної обачності у нових класах активів. Інвестиції у криптовалюту та блокчейн, хоча й пропонують справжні можливості, залишаються вразливими до шахрайських схем, оскільки роздрібні інвестори часто не мають технічних знань для перевірки заяв. Обіцянки “стабільного доходу” у поєднанні з “інвестиціями у криптовалюту” мають викликати скептицизм — ці концепції рідко співпадають у реальності.

Інвесторам, які розглядають можливості у цій сфері, слід перевіряти статус регуляторної реєстрації, незалежно оцінювати ризикові заяви та уникати операторів, які змішують кошти з різних проектів. Постійна увага SEC демонструє, що регулятори працюють над захистом учасників ринку, але обізнаність інвесторів залишається першою лінією оборони.

Застереження: Думки та погляди, викладені в цій статті, є суто інформаційними і не слугують фінансовою, інвестиційною або іншою порадою. Інвестування або торгівля криптовалютами пов’язані з ризиком фінансових втрат.