Криптовалютна шахрайська зона: США вводять новий закон для боротьби з кризою втрат на 9.9 мільярдів доларів

Проблема криптовалютного шахрайства, з якою стикається американська юстиція, досягла вражаючих масштабів. За останніми даними FBI, у 2024 році американці втратили через криптоінвестиційне шахрайство до 9.3 мільярдів доларів, що на 66% більше порівняно з 2023 роком, і ситуація викликає занепокоєння.

Щоб змінити цю ситуацію, сенатори США Еліша Слоткін і Джеррі Морган у цей понеділок офіційно представили “Закон про посилення механізмів крипто-правозастосування” (SAFE-закон). Цей законопроект має на меті створити цілісну систему координації правозастосовних органів, об’єднуючи зусилля Міністерства фінансів США, правоохоронних органів, регуляторних структур та приватного сектору для формування єдиного фронту боротьби.

Згідно з аналізом головного юрисконсульта лабораторії Delphi Габріеля Шапіро, якщо цей закон буде ефективно впроваджений, він матиме значний стримуючий ефект на злочинців, що займаються криптовалютним шахрайством. Це пояснюється тим, що закон передбачає спільну участь головного прокурора США, директора фінансової кримінальної служби (FinCEN) та керівника Служби таємної розвідки США у розслідуванні таких справ. Такий багатосторонній підхід до правозастосування значно підвищує ризик затримання та ускладнює втечу злочинців.

Фахівці галузі вважають, що ухвалення SAFE-закону є не лише системним виправленням існуючих прогалин у правозастосуванні, а й свідчить про посилення рішучості уряду у боротьбі з ризиками у криптовалютній сфері. У світлі втрат у розмірі 9.3 мільярдів доларів на рік, створення більш потужної системи регулювання та правозастосування стає нагальною задачею.