11 найкращих криптовалютних рішень, прив’язаних до золота: інвестиційні стратегії 2025 року

Трансформуючийся ринок

Світ цифрових активів зазнає глибоких змін. Столкнувшись із підвищеною волатильністю фінансових ринків та впливом нових політичних напрямків у США, багато інвесторів тепер шукають гібридні рішення, що поєднують технологічні інновації та стабільність традиційних цінностей.

Прихід Дональда Трампа до президентства США спричинив значні потрясіння: скорочення бюджету та тарифні заходи призвели до суттєвого зниження біржових індексів. Сектор криптовалют слідував за цим зниженням, відображаючи загальне почуття обережності серед учасників ринку.

У цій ситуації особливий клас активів набирає популярності: токени, що базуються на фізичному золоті. Ці гібридні інструменти поєднують прозорість і ефективність технології блокчейн із надійністю активу, що існує вже кілька століть.

Основні принципи токенів, забезпечених золотом

Криптовалюти, що підтримуються золотом, працюють за прозорою та перевірюваною моделлю:

Початковий етап: Видавець токена набуває фізичне золото, відповідне міжнародним стандартам. Цей дорогоцінний метал зберігається у спеціалізованих установах із підвищеними системами безпеки та зазвичай застрахований від втрат.

Етап токенізації: На основі цієї гарантованої резерву генеруються цифрові токени у блокчейні. Кожна одиниця представляє визначену частку золота — зазвичай грам або унцію. Компанії регулярно проводять незалежні перевірки для підтвердження відповідності між обігом токенів і фізичними запасами. Ці аудити публічно доступні, що забезпечує прозорість системи.

Використання: Ці інструменти можна купувати, передавати та торгувати ними на будь-яких торгових платформах, так само як і будь-який інший цифровий актив. Деякі проєкти навіть пропонують можливість конвертації токенів у металеве золото або його еквівалент у грошовій формі.

Переваги та обмеження

Основні переваги:

• Внутрішня стабільність: На відміну від волатильних криптовалют, ці токени зберігають цінність, що підтримується стабільним ринком. Це робить їх особливо привабливими для створення подушки безпеки або хеджування в періоди економічної невизначеності.

• Захист від інфляції: Історично золото зберігає свою купівельну спроможність у часи інфляції. Ця властивість автоматично передається токенам.

• Технологічна прозорість: Незмінний запис у блокчейні у поєднанні з регулярними зовнішніми аудитами створює надійну та перевірювану екосистему.

• Фізична конвертованість: Багато проєктів дозволяють безпосередньо обмінювати токени на справжнє дорогоцінне металеве золото.

Виявлені ризики:

• Інституційна вразливість: Збої у роботи емітента або депозитарія можуть призвести до повної втрати інвестицій.

• Загроза підробки: Ринок залишається вразливим до появи шахрайських проєктів, що претендують на володіння неіснуючими фізичними резервами.

• Непевний регуляторний режим: Правовий статус цих активів ще формується відповідно до юрисдикцій, що створює ризики відповідності для інвесторів.

11 криптовалют, забезпечених золотом, які слід стежити у 2025 році

1. Tether Gold (XAUt)

Засновник сегменту з 2020 року, ця криптовалюта на основі золота залишається найбільшою за капіталізацією. Кожен XAUt надає право власності на унцію тройського золота London Good Delivery, збереженого у Швейцарії.

2. PAX Gold (PAXG)

Зайняла друге місце на ринку. Токен PAXG відповідає одній тройській унції London Good Delivery, зберігається у установах Brink’s. Проєкт пропонує механізм викупу у фізичному золоті.

3. Quorium Gold (QGOLD)

Третій великий гравець, запущений наприкінці 2023 року на мережі BNB. Проєкт належить компанії Quorium, яка займається відповідальною гірничодобувною діяльністю.

4. Kinesis gold (KAU)

Розроблений компанією Kinesis, що базується на Кайманових островах і спеціалізується на блокчейн-фінансах. Кожен KAU відповідає 1 граму фізичного золота. У системі передбачено механізм винагороди: частина транзакційних зборів розподіляється між власниками KAU та KAG (його еквівалентом у грошах).

5. VeraOne (VRO)

Запущений у травні 2020 року на Ethereum британською компанією LinGOLD Ltd. Кожен токен VRO = 1 грам чистого золота 999,9 (99,99%). Токени можна конвертувати у законні гроші під юрисдикцією Гібралтару. Проєкт відповідає критеріям London Bullion Market Association.

6. Novem Gold Token (NNN)

Представляє права власності на фізичне золото, збережене компанією Novem Gold у сейфах Ліхтенштейну. Кожен NNN відповідає 1 граму згідно з стандартами LBMA.

7. Gold DAO (GLDT)

Пов’язаний із децентралізованою організацією, що прагне демократизувати інвестиції в золото. Вартість GLDT визначається резервами фізичного золота, збереженого у Швейцарії, з періодичними перевірками зовнішніми аудиторами. Технічні параметри — співвідношення токен/золото та місцезнаходження — регулюються протоколами та рішеннями спільноти.

8. Comtech Gold (CGO)

Токен, гарантований 1 грамом золота 999,9, збереженого у сертифікованих установах Дубая. Проєкт робить акцент на повній відповідності регуляторним вимогам, прозорому аудиті, що проводиться відомими компаніями, та здатності інвесторів отримати tangible золото.

9. VNX Gold (VNXAU)

Випущений VNX Exchange з Ліхтенштейну, платформою, що спеціалізується на токенізації традиційних активів. Кожен VNXAU відповідає 1 граму чистого золота, сертифікованого LBMA, збереженого у сейфі Ліхтенштейну.

10. tGOLD (tXAU)

Запущений на Ethereum і Polygon наприкінці 2022 року компанією Aurus, фінтех із Дубая. Один токен відповідає 1 граму золота 99,99%, збереженого у застрахованих депозитах, що регулярно перевіряються.

11. Kinka (XNK)

Запущений у березні 2024 року на Ethereum японською компанією Kinka (BVI) Ltd. Токени XNK зазвичай відображають вартість певної кількості золота, зокрема 1 граму. Проєкт поєднує міцність золота з перевагами технології блокчейн, підкреслюючи транзакційну прозорість і відповідність японським фінансовим стандартам.

Підсумки та перспективи

Токени, забезпечені золотом, становлять значну можливість у сучасному цифровому фінансовому ландшафті. Вони є мостом між двома світами: стабільністю дорогоцінних металів і ефективністю децентралізованих систем.

Поки глобальний криптовалютний ринок проходить фазу консолідації, ця категорія активів демонструє особливо стійку динаміку, з щотижневим зростанням, що слідує за цінами на золото.

Для інвесторів, які шукають безпечні та диверсифіковані рішення у криптовалютній сфері 2025 року, токени, забезпечені золотом, заслуговують на повну увагу. Вони пропонують привабливий захисний каркас без відмови від можливостей, які дає сучасна технологія блокчейн.