Європейський криптовалютний платіжний міст: розуміння механізму відповідності Bifinity

Основні моменти

• Bifinity як постачальник послуг віртуальних активів (VASP), зареєстрований у Литві, надає послуги з виведення та зарахування фіатних коштів для користувачів Європейського економічного простору
• Користувачі платформи повинні пройти строгі процедури ідентифікації та відповідності, щоб відповідати стандартам П’ятої директиви ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей (AMLD5)
• Bifinity повністю дотримується рамкових вимог AMLD5, що є золотим стандартом відповідності для традиційних фінансових установ у Європі
• Компанія повністю зареєстрована у Відділі розслідувань фінансових злочинів (FCIS) у Литві та відповідає місцевим вимогам AML
• За допомогою цієї системи Bifinity забезпечує прозорі, відстежувані та безпечні умови для фіатних транзакцій користувачів і партнерських банків

Що таке Bifinity?

Bifinity UAB — це постачальник рішень для фіатних транзакцій, орієнтований на європейський ринок. Як офіційно зареєстрований постачальник послуг віртуальних активів, він через співпрацю з традиційними платіжними установами та банками Європи надає відповідні фіатні послуги, включаючи купівлю криптовалюти за кредитною карткою та перекази SEPA у євро.

Це означає, що коли користувачам потрібно купити криптовалюту за євро через кредитну карту або зняти кошти з гаманця на банківський рахунок, Bifinity виступає ключовим вузлом, що з’єднує традиційні фінанси з криптовалютним світом. Щоб скористатися цими послугами, кожен користувач має стати користувачем Bifinity, погодитися з його умовами та пройти відповідну процедуру KYC (знай свого клієнта).

Як рамкова відповідність сприяє реалізації фіатних транзакцій

Головна причина, чому Bifinity може відкривати фіатний канал для користувачів, — це міцна система відповідності. Вона побудована навколо П’ятої директиви ЄС AMLD5, яка є найжорсткішою регуляторною рамкою для запобігання відмиванню грошей у Європі і широко визнана традиційними фінансовими партнерами.

AMLD5 вимагає створення ефективних механізмів перевірки клієнтів і контролю за відмиванням грошей. Перед отриманням фіатних послуг від партнерських платіжних систем і банків користувачі Bifinity повинні пройти низку перевірок, що відповідають вимогам AMLD5 і додатковим місцевим нормативам Литви.

Оскільки всі європейські партнерські банки Bifinity мають відповідні ліцензії, ця багаторівнева система перевірки забезпечує впевненість користувачів у завершенні транзакцій — вони знають, що пройшли повну перевірку відповідно до стандартів AMLD5. Розробка Bifinity спрямована на створення надійного та відповідного стандартам відповідного способу взаємодії з фіатними транзакціями, що відрізняє фіатні та криптовалютні операції, і через тісну співпрацю з постачальниками фіатних послуг допомагає користувачам безперешкодно перемикатися між двома фінансовими світами.

Третя сторона аудит і фінансова прозорість

Bifinity як регульована структура регулярно проходить фінансовий аудит незалежними аудиторськими компаніями, а річні фінансові звіти публічно зберігаються у реєстрі юридичних осіб Литви. Така прозорість сама по собі є сигналом довіри до ринку.

Варті уваги результати аудитів Bifinity у 2021 та 2022 роках, які отримали статус “без зауважень” (uneingeschränkter Bestätigungsvermerk), що є найкращим рейтингом у аудиті. Відсутність зауважень означає, що аудитори підтвердили відсутність суттєвих неправдивих тверджень у фінансових звітах компанії і їх відповідність загальноприйнятим стандартам бухгалтерського обліку. Це також свідчить про об’єктивність і чесність фінансової звітності, що відображає реальний стан справ і результати діяльності компанії.

Отримання аудиту без зауважень підтверджує зобов’язання компанії щодо фінансової прозорості, точності та відповідності стандартам бухгалтерського обліку, що сприяє довірі інвесторів, акціонерів і інших зацікавлених сторін.

Підсумки

Bifinity — це безпечна, відповідна стандартам і незалежно перевірена структура, яка виконує роль мосту між фіатними транзакціями і світом криптовалют. Завдяки суворому дотриманню AMLD5 і місцевих вимог Литви, Bifinity гарантує прозорість і можливість перевірки своєї діяльності для користувачів і платіжних сервісів, що сприяє формуванню довіри у ширшій екосистемі.

Компанія головним чином забезпечує зручність фіатних транзакцій для європейських користувачів, сприяючи доступності відповідних конвертацій фіатних коштів у криптовалюту і навпаки. Зі зростанням ринку цифрових активів компанії, подібні до Bifinity, що орієнтовані на безпеку, доступність і відповідність транзакцій, продовжують сприяти широкому впровадженню цифрових активів у глобальному масштабі.

Інформація про компанію: Bifinity UAB — це приватна компанія з обмеженою відповідальністю у Литві, реєстраційний номер 305595206, адреса: Вільнюс, вул. Lvivo, 25-104. Компанія зареєстрована у Відділі розслідувань фінансових злочинів (FCIS) і у реєстрі юридичних осіб Литви, визнана оператором обміну віртуальних валют і оператором зберігання віртуальних активів гаманців, повністю відповідно до чинного законодавства Литви.