Інвестори у криптовалюту обов’язково повинні прочитати｜Розкриття десяти найпоширеніших схем шахрайства

У світі криптовалют «Мене обдурили» майже щодня стає реальністю. Незалежно від того, чи ви досвідчений гравець, чи новачок, шахрайські групи використовують безліч різних схем і постійно вигадують нові. У цій статті ми глибоко проаналізуємо десять найпоширеніших шахрайських схем у торгівлі віртуальними валютами, щоб допомогти вам захистити свої інвестиції.

Прояснення міфів｜Самі біржі не є шахрайством, але шахраї використовують їх ім’я

Багато людей плутають важливий концепт: великі біржі зазвичай є легальними платформами, але шахраї часто видають себе за них, щоб обманути користувачів.

Поширені твердження типу «Якась біржа — шахрайство» зазвичай виникають у таких випадках:

• користувачі потрапляють на підроблені платформи, думають, що це справжня біржа
• зміни у регуляторній політиці викликають обмеження виведення коштів, що неправильно інтерпретують
• шахрайські сайти підробляють біржі для обману

Насправді, якщо діяти через офіційні канали, торгівля та виведення коштів зазвичай без проблем. Реальні ризики виникають через підробки.

Десять найпоширеніших шахрайських схем у криптовалютах — повний аналіз

Схема шахрайства один｜Підроблені сайти та фейкові додатки

Це найпоширеніша і найпростіша для обману схема.

Шахраї створюють підроблені сайти, що майже ідентичні офіційним біржам, навіть купують рекламу Google, щоб їх сайт був у перших результатах пошуку. Коли ви шукаєте «велика біржа», натискаєте — і потрапляєте на фішинговий сайт.

Подібні шахрайські схеми також поширені у додатках. Завантаживши фейковий додаток, ви не зможете вивести свої кошти.

Як захиститися:

• вводьте офіційний сайт у браузері безпосередньо, не користуйтеся пошуковими системами
• завантажуйте додатки лише з офіційних сайтів
• перед входом перевіряйте URL, щоб не було орфографічних помилок

Схема шахрайства два｜Фейковий офіційний саппорт для соціальної обману

Якщо ви активні у LINE-групах, Telegram, Discord або Facebook-спільнотах, шахраї звернуть на вас увагу.

Вони додадуть вас у друзі з профілів, що імітують офіційних співробітників біржі. Ці фейкові саппорти мають дуже реалістичні аватари і назви, навіть стверджують, що допоможуть вирішити «проблеми з акаунтом».

Але пам’ятайте: офіційна підтримка біржі ніколи не напише вам у приватні повідомлення.

Якщо у вас є питання — звертайтеся через офіційний сайт. Будь-яке приватне повідомлення — ознака шахрайства.

Як захиститися:

• ігноруйте всі приватні повідомлення та пропозиції допомоги
• приєднуйтеся до груп лише з офіційними ознаками автентичності
• у разі підозри — заходьте на офіційний сайт і перевіряйте інформацію

Схема шахрайства три｜Фальшиві майнінгові пули та кредитування

Ця схема здається логічною: ви купуєте цифрові активи на біржі, потім за інструкцією переказуєте їх на певну адресу, обіцяючи високий відсоток або майнінговий дохід.

Шахраї використовують різні технічні терміни — майнінг, кредитування, ліквідність, стейкінг… Ці поняття справжні, але коли ви переказуєте гроші — вони потрапляють до шахраїв.

Багато новачків думають, що все відбувається на легальних платформах, тому вважають це безпечним, але ризик у тому, що ви просто переказуєте кошти.

Як захиститися:

• будьте обережні з будь-якими інструкціями щодо переказу
• високі відсотки — ознака ризику (чим вищий дохід — тим більший ризик)
• перед виведенням коштів з біржі переконайтеся у справжності платформи

Схема шахрайства чотири｜Підставні P2P (C2C) угоди та чорний ринок USDT

P2P (особисто-особисто) — це прямий обмін між продавцем і покупцем, біржа тут лише посередник.

Поширені шахрайські схеми:

• продавець надсилає «чорний USDT» (невідомий або можливо заблокований стабільний токен)
• при особистій зустрічі продавець забирає телефон і зникає
• обіцяє «спершу підтвердити отримання, потім віддати токени», але потім передумує

Як захиститися:

• обирайте продавців з великим досвідом і хорошою репутацією
• зустріч у людних і безпечних місцях
• розглядайте можливість використання інших способів виведення/вводу коштів

Схема шахрайства п’ять｜Фейкові airdrop та підроблені токени

У Twitter майже щодня з’являються фейкові розіграші airdrop. Зазвичай це акаунти, що повністю копіюють офіційні профілі (часто з великою кількістю підписників).

Після натискання посилання вас можуть переадресувати на:

• фейкові сайти для отримання airdrop (потрібно підключити гаманець, і його знімуть)
• шахрайські групи (з вимогою «застейкати» або «купити»)
• підроблені контракти з підробленими адресами (здаються справжніми, але насправді — фішингові)

Як захиститися:

• перевіряйте офіційний сайт перед участю у розіграшах
• не підключайте гаманець до незнайомих сайтів
• порівнюйте адресу контракту з офіційною

Схема шахрайства шість｜Фейкові схеми виведення та обман з каналами виводу

Коли біржа обмежує певні способи виведення, шахраї пропонують «альтернативні» варіанти.

Вони кажуть: «Я знаю швидкий спосіб виведення», і пропонують переказати активи на «посередницький» сайт для обміну. Деякі просто зникають з грошима, інші — вимагають плату за «обробку», «податки», «обслуговування» і так далі. Навіть якщо ви платите — це бездонна яма.

Ще хитріша схема — спочатку дозволити вам вивести невелику суму, щоб створити довіру, а потім, коли ви захочете вивести велику — заблокувати кошти.

Як захиститися:

• виводьте кошти лише через офіційні канали бірж
• користуйтеся ліцензованими місцевими платформами
• не довіряйте «швидким» схемам виведення

Схема шахрайства сім｜Мережеві романтичні афери та фейкові інвестиційні консультанти

Це одна з найхитріших схем.

Якщо ви активні у криптоспільнотах, вам почнуть писати «красуні», «експерти з інвестицій», «досвідчені трейдери». Вони спершу будують довіру, а потім поступово ведуть до:

• рекомендацій перейти у «кращу біржу»
• запрошують у «групу з прибутком»
• представляють «крутого трейдера»

Мета — змусити вас інвестувати у шахрайські платформи або передати управління коштами.

Як захиститися:

• Усі приватні повідомлення у криптоспільнотах — шахрайство
• не довіряйте чужим інвестиційним рекомендаціям
• не беріть участі у приватних інвестиційних пропозиціях

Схема шахрайства вісім｜Фейкові партнерства та фальшиві IEO

Ця схема орієнтована на досвідчених інвесторів.

Шахраї стверджують, що проект співпрацює з великими біржами або вже отримав їхню підтримку. Пропонують купити їхні токени і чекати, коли біржа офіційно запустить — тоді можна швидко заробити.

Звісно, під час запуску нових токенів бувають випадки зростання у десятки або сотні разів, але ці можливості зазвичай мають ранні інвестори та інституційні гравці, і з обмеженим часом.

Якщо така вигідна можливість справді існує — чому її повідомляє незнайомець?

Як захиститися:

• перевіряйте будь-які заяви про партнерство через офіційні джерела
• якщо вирішили інвестувати — будьте готові втратити весь капітал
• пам’ятайте: 99% шансів — це шахрайство

Схема шахрайства дев’ять｜Продаж KYC-акаунтів та управління коштами

Хтось може написати вам і запропонувати купити ваш підтверджений акаунт біржі. Це здається безпечним, але насправді такі акаунти використовують для:

• відмивання грошей
• чорних операцій з USDT
• інших незаконних дій

Якщо їх використовують у злочинах — ви можете опинитися під кримінальною відповідальністю.

Так само поширена схема — «управління коштами за договором»: хтось називає себе «вчителем» і просить переказати йому кошти для «спільної торгівлі», обіцяючи частину прибутку. Спочатку він повертає частину «прибутку», щоб здатися надійним, а потім — зникає з усіма грошима.

Як захиститися:

• ніколи не продавайте і не позичайте свої акаунти
• не передавайте кошти нікому для «управління»

Схема шахрайства десять｜Фейкові внутрішні новини та обман з керівниками

У групах часто з’являються люди, що стверджують, що мають «інсайдерську інформацію» або вже успішно провели «керовані угоди», і запрошують вас у платні «групи з керуванням».

Вони показують скріншоти прибутків, створюючи ілюзію, що «просто слідуй — і заробиш». Спочатку навіть дають вам невеликі виграші, щоб здобути довіру.

Але коли ви вкладете більше — або вас заблокують, або почнуть затягувати з поверненням (через технічні проблеми, податки, обмеження виведення).

Як захиститися:

• ніхто не ділиться секретами заробітку
• високі обіцянки — високий ризик або шахрайство
• не платіть за навчання або консультації

Чому шахрайство так важко повернути?

Неревертабельність криптовалют — головна причина, чому шахрайство важко розкрити і повернути кошти. Як тільки гроші виходять із вашого контролю і потрапляють до гаманця шахрая — навіть біржі або правоохоронці майже безсилі.

Шахраї зазвичай ховаються за кордоном, користуються анонімними месенджерами, наприклад Telegram, що ускладнює їх пошук і затримання.

Перелік заходів самозахисту

Захистити себе найкраще можна, якщо дотримуватися таких правил:

Обережність із контактами: будь-який «інвестиційний консультант», «офіційний саппорт» або «прибутковий наставник», що самостійно зв’язується — ознака шахрайства.

Перевірка бірж: переконайтеся, що використовуєте справжню платформу, перевіряйте URL і додатки.

Обережність із переказами: кожен раз перед переказом або виведенням — подумайте двічі, адже це може бути останній крок шахраїв.

Високий дохід — високий ризик: якщо обіцяють надзвичайно високий відсоток — це ознака високого ризику.

Використовуйте офіційні канали: у разі проблем — звертайтеся лише через офіційний сайт і підтримку. Не довіряйте соцмережам.

Інвестиції у криптовалюти — це завжди високий ризик, а шахрайство — ще й постійна загроза. Будьте пильні, вчіться новим схемам — і тоді зможете вижити у цій екосистемі. Бажаємо успіхів і бережіть свої кошти!