Korbit стикається з великим штрафом через недбалість у дотриманні: урок для всієї криптоіндустрії

Корея нещодавно здійснила рішучий адміністративний захід щодо біржі Korbit, наклавши штраф у розмірі 2,73 мільярда вон (близько 2,0 мільйонів доларів США) за невідповідність вимогам щодо боротьби з відмиванням грошей. Це не просто штрафна санкція, а явний знак змін у підході до управління криптовалютами в Південній Кореї, з глибокими наслідками для всього ринку Азії.

Рішуче рішення, яке шокувало: цифри, що звинувачують Korbit

Фінансова розвідувальна служба (FIU), підпорядкована Комісії з фінансових послуг Південної Кореї, виявила тривожну картину щодо дотримання правил Korbit. Зокрема, було зафіксовано майже 22 000 окремих порушень, поширених у різних сферах регулювання.

Ці недоліки не є дрібними помилками. Навпаки, вони відображають системні проблеми у способі впровадження вимог держави Korbit. Варто зазначити, що біржа допустила 19 транзакцій із закордонними постачальниками послуг криптовалют без належної процедури перевірки реєстрації. Крім того, платформа пропустила обов’язкові оцінки ризику відмивання грошей перед розміщенням нових цифрових активів.

Недоліки управління на рівні деталей

Заглибившись у деталі, перевірка FIU виявила конкретні порушення у багатьох аспектах. Однією з головних проблем є неправильне виконання процесу ідентифікації клієнтів. За даними досліджень, Korbit пропустила необхідні процедури ідентифікації у тисячах випадків.

Крім того, система моніторингу транзакцій біржі недостатньо чутлива для виявлення підозрілої активності. Прогалини у внутрішньому контролі створили можливості для ризикових операцій, які не були своєчасно виявлені.

Не менш важливо, що протоколи обмеження транзакцій також не були ефективно застосовані по всій платформі, залишаючи значні щілини у захисті від незаконної діяльності.

Відповідальність — не лише на рівні організації

Одним із ключових аспектів цього рішення є те, що FIU не лише наклала штраф на компанію, а й притягнула до відповідальності окремих осіб. Регулятор офіційно попередив генерального директора Korbit і зробив офіційне зауваження керівнику з питань відповідності.

Такий підхід демонструє зміну у способі дії південнокорейських органів. Це посилає чіткий меседж: керівники криптовалютних бірж мають нести особисту відповідальність за недоліки у дотриманні правил.

Правовий контекст: Південна Корея посилює регулювання

Щоб зрозуміти суворість цієї дії, потрібно врахувати ширший контекст. Південна Корея поступово посилює правову базу для криптовалют з моменту ухвалення Закону про фінансову інформацію та транзакції у березні 2021 року. Вимоги цього закону є дуже всеохоплюючими.

Зокрема, біржі повинні застосовувати суворі заходи проти відмивання грошей і ретельно виконувати процедури ідентифікації клієнтів. Закон також вимагає від платформ підтримувати реальні ідентифікаційні зв’язки з внутрішніми банками. Крім того, вони зобов’язані повідомляти про будь-які підозрілі транзакції, що перевищують встановлені пороги.

Дії щодо Korbit не є першими. У 2021 році Комісія з фінансових послуг призупинила діяльність кількох менших бірж через проблеми з реєстрацією. Аналогічно, регулятори застосовували фінансові штрафи до інших платформ за недотримання стандартів. Ці постійні дії свідчать про прагнення Південної Кореї захищати цілісність своєї фінансової системи.

Уроки для бірж і регуляторів

Фахівці у сфері фінансового регулювання вказують на широкі наслідки цієї справи Korbit. По-перше, вона демонструє готовність регуляторів застосовувати значні штрафи за порушення правил. По-друге, вона підкреслює ключову роль керівництва у забезпеченні ефективних програм відповідності.

На основі цієї справи експерти визначили кілька пріоритетних напрямків для бірж:

• Міцна ідентифікація клієнтів: впровадження сучасних систем розпізнавання та верифікації
• Ефективний моніторинг транзакцій: розробка інструментів швидкого виявлення підозрілої активності
• Оцінка ризиків перед розміщенням: проведення ретельних оцінок ризику відмивання грошей перед додаванням нових активів
• Перевірка міжнародних партнерів: забезпечення легальної реєстрації всіх закордонних постачальників послуг
• Посилений контроль керівництва: створення механізмів відповідальності керівників за ефективність дотримання правил

Вплив на галузь: перегляд стратегій

Очікується, що дії FIU матимуть поширювальні ефекти на ринку. Інші біржі в Південній Кореї можуть провести всебічні внутрішні аудити та оновити програми відповідності. Інвестори, ймовірно, стануть більш обережними при виборі платформ, особливо звертаючи увагу на рівень безпеки та дотримання правил.

Постачальники технологій для відповідності очікують зростання попиту на вдосконалені системи моніторингу. Крім того, міжнародні регулятори можуть сприйняти цей випадок як прецедент для своїх зусиль у сфері регулювання.

Глобальні тенденції управління: Південна Корея — лідер

Випадок Korbit не виник у вакуумі. Це відображає ширший тренд у підходах урядів світу до регулювання криптовалют. Міжнародні організації, такі як Група дій щодо фінансових заходів (FATF), постійно закликають до уніфікації регуляторних стандартів. Багато юрисдикцій відповіли посиленням правових рамок.

Європейський союз, наприклад, запровадив всеохоплюючий Регламент щодо ринку криптоактивів. Сінгапур оновив Закон про платіжні послуги, створивши рамки для регулювання постачальників цифрових активів. Південна Корея, через дії щодо Korbit, позиціонує себе однією з найактивніших країн у впровадженні цих стандартів.

З’являються нові пріоритети. Регулятори все більше зосереджуються на моніторингу трансграничних транзакцій. Вони наголошують на проактивній оцінці ризиків, а не лише на реактивних заходах. Особливу увагу приділяють не лише організаціям, а й окремим керівникам.

Висновок: нова ера відповідності

Штраф у розмірі 2,73 мільярда вон FIU щодо Korbit посилає чіткий сигнал: дотримання правил — не опція, а обов’язкова вимога у сучасній індустрії криптовалют. Південна Корея довела свою готовність застосовувати ці норми рішуче та послідовно.

Для бірж це очевидний урок: програми відповідності мають бути невід’ємною частиною бізнес-стратегії, а не лише адміністративними процедурами. Керівники мають вважати відповідальність за дотримання правил невід’ємною частиною своєї ролі. Багато бірж уважно стежать за цими тенденціями, усвідомлюючи, що дії Південної Кореї можуть стати стандартом для інших країн.

Контекст регулювання криптовалют продовжує швидко розвиватися. Регулятори в Південній Кореї вже продемонстрували свою прихильність до захисту фінансової системи. У цій епосі біржі не можуть ігнорувати жоден аспект дотримання правил, якщо прагнуть довгостроково залишатися у цій все більш регульованій сфері.