Нещодавно я розробив набір стратегій для управління активами на основі власного досвіду роботи з DeFi, початковий капітал — 100 000 доларів США. Чесно кажучи, щоб вижити на цьому ринку, важливо не тільки прагнути високих прибутків, а й знайти баланс між доходом і ризиком. Цю схему я постійно коригував, кожен крок базується на реальних сценаріях, а не на теорії.

Спершу про основну логіку: загальний капітал поділений на три частини, кожна з яких виконує свою роль.

**Перша частина: стабільна база доходу**

Я виділив 50% капіталу (50 000 доларів) для обміну на slisBNB, а потім заклав їх у кредитний протокол як заставу. Тут важливе рішення — я зафіксував рівень застави на рівні 200%, не намагаючись бути надто агресивним. Чому? Тому що так я можу позичити 25 000 lisUSD стабільних монет і при цьому залишити запас безпеки.

Позичені стабільні монети я не тримаю без діла, а одразу вкладаю у дохідний пул. За реальними даними, річна доходність стабільно становить близько 12%. Ці доходи схожі на депозит — вони мають низьку волатильність і забезпечують спокійний сон.

Що стосується управління ризиками, я дуже серйозно ставлюся до цього. У несприятливих умовах, якщо BNB падає більш ніж на 10%, я починаю додавати гарантійний внесок. Також я використовую інструменти моніторингу, наприклад DeFiSaver, щоб цілодобово слідкувати за рівнем застави. Як тільки з’являється сигнал ризику — отримую попередження. Мета такого підходу — запобігти ліквідації ще на кордоні.

**Друга частина: можливості для зростання**

З решти капіталу, 30% (30 000 доларів) я вкладаю у майнінг у нових екосистемах. Конкретно — я ставлю 15 000 доларів у WEETH, а також позичає 7 500 lisUSD для участі у системі нагороджень. За підрахунками, річна доходність може сягати 28%. Такий рівень прибутковості при здатності витримати певну волатильність — досить привабливий. Це дозволяє брати участь у ранніх етапах нових проектів і при цьому не ризикувати всім капіталом у одному напрямку.

**Третя частина: довгострокова цінність**

Залишок — 20% (20 000 доларів) я використовую для заморожування управлінських токенів. Заблокувавши 20 000 токенів, я отримую вплив на управління екосистемою і можу ділитися зростанням протоколу. Ця стратегія спрямована на накопичення довгострокової цінності, а не на короткостроковий сплеск.

**Деякі практичні деталі**

При виборі стратегії стейкінгу я порівнюю пропозиції різних платформ, щоб знайти додаткові 5-8% доходу — ці дрібниці з часом додають значущого ефекту.

Загалом, ця стратегія полягає у використанні стабільних монет для забезпечення базового доходу, у майнінгу та заморожуванні токенів для зростання, а також у застосуванні систем попереджень і автоматичних інструментів для управління ризиками. Якщо ви хочете знайти баланс між стабільністю і прагненням до зростання у DeFi, ця концепція може стати для вас орієнтиром.