Індія вводить більш жорсткі вимоги KYC для користувачів криптовалют відповідно до нових правил FIU

Джерело: Cryptonews Оригінальна назва: Індія вводить суворіші вимоги KYC для користувачів криптовалют за новими правилами FIU Оригінальне посилання: FIU Індії зобов’язала проходити KYC у режимі реального часу з селфі з геолокацією та відстеженням IP для всіх нових користувачів криптовалют.

Основні вимоги

• Обміни криптовалютами будуть зобов’язані оновлювати KYC кожні 6 або 12 місяців залежно від рівня ризику користувача
• ICO, ITO та криптоінструменти, орієнтовані на анонімність, були позначені як високоризикові відповідно до нових рекомендацій

Оновлені рекомендації вимагають від регульованих криптоплатформ впровадження більш суворих заходів при реєстрації користувачів і проведенні перевірок частіше, ніж раніше.

Нові вимоги включають:

• Селфі в режимі реального часу за допомогою програмного забезпечення для підтвердження фізичної присутності через такі функції, як моргання очима або рух голови, з метою запобігання глибоким підробкам статичних зображень
• Додаткові державні посвідчення особи з фотографією, такі як паспорт, Aadhaar або посвідчення виборця
• Перевірка як електронної пошти, так і мобільного номера
• Мале тестове переказування на банківський рахунок користувача перед доступом до сервісів платформи
• Збір IP-адреси користувача, геолокації, часової позначки та деталей пристрою під час реєстрації
• Оновлення KYC кожні шість місяців для клієнтів з високим ризиком і щорічно для всіх інших клієнтів

Контекст: останні інциденти безпеки

Ці суворіші заходи слідують за серйозними інцидентами безпеки, що вплинули на криптовалютні біржі Індії. У 2024 році WazirX, найбільша біржа Індії на той час, втратила приблизно $235 мільйонів доларів у різних криптовалютах через злом, який серйозно порушив роботу. Наступного року CoinDCX, одна з провідних бірж країни, стала жертвою зламу на $44 мільйонів доларів, спрямованого на внутрішній операційний гаманець.

Позиція FIU щодо криптовалют з акцентом на приватність та токенів

У рамках рекомендацій FIU підтвердила сильну опозицію до інструментів підвищення приватності, таких як крипто-міксери, тумблери та техніки обфускації, а також токенів, створених для приховування власності та історії транзакцій.

Регулятор також прагне “рекомендувати сильно уникати” первинні пропозиції монет (ICO) та первинні пропозиції токенів (ITO), оскільки вважає, що вони несуть підвищені та складні ризики, пов’язані з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму.

Тому FIU вимагає від усіх зареєстрованих організацій впроваджувати необхідні заходи для запобігання транзакціям, пов’язаним із приватними монетами, міксерами та нерегульованими пропозиціями токенів.

Загальна картина криптовалютного регулювання в Індії

Індія стала однією з найжорсткіших юрисдикцій для криптовалют після введення плоского податку 30% на капітальні прибутки від операцій з цифровими активами та заборони на компенсацію збитків. Багато представників крипто-сектору країни вважають цю політику обмежувальною для одного з найбільших потенційних ринків у світі.

З моменту класифікації постачальників послуг Віртуальних Цифрових Активів відповідно до Закону про запобігання відмиванню грошей у березні 2023 року, FIU послідовно просувається до обов’язкової реєстрації та дотримання правил для всіх бірж, що працюють у країні.

Останні дані свідчать, що 49 організацій зареєстровані як звітні установи у період 2024-25 років, з них 45 — внутрішні платформи та чотири великі офшорні біржі, такі як головні платформи, які повторно вийшли на ринок після завершення процедур відповідності.

Ключові агентства, такі як Резервний банк Індії, залишаються скептичними щодо криптовалют і продовжують класифікувати їх як активи високого ризику для фінансової системи країни та макроекономічної стабільності.