Індійський фінансовий розвідувальний орган (FIU) нещодавно опублікував набір посилених вимог до регулювання криптовалютних бірж, що мають значний вплив.

Спершу розглянемо зміни на рівні користувачів. Відтепер при проходженні ідентифікації користувачам потрібно буде пройти верифікацію за допомогою селфі з живим обличчям, а система також буде записувати місцезнаходження, час і IP-адресу. Але цього недостатньо — користувачам також потрібно буде надати кілька видів посвідчень особи. Це означає, що процес KYC на біржах суттєво затягнеться, але з точки зору боротьби з відмиванням грошей це дійсно підвищить автентичність акаунтів.

Щодо клієнтів з високим ризиком, FIU вимагає проводити посилене належне дотримання (Enhanced Due Diligence) кожні 6 місяців. Цей період не короткий, що означає, що платформи повинні вкладати більше ресурсів у постійний моніторинг і оцінку таких користувачів.

Що стосується продуктів і послуг, нові правила забороняють біржам надавати функції ICO/ITO, а також забороняють використання інструментів приховування транзакцій, таких як міксери. Це безпосередньо обмежує сферу діяльності платформ, особливо тих, що прагнуть розширити свої фінансові послуги.

Платформи також стикаються з більш жорсткими вимогами щодо відповідності: вони повинні зареєструватися у FIU, повідомляти про підозрілі транзакції та зберігати всі відповідні дані щонайменше 5 років. Це ставить під випробування інфраструктуру і управління витратами бірж.

Загалом, Індія продовжує посилювати регулювання криптоактивів. Хоча повністю заборонити їх не планується, через посилення KYC, збереження даних і обмеження бізнесу формується більш регульований ринок. Ці підходи, можливо, стануть прикладом для інших нових ринків.