Уявіть собі складну ситуацію: ви придбали цифровий активний акаунт через якийсь канал, але не очікували, що його колишній власник з’явиться пізніше. Інша сторона пред’являє паспорт, посвідчення особи та інші повні та дійсні документи, чітко заявляючи, що акаунт належить їй, і подає заявку на платформі на скидання пароля для входу, на зняття коштів та інші важливі права.

Що в такій ситуації має зробити платформа? Вірити тому, хто може надати справжнє посвідчення особи та має повну інформацію, чи довіряти односторонній заяві нинішнього власника акаунта?

Ця проблема здається абсурдною, але вона торкається суті управління акаунтами у криптовалютних біржах. У світі Web3 право на володіння акаунтом часто не має чітких судових прецедентів для посилання. Механізми ідентифікації особи, багатоступеневі процеси верифікації, системи управління ризиками — все це безпосередньо впливає на кінцеве рішення.

Для бірж це не лише технічна проблема, а й юридична та етична — одна неправильна дія може призвести до крадіжки активів користувачів. Тому більшість офіційних платформ віддають перевагу тим, хто може надати повну та справжню інформацію про свою особу. Саме тому система KYC (знай свого клієнта) є такою важливою для криптовалютних бірж.