У кримінальних справах, пов’язаних з віртуальними валютами, багато обвинувачених висловлюють одну й ту саму захисну фразу: "Я нічого не знаю, цим займалися інші." Але чи може суд прийняти таку версію? Відповідь часто розчаровує.

Правоохоронні органи визначають, чи має обвинувачений суб’єктивне усвідомлення, не зважаючи на його слова, а на його дії. Іншими словами, об’єктивна поведінка сама по собі достатня для висновку.

Наприклад, явно нерозумні обіцянки високих доходів — будь-яка людина повинна усвідомлювати, що тут щось не так. Якщо вона ще й із задоволенням вкладає гроші, а трансакції, переписки, історії операцій — все це відкрито і чітко задокументовано, то слова "я справді нічого не знаю" звучать дуже слабко. Суддя запитає: "Як таке очевидне сигнал ризику можна не помітити?"

Ще один поширений спосіб — навмисне ухилення від регулювання. Наприклад, використання кількох акаунтів, приховування руху коштів, розбиття транзакцій на частини — ці дії самі по собі посилають сигнал суду — ви відчуваєте провину. Звичайна легальна операція не потребує таких хитрощів. Кожен ваш крок із ухилення лише посилює звинувачення у "суб’єктивному усвідомленні".

Ще більш боляче — учасники можуть і зовсім не розуміти, у що саме вони втягнуті. Хтось вважає, що просто працює на підставі мережевого маркетингу, а виявляється — це фінансовий піріг. Хтось почав вкладати, почувши, що можна заробити, і не розібрався у логіці. Але навіть у такому разі, якщо досягнуто рівня, коли за законом потрібно було "знати", ви не зможете уникнути відповідальності.

Тому не сподівайтеся, що слова "не знаю" стануть щитом. Закон дивиться на ваші поведінкові моделі, характеристики транзакцій і рівень ризикознання. Всі ваші дії у суді стануть свідченнями — і дуже ймовірно, що протилежними. Щоб справді уникнути ризиків, потрібно бути обережним із самого початку, а не перекладати провину на інших уже після.