Нещодавно було оприлюднено інформацію про правопорушення у сфері трансграничних операцій, і злочинні ланцюги, що там фігурують, дійсно заслуговують на пильну увагу. Як фахівець у цій галузі, я розслідував багато таких справ і помітив один феномен: багато людей навіть не усвідомлюють, що їхні дії можуть призвести до проблем.

Почнемо з кількох реальних сценаріїв: хтось поїхав до Південно-Східної Азії для "обслуговування соціальних акаунтів", і його звинуватили у шахрайстві; хтось займається онлайн-підробітком, відповідає за ведення списків і розрахунки, зарплату отримує у USDT, і зрештою його притягнули до кримінальної відповідальності; ще хтось допомагав закордонним платформам з платіжними розрахунками і був звинувачений у організації азартних ігор.

Найчастіше трапляється так, що багато людей навіть не мають наміру брати участь у злочинах, але у процесі купівлі-продажу USDT, здійснення OTC-транзакцій, участі у просуванні проектів або допомоги з переказами грошей — їх випадково залучають у злочинний ланцюг.

Коли трапляється інцидент, учасники та їхні родичі зазвичай здивовані — чому їх звинувачують у злочині? Моя доказова база — це фактично шлях, що починається з "невинної допомоги" і поступово перетворюється у "спільне злочинне планування".

Головне — багато людей недостатньо розуміють правові межі операцій з криптоактивами. Торгівля USDT, OTC-операції — самі по собі не є протиправними, але якщо вони беруть участь у відмиванні грошей, переказах коштів тощо — їхній характер кардинально змінюється. Проблема у тому, що звичайним людям важко точно визначити своє місце у цьому ланцюгу.

Тому раджу всім: якщо ви маєте справу з трансграничними переказами, торгівлею цифровими активами, особливо якщо оплата за підробіток здійснюється у USDT, обов’язково з’ясуйте реальне джерело та ціль використання коштів. Часто проблема полягає не у самих операціях, а у незнанні про сторону іншого кінця транзакції.