Зменшення витрат на інвестиції: Повний гід по комісіях за закордонні акції та внутрішні брокерські послуги

주식 інвестиціях багато людей звертають увагу лише на дохідність. Однак з точки зору впливу на реальний прибуток, ігнорувати торгові комісії не можна. Особливо враховуючи, що комісії за закордонні акції зазвичай вищі за внутрішні, тому потрібно діяти обережно. У цій статті ми розглянемо структуру комісій, порівняємо комісії різних брокерів та дізнаємося про ефективні способи їх зменшення.

Розуміння системи торгових комісій

Комісії при купівлі-продажу акцій — це не просто витрати. Вони складаються з кількох елементів і залежать від обсягу та способу торгівлі.

Структура комісій при внутрішній торгівлі акціями

При торгівлі внутрішніми акціями ви сплачуєте брокерські комісії за дорученням, а також збори відповідних організацій, таких як Корейська фондова біржа та Депозитарна та розрахункова компанія. Комісії за внутрішні акції зазвичай нижчі. Більшість брокерів встановлюють онлайн-комісію близько 0.1%, що підтверджує цю тенденцію.

Різниця між комісіями за закордонні та внутрішні акції

При торгівлі закордонними акціями, особливо американськими, структура комісій стає більш складною. Крім брокерських комісій, додаються комісії за валютний обмін, SEC( (Комісія з цінних паперів і бірж США), FINRA) (Фінансовий регуляторний орган) та інші збори. В результаті, комісії за закордонні акції зазвичай становлять близько 0.25% при онлайн-торгівлі, що більш ніж у два рази перевищує внутрішні.

Таблиця порівняння основних брокерів 2025 року за комісіями

Кожен брокер застосовує різні комісії залежно від платформи та обсягу торгівлі. Нижче наведено актуальні дані та програми лояльності п’яти провідних брокерів.

Комісії за закордонні акції у різних брокерів схожі, тоді як комісії за внутрішні — значно залежать від платформи. Особливо варто відзначити дуже низьку комісію 0.015% у HeroMUN4.

Вплив торгових комісій на кінцевий прибуток

Головна причина не ігнорувати комісії — це ефект складних відсотків. Наприклад, при 10 торгах по 100 000₩ з прибутком 10% кожного разу, при комісії 0.1% кінцевий прибуток становитиме близько 257 000₩, а при 0.2% — близько 254 000₩. Це всього 3 000₩ різниці, але з ростом кількості та обсягу торгів ця різниця зростає експоненційно.

Ризики фіксованих комісій

Деякі брокери застосовують фіксовані комісії, що теж важливо враховувати. Наприклад, Samsung증권 при торгівлі менше 10 млн₩ додає 1,500₩ фіксованої комісії. При 100 торгах це вже 150 000₩ додаткових витрат. Для трейдерів, що часто торгують малими сумами, це може суттєво знизити прибутковість.

Стратегії зменшення комісій

Крок 1: Вибір брокера відповідно до стилю торгівлі

Не всі брокери вигідні для всіх. Якщо ви торгуєте малими сумами та часто — обирайте брокера без фіксованих комісій. Для великих обсягів важливо знайти брокера з низькими відсотковими ставками при високих суммах. Визначте середній обсяг та частоту торгів і порівняйте пропозиції.

Крок 2: Використання програм для нових та сплячих клієнтів

Більшість брокерів пропонують знижки або безкоштовну торгівлю для нових та сплячих клієнтів, особливо за закордонними акціями на 3–12 місяців. Важливо активізувати ці пропозиції перед початком активної торгівлі.

Крок 3: Оптимізація обсягів та частоти торгівлі

Краще здійснювати менше операцій, але більшими сумами. Якщо немає потреби у розділенні угод, зменшуйте кількість торгів, щоб мінімізувати комісії. Для брокерів з фіксованими комісіями важливо торгувати на суму, що перевищує певний поріг.

Крок 4: Валютні операції та управління курсом

Комісії за валютний обмін не входять до торгових комісій, але можуть суттєво впливати на витрати. Обмінюйте валюту за вигідним курсом заздалегідь або користуйтеся програмами лояльності брокерів для зменшення витрат.

Висновок: розумне управління витратами для підвищення доходності

Успіх інвестицій залежить не лише від доходу, а й від витрат. Особливо закордонні акції мають вищі комісії, тому важливо ретельно планувати та обирати брокера. Зрозумівши свою торгівельну модель і порівнявши комісії, можна значно знизити витрати та підвищити чистий прибуток. Це не просто економія — стратегія підвищення загальної доходності інвестицій.