2025 рік: 8 акцій з високим дивідендом, які інвестори повинні стежити

Ринок акцій Таїланду продовжує залишатися нестабільним, але якщо ви є інвестором, який прагне створити “другу зарплату” з дивідендів, така ситуація стає хорошою можливістю. У умовах невизначеності ринку вибір акцій з високими дивідендами з міцною фундаментальною базою стає розумною стратегією. У цій статті зібрано 8 вигідних акцій з високими дивідендами на 2568 рік із найновішою інформацією для допомоги у вашому рішенні.

Як обрати акції з високими дивідендами?

Перед інвестицією найголовніше — зрозуміти, що високий Dividend Yield не завжди означає “кращий” варіант. Адже високий показник може бути зумовлений різким падінням ціни акції. Тому при виборі акцій з високими дивідендами слід враховувати такі характеристики:

Історія стабільних виплат (Track Record): хороші компанії мають виплачувати дивіденди протягом щонайменше 3-5 років, навіть у періоди кризи.

Чітка політика виплат: дивіться, який рівень Payout Ratio встановлено компанією. Якщо він перевищує 90-100%, це може означати, що у компанії немає залишку для зростання.

Бізнес має бути справді сильним: стабільний прибуток, контроль боргів і, найголовніше, позитивний (Operating Cash Flow) — грошовий потік від операційної діяльності.

Дивіденди мають зростати: видатні акції з високими дивідендами не лише платять високі дивіденди, а й збільшують їх щороку, що свідчить про реальне зростання бізнесу.

8 популярних варіантів для пасивного доходу

1. DIF - майбутнє інфраструктурного сектору

DIF — інвестиційний фонд інфраструктури, який володіє 16 059 опор для телекомунікацій та волоконно-оптичних мереж. Бізнес простий: оренда опор мобільним компаніям на довгий термін, що робить дохід прогнозованим.

Основна інформація:

• Остання ціна: 7.90 бат
• Dividend Yield: 11.25%
• Дивіденди на акцію: 0.22 бат
• P/BV: 0.52

Аналітики розділилися: покупці вважають, що DIF вигідно через зниження відсоткових ставок, що знижує витрати, тоді як інші попереджають про необхідність слідкувати за рефінансуванням боргу 11,6 млрд бат у березні 2568 року та переговори щодо оренди з TRUE.

2. TISCO - “Улюблене дивідендне” акціонерне товариство на тайському ринку

TISCO — не новачок у сфері дивідендів. Компанія займається фінансовим сектором, зокрема автокредитуванням і ломбардними послугами. Відомий своїми стабільними виплатами дивідендів щонайменше двічі на рік.

Основна інформація:

• Остання ціна: 97.50 бат
• Dividend Yield: 7.95%
• Загальні дивіденди за 2568: 7.75 бат на акцію
• P/E: 11.46, P/BV: 1.75

Основне виклик: зростання кредитування може сповільнитися через слабкий ринок автомобілів, тому більшість аналітиків “утримуються”, наголошуючи, що Dividend Yield привабливіший за зростання ціни акцій.

3. AP - архітектор нерухомості, що зростає

AP — провідний забудовник нерухомості, відомий своїми приватними будинками, таунхаусами і кондомініумами. Багато сімей знають про низьку оцінку компанії, яка явно виглядає недооціненою.

Основна інформація:

• Остання ціна: 5.80 бат
• (Прогнозований) Dividend Yield: 7.35%
• Дивіденди на акцію: 0.60 бат
• P/E: 3.77, P/BV: 0.41

13 з 16 аналітиків рекомендують “купити” за середньою ціновою ціллю 9.54 бат. Головний момент: низька ціна, але високі дивіденди. Якщо AP відновиться, прибуток від різниці у ціні також зросте.

4. SIRI - майстер створення спільнот мільйонерів

SIRI має довгу історію (заснована у 2527). Вся житлова спільнота, від приватних будинків до кондомініумів, а також розширилася до комунітізмальних торгових центрів.

Основна інформація:

• Остання ціна: 1.17 бат
• (Прогнозований) Dividend Yield: 8.72%
• Дивіденди на акцію: 0.08 бат
• P/E: 4.47, P/BV: 0.43

SIRI виділяється високим Dividend Yield і дуже вигідною оцінкою — 8 з 14 аналітиків рекомендують “купити” з цільовою ціною 1.72 бат. Навіть за умов ринку нерухомості, дивіденди і оцінка залишаються привабливими.

5. DMT - шлях через дорогу, не пропустіть

DMT — керівник дорожньої інфраструктури Донмюен (Діньдаенг до меморіалу). Довжиною 21 км. Бізнес DMT — “Cash Cow” — стабільний грошовий потік.

Основна інформація:

• Остання ціна: 9.70 бат
• Dividend Yield: 8.56%
• Дивіденди на акцію: 0.22 бат
• P/E: 12.69, P/BV: 1.31

Переваги: політика виплат “не менше 90% прибутку” дозволяє майже точно прогнозувати. Цільова ціна — 12.17 бат. Ризик: контракт закінчується у 2577 році.

6. MC - одяг, джинси з потужним іміджем

MC — роздрібний продавець одягу, бренд “MC” відомий по всьому світу. Навіть у складних умовах ринку MC зберігає високий Dividend Yield.

Основна інформація:

• Остання ціна: 9.55 бат
• (Прогнозований) Dividend Yield: 8.26%
• Дивіденди на акцію: 0.55 бат
• P/E: 10.03, P/BV: 2.12
• D/E Ratio: всього 0.51 — дуже низький борг.

Чотири аналітики рекомендують “купити” з цільовою ціною 12.55 бат, очікується зростання у Q3/68 через онлайн-продажі.

( 7. TCAP - портфель фінансових інвестицій

TCAP — холдингова компанія, що інвестує у різні фінансові сфери: лізинг )через THANI###, страхування, цінні папери, управління активами і є великим акціонером TTB.

Основна інформація:

• Остання ціна: 46.00 бат
• Dividend Yield: 6.98%
• Дивіденди на акцію: 2.05 бат
• P/E: 7.51, P/BV: 0.65

TCAP має впевнені оцінки — ціна нижча за балансову вартість, P/BV 0.65. Середня цільова ціна — 53.86 бат. Очікуваний рівень дивідендів — близько 7%.

( 8. PTT - гігант енергетики, стабільний

PTT — лідер у енергетичному секторі, повний цикл: дослідження, виробництво, переробка, газ і роздрібна торгівля. Попри глобальні зміни, PTT має потенціал для створення грошового потоку.

Основна інформація:

• Остання ціна: 30.00 бат
• Dividend Yield: 7.05%
• Дивіденди на акцію: 1.30 бат
• P/E: 10.08, P/BV: 0.73

Великий виклик — перехід до чистої енергетики, але аналітики вважають, що PTT зможе інвестувати у нові бізнеси і залишатися “акцією з високими дивідендами” з цінністю.

Як діяти: як інвестувати у акції з високими дивідендами?

Крок 1: Відкрити рахунок у ліцензованому брокера )онлайн або у відділенні(, затвердженому SEC.

Крок 2: Перевести бат у рахунок.

Крок 3: Вивчити інформацію з фондової біржі )set.or.th###, Settrade і аналітичних джерел.

Крок 4: Використовувати Streaming App для введення символу акції, кількості, ціни і натискання на купівлю.

Крок 5: Отримати дивіденди автоматично (після вирахування 10% податку) на банківський рахунок.

За кордоном: акції з високими дивідендами в США

Таїландські інвестори можуть інвестувати у високодивідні акції США. Чому це цікаво?

Переваги:

• Доступ до світових компаній (Apple, Microsoft, Coca-Cola, Johnson & Johnson)
• Історія виплат дивідендів десятиліттями, деякі — “Dividend Aristocrats” (з зростанням дивідендів понад 25 років)
• Дивіденди у доларах, що зменшує валютний ризик.

Як інвестувати:

1. Через інвестиційні фонди: обирайте фонди, що інвестують у американські акції, порівнюйте результати, комісії та політики.

2. За допомогою CFD (Contract For Difference): контракт на різницю, що дозволяє торгувати Long (Buy) і Short (Sell) позиціями з меншими витратами завдяки левериджу. Наприклад, щоб купити 3 акції, потрібно лише 11 USD замість 40 USD. Також отримуєте дивіденди, як власник акцій, крім прав голосу.

⚠️Попередження: інвестиції мають ризики, можуть бути не підходящими для всіх. Вивчайте перед ухваленням рішення.

Висновок: 2568 — рік високих дивідендів

Ці 8 варіантів не є “чарівною паличкою”, але мають міцну базу, привабливі дивіденди і позитивні перспективи. Обирайте акції з високими дивідендами, що відповідають вашому рівню ризику. Враховуйте дивіденди, стабільність і можливості зростання у довгостроковій перспективі, щоб створити стабільний пасивний дохід.