Оволодійте лотами на Forex: ключ до управління вашим операційним ризиком

Будь-який трейдер, який починає свій шлях на валютному ринку, швидко стикається з фундаментальним поняттям: лотовий обсяг у Forex. На відміну від інших ринків, де просто купуєш або продаєш акції за одиницю, у Forex працює через систему стандартизованих лотів, які визначають обсяг твоєї позиції і, що важливіше, твій рівень ризику.

▶ Лот: більше ніж міра, твій інструмент контролю

Лот — це за своєю суттю стандартизований пакет активів, що полегшує здійснення операцій на фінансових ринках. Коли ти торгуєш у Forex, тобі не потрібно писати “хочу купити триста двадцять тисяч євро” у своєму ордері; просто вказуєш, скільки лотів бажаєш відкрити.

У Forex стандартна одиниця ясна: один лот дорівнює 100 000 одиниць базової валюти. Це означає, що лот у EUR/USD — це позиція на 100 000 євро. Два лоти — це 200 000 євро, і так далі.

Але тут цікаво: тобі не обов’язково працювати лише з повними лотами. Існують два варіанти, розроблені для трейдерів з меншим капіталом або більшою обережністю.

● Категорії лотів: знайди той, що підходить тобі

Поза стандартним лотом, є дві масштабовані опції:

Мінілот: дорівнює 10 000 одиниць базової валюти. Мінілот у EUR/USD — це позиція на 10 000 євро, зареєстрована у системі як 0,1.

Мікролот: найконсервативніший варіант, з 1 000 одиниць базової валюти. Мікролот у EUR/USD — це позиція на 1 000 євро, введена як 0,01 у твоїй платформі.

Форма введення числа автоматично визначає, у якій категорії ти працюєш:

• Ціле число (1) = повний лот (100 000 одиниць)
• Десяткове (0,1) = мінілот (10 000 одиниць)
• Два десяткові (0,01) = мікролот (1 000 одиниць)

Порівняльна таблиця:

▶ Плече: вихід на ринок з меншим капіталом

Тут багато новачків отримують просвітлення. Можливо, ти думаєш: “Як я можу інвестувати 100 000 євро, якщо у мене лише 5 000?” Відповідь у плечі.

Плече — це механізм, який твій брокер надає, дозволяючи контролювати більші позиції за обмеженого капіталу. Плече 1:200 означає, що кожен євро, який ти вкладаєш, працює як 200 євро на ринку.

Отже, щоб контролювати лот у EUR/USD (100 000 євро) з плечем 1:200, тобі потрібно лише 500 євро реальних (100 000 ÷ 200 = 500). Плече залежить від валюти та регуляції.

▶ Обчислення лотності: прості операції з реальними наслідками

Обчислення лотності — це просто, коли ти розумієш логіку. Ось чотири практичні сценарії:

Випадок 1 — Повні лоти: Хочеш відкрити позицію на 300 000 доларів у USD/CHF. Введи: 3 лоти

Випадок 2 — Мінілоти: Плануєш операцію на 20 000 фунтів у GBP/JPY. Введи: 0,2 лоти

Випадок 3 — Мікролоти: Потрібно 7 000 канадських доларів у CAD/USD. Введи: 0,07 лотів

Випадок 4 — Комбінований: Твоя ціль — 160 000 євро у EUR/USD. Введи: 1,6 лотів

З практикою ці обчислення стають інтуїтивними.

▶ Піпси: інша сторона рівняння прибутку

Поки лот визначає скільки ти інвестуєш, піпси визначають скільки ти заробляєш або втрачаєш.

Піпс — це одиниця відсоткового вимірювання: 1 піпс = 0,01% руху. У практиці піпс — це четверта десяткова після коми у більшості пар.

Якщо EUR/USD рухається з 1,1216 до 1,1218, це 2 піпси. З 1,1216 до 1,1228 — 12 піпсів.

Важливе застереження: пари з японською ієною (JPY) використовують другий десятковий знак як піпс, а не четвертий.

Відношення лот-піпс: твій прибуток або збиток

Прибуток або збиток у Forex обчислюється так:

Лот × Піпси зміни × Еквівалентна вартість піпса

Візьмемо реальний приклад:

Інвестуєш 3 лоти (300 000 євро) у EUR/USD, і рух сприятливий на 4 піпси.

Обчислення: 3 лоти × 4 піпси × 10 євро/піпс = 120 євро прибутку

Ось швидка таблиця еквівалентів за типом лота:

Ще один приклад: 0,45 лота у EUR/USD з рухом у 8 піпсів.

Обчислення: 0,45 × 8 × 10 = 36 євро прибутку

● Піпетти: точність до п’ятого десяткового знака

Крім піпсів, існує ще більш точна міра — піпетти, що становлять п’ятий десятковий знак (0,001% руху).

З піпеттами коефіцієнт змінюється: множник з ×10 змінюється на ×1:

Приклад: 3 лоти у EUR/USD з рухом у 34 піпетти, сприятливий (з 1,12412 до 1,12446).

Обчислення: 3 × 34 × 1 = 102 євро прибутку

▶ Вибір оптимального лотності: управління ризиком у дії

Саме тут теорія перетворюється на практику. Перед відкриттям будь-якої позиції потрібно визначити лот, що відповідає твоїй толерантності до ризику і доступному капіталу.

Процес у чотири кроки:

Крок 1 — Визнач свій капітал для ризику на операцію Якщо твій рахунок — 5 000 євро і ти вирішуєш ризикувати максимум 5% на операцію, це 250 євро (5 000 × 5%).

Крок 2 — Визнач свій Stop-Loss Для EUR/USD у 1,1216 можеш встановити Stop-Loss на 30 піпсів відстані (на 1,1186). Це твоя лінія безпеки.

Крок 3 — Застосуй формулу обчислення

Капітал для ризику ÷ (Відстань Stop-Loss × Вартість піпса) = Оптимальний лот

250 ÷ (30 × 0,0001) = 250 ÷ 0,003 = 83 333 євро

Приблизно 0,83 лота або 8,3 мінілотів

Крок 4 — Дотримуйся свого рішення Строго виконуй обчислений лот. Не піддавайся емоціям і жадібності.

● Загрози неправильного лотування: маржин-колл і не тільки

Коли ти працюєш із плечем, твій запас безпеки обмежений. Якщо ринок рухається проти тебе, твій доступний маржін швидко вичерпується.

Коли використаний маржін досягає критичного відсотка (зазвичай близько 80-90% за даними твого брокера), ти отримаєш margin call: попередження, що ти близький до точки неповернення.

Якщо ігнорувати margin call і ринок продовжує йти проти, брокер автоматично закриє позиції, щоб захистити і твій рахунок, і свій ризик. Це примусове закриття може статися за несприятливими цінами.

Як уникнути:

• Правильно обчислюй лот перед кожною операцією
• Встановлюй Stop-Loss у всіх своїх угодах
• Дотримуйся максимально допустимого ризику
• Постійно контролюй рівень маржі

▶ Висновок: лот як основа безпечної торгівлі

Оволодіння обчисленням і вибором лота у Forex — це не лише технічна навичка; це основа стабільної роботи. Сам ринок, що може принести значний прибуток, також може знищити твій рахунок, якщо не дотримуватися базових принципів управління ризиком.

Витрать час на розуміння взаємозв’язку між твоїм капіталом, лотом, піпсами і Stop-Loss. Ці чотири елементи працюють у комплексі, щоб визначити, чи стане твоя торгівля джерелом доходу, чи шляхом до уникнення втрат.

Дисципліна у лоті відділяє трейдерів, що залишаються на ринку, від тих, хто швидко зникає.