Який стиль інвестування підходить вам найкраще? Відкрийте для себе найпоширеніші типи трейдингу

Коли ви вирішуєте увійти на фінансові ринки, одним із найважливіших рішень є вибір правильного підходу. Не всі трейдери мають однаковий профіль, і не всі ринки реагують однаково на ті самі тактики. Перш ніж відкрити свою першу позицію, потрібно зрозуміти, що існують різні типи трейдингу і який з них дійсно підходить для вашої особистої ситуації.

▶ Чотири основні стилі торгівлі на ринках

У світі активних інвестицій трейдери використовують в основному чотири різні підходи. Кожен має унікальні характеристики, які роблять його більш підходящим для певних профілів інвесторів. Розглянемо кожен детальніше.

① Надшвидкі операції: Скальпінг

Це найшвидший стиль, який існує у трейдингу. Позиції тримаються всього кілька секунд або кілька хвилин, іноді менше, ніж потрібно для моргання.

Як це працює? Трейдер використовує малі різниці між ціною входу та виходу, захоплюючи мікроскопічні рухи ринку. У криптовалютах, наприклад, ETH, за три хвилини ціна може коливатися до 0.66%. Ці малі зміни — основна ціль.

Оскільки кожен прибуток невеликий, скальпери повинні повторювати операцію десятки разів за сесію, щоб накопичити значний дохід. Якщо використовувати кредитне плече, прибутки зростають, але й ризики втрат значно збільшуються.

Хто повинен це пробувати? Лише професійні трейдери з високою концентрацією, швидкою реакцією та підтвердженим досвідом. Якщо ви працюєте повний робочий день або тільки починаєте, це не для вас. Потрібно бути прикріпленим до екрана весь час, аналізуючи кожну свічку цін, кожен тік ринку.

② Торгівля в межах одного дня: Day Trading

На відміну від попереднього, тут операції можуть тривати кілька годин, але ніколи не виходять за межі закриття ринку. Інвестори закривають усі свої позиції до кінця дня, не тримаючи нічого на ніч.

Основні характеристики:

• Більша тимчасова гнучкість, ніж у скальпінгу (можна приймати більш обдумані рішення)
• Орієнтація на інструменти з високою волатильністю та ліквідністю
• Вимагає технічного аналізу та постійного слідкування за цінами
• Добре працює на форексі, у криптовалютах і CFD

Ідеальний профіль трейдера: Той, хто може присвячувати кілька годин на день без відволікань, розуміє, як працюють короткострокові ринки і готовий приймати помірні ризики. Рекомендуємо використовувати автоматичні стоп-лоси для обмеження потенційних втрат.

Якщо у вас є традиційна робота на 8 годин, цей метод також не є реалістичним для вас. Потрібен реальний час у розпорядженні.

③ Коливання цін: Свінг-трейдинг

Тут час значно розширюється. Позиції можуть тривати від кількох днів до кількох тижнів. Трейдер отримує вигоду від широких рухів ціни, але без зобов’язання тримати їх роками.

Суть свінг-трейдингу: Виявити природні цикли, коли ціна зростає кілька днів, потім знижується, і цей патерн повторюється. Свінг-трейдер намагається захопити ці коливання, не зациклюючись на довгостроковій цінності інструменту.

Наприклад, якщо ви спостерігаєте за валютною парою NZD/USD, побачите, що вона має постійні та значні коливання. Такий інструмент ідеально підходить для застосування свінг-трейдингу. Трейдер входить у висхідну хвилю, отримує вигоду від руху і виходить, не чекаючи наступного низхідного циклу.

Чому це підходить для початківців? Тому що не потрібно постійно стежити за ринками. Витрати на операції менші, ніж у скальпінгу або day trading. Це дає простір для роздумів, спокійного перегляду графіків і кращого планування.

Ризик існує, але він більш керований. Прогнози не завжди точні, тому потрібно приймати деякі помилки як природну частину процесу.

④ Довгострокові інвестиції: Торгівля позиціями

Це протилежність скальпінгу. Позиції можна тримати від кількох днів до кількох років, залежно від розвитку ринку.

Ідея цього підходу: Трейдер проводить глибокий аналіз ринку на довгострокову перспективу, визначає стійкі тренди і терпляче чекає їх повного розвитку.

Візьмемо приклад акцій Amazon. Інвестор, який аналізував компанію фундаментально, міг купити акції 1 січня 2014 року за $18.21. Якщо б він їх тримав до 1 січня 2021 року, вони б оцінювалися в $159.03. Це дає прибуток +140.82%.

Однак це не відбувається автоматично. Потрібно витримати спокусу продати під час тимчасової паніки, зберігати віру у свій аналіз навіть під час короткострокових коливань, що здаються катастрофічними.

Хто готовий до цього: Терплячі інвестори, які не потребують щотижневого отримання прибутку, розуміють фундаментальний і технічний аналіз і можуть спокійно спати, знаючи, що їхні гроші перебувають на ринку роками.

▶ Порівняння: Розуміння ключових різниць

Кожен стиль має абсолютно різний профіль. Ось найважливіші аспекти:

▶ Як обрати свою стратегію: Практичний посібник

Перед тим, як прийняти рішення, потрібно чесно оцінити кілька факторів:

1. Ваша доступність реального часу

Якщо ви професійний трейдер, можете експериментувати з будь-яким методом. Але якщо ви працюєте 8 годин на день у іншій роботі, забудьте про скальпінг і day trading. Обидва вимагають активної присутності у визначені години ринку. Свінг-трейдинг або торгівля позиціями більш реалістичні для тих, хто має обов’язки на роботі або сім’ю.

2. Тип ринку, з яким хочете працювати

Не всі фінансові інструменти працюють однаково. Акція з чітким висхідним трендом, як Amazon між 2014 і 2021 роком, ідеально підходить для торгівлі позиціями. Але волатильна валютна пара, наприклад NZD/USD, що постійно коливається через економічні фактори Нової Зеландії (країна-експортер важких молочних продуктів), краще підходить для свінг-трейдингу.

Ваш вибір інструменту та стратегії має бути узгодженим. Якщо спробуєте зробити скальпінг на ринку без волатильності, втратите гроші на комісіях без реального прибутку.

3. Ваш рівень технічних і фундаментальних знань

Чи вмієте читати графіки? Чи знаєте аналізувати фінансову звітність? Чи розумієте, як працює кредитне плече? Чим менше досвіду, тим більше потрібно рухатися праворуч у таблиці (до торгівлі позиціями). Чим краще володієте технічним аналізом, тим більше свободи для спроб більш активних методів.

4. Ваша толерантність до ризику та емоційне управління

Скальпінг і day trading можуть швидко спричинити великі втрати, особливо з кредитним плечем. Якщо падіння вашого рахунку на 10% за кілька хвилин вас паралізує емоційно, ці методи не для вас. Торгівля позиціями краще обробляє коливання, бо у вас є час передихнути між рішеннями.

▶ Критичні застереження для новачків

⚠️ Види короткострокового трейдингу (скальпінг і day trading) є небезпечними для початківців з кількох причин:

• Вимагають глибоких знань ринку
• Комісії та спреди швидко з’їдають малі прибутки
• Помилки множаться при частих операціях
• Кредитне плече посилює як прибутки, так і втрати

Наша рекомендація: Якщо ви тільки починаєте, практикуйтеся у свінг-трейдингу або торгівлі позиціями. Навчіться керувати ризиком за допомогою стоп-лосів. Не намагайтеся захопити кожен рух ринку. Найкращі трейдери — терплячі, а не найактивніші.

Пам’ятайте, що хоча різні типи трейдингу пропонують різні підходи, жоден не гарантує прибуток. Неочікувані зміни на ринку вимагають постійної корекції стратегії. Успіх приходить через поєднання підготовки, дисципліни та адаптивності, а не лише через вибір правильного методу.