Оволодійте закономірностями коливань курсу валют｜Практичний посібник з заробітку на валютних різницях у зовнішньоекономічних інвестиціях

За останні роки різноманітні інвестиційні гарячі тенденції не зменшуються: активність на фондовому ринку, рекордні ціни на дорогоцінні метали, багато інвесторів починають звертати увагу на можливості облігацій. Але якщо говорити про найбільший за обсягом глобальний фінансовий інструмент, то він значно випереджає всі перераховані — це валютний ринок. Щоденний обсяг торгів понад 6 трильйонів доларів США, обмін валют між різними валютами фактично став найбільшим інвестиційним майданчиком у світі.

Останнім часом навіть зрілі ринки валют зазнали значних коливань, і валюти — це не лише інвестиційний інструмент, а й невід’ємна частина повсякденного життя, що знижує поріг входу для участі. Якщо ви зацікавлені у валютних інвестиціях, але бракує досвіду, ця стаття допоможе вам всебічно ознайомитися з механізмом валютної торгівлі та поділитися практичними порадами щодо курсових операцій, щоб легко розпочати свій шлях у валютних інвестиціях.

Основні способи отримання прибутку на валютному ринку

Багато хто хоче увійти до валютного ринку, і перш за все потрібно зрозуміти одне питання: що тут заробляють? Відповідь дуже проста — на різниці курсів.

Визначення різниці курсу

Різниця курсу — це різниця у ціні обміну однієї й тієї ж валюти у різний час або через різні канали. Це найпоширеніший спосіб торгівлі для роздрібних інвесторів. Інвестор прогнозує майбутню динаміку відносної вартості валюти і отримує прибуток, купуючи дешевше і продаючи дорожче або навпаки.

Як рахується різниця курсу

Щоб дізнатися, скільки ви заробите на одній угоді, використовуйте просту формулу: прибуток = (ціна закриття — ціна відкриття) × обсяг торгівлі.

Припустимо, ви вважаєте, що євро зросте у ціні і купуєте 1 стандартний лот (100 000 одиниць) EUR/USD за 1.0800. Якщо курс підніметься до 1.0900 і ви закриєте позицію, то ваш прибуток становитиме: (1.0900 - 1.0800) × 100 000 = 1 000 доларів США. Це коливання у 100 пунктів принесе значний прибуток.

Три основні шляхи інвестування у валюту

Залежно від рівня ризику та складності операцій, валютні інвестиції поділяються на три типи.

Банківські валютні депозити — початковий рівень

Це найменш ризикований і найпростіший спосіб. Потрібно лише відкрити валютний рахунок, обміняти гроші за курсом банку і покласти їх на депозит. Популярні серед інвесторів у Тайвані — долар США та ренд Південної Африки, перший через вигідну ставку та широке використання, другий — через високі відсотки, що значно перевищують тайванський долар.

Основний дохід — від відсотків, але також існує валютний ризик. Зараз у США цикл зниження ставок, і долар може знецінитися щодо тайванського долара, тому не рекомендується відкривати довгі позиції по долару. Депозитна форма не підходить для частих операцій, тому для отримання різниці курсу краще обрати більш гнучкий спосіб торгівлі.

Валютні фонди — середній рівень ризику

Ці фонди поєднують валюту з інвестиційними інструментами, інвестуючи у акції або облігації певної країни. Крім прибутку від коливань курсу, можна отримати дохід від зростання цін на цільові активи.

Наприклад, якщо ви прогнозуєте зростання японської йени і вважаєте, що японські акції недооцінені, купівля японського фондового фонду, номінованого у йені, дозволить вам отримати прибуток і від зростання курсу, і від підвищення цін на акції — так званий «подвійний прибуток».

Валютна маржинальна торгівля — просунутий рівень

(Foreign exchange margin trading) — це високоризиковий і високорейтинговий спосіб, що здійснюється через контракти з брокерами. Інвестор платить лише частину суми (маржу)(Margin) і може торгувати у багато разів більшими обсягами, ніж його початковий капітал.

Ризик високий через великий кредитний плечо (від кількох десятків до кількох сотень разів). Правильний прогноз може принести швидкий подвоєння капіталу, але помилка — швидке зняття всіх коштів. Така короткострокова спекуляція визначає високий рівень ризику і доходу.

Переваги валютної маржинальної торгівлі

Хоча ризик тут найвищий, він часто супроводжується високим доходом. Основні переваги:

Плече для збільшення прибутку

Механізм маржі — це використання кредитного плеча, яке зазвичай пропонують платформи — від кількох десятків до кількох сотень. Наприклад, при торгівлі USD/JPY з плечем 200, навіть невеликі коливання дають змогу примножити прибуток у кілька разів. У серпні минулого року сильне зростання йени (з 161 до 141) принесло інвесторам, що використовували кредитне плече, подвоєння прибутку.

Низькі торгові витрати

У порівнянні з банківськими великими спредами (купівля-продаж USD/JPY — близько 0.3-0.47%), платформи пропонують спред у межах десятих часток від відсотка — близько 0.0082%. Більшість платформ не стягує комісії. Навіть без використання плеча, заробіток на різниці курсу є значно вигіднішим, ніж обмін у банку.

Двонапрямна торгівля і висока гнучкість

Інвестор може одночасно купувати(Buy) і продавати(Sell), без обмежень у кількості операцій за день. Якщо ви очікуєте зростання долара — купуйте USD/TWD, якщо вважаєте, що новий тайванський долар знеціниться — продавайте. Це дозволяє отримувати прибуток з обох напрямків.

П’ять основних стратегій у валютній торгівлі

Торгівля в межах коридору

Коли курс рухається у межах без чіткої тенденції, найефективніше застосовувати коридорну стратегію. Трейдери визначають рівні підтримки і опору і продають/купують у ключових точках. Наприклад, у 2011-2015 роках багато інвесторів отримували прибуток у межах коридору 1.2000-1.2500 EURCHF під час утримання мінімальної межі ЄЦБ.

Для визначення точок входу і виходу використовують індикатори — RSI, CCI та інші осцилятори. Важливо враховувати ризик прориву коридору і ставити стопи, щоб уникнути великих збитків.

( Трендовий метод

Коли курс демонструє сильний напрямок, найефективніше — слідувати тренду. Це середньо- і довгострокові стратегії. Наприклад, у період з травня 2021 до жовтня 2022 року через агресивне підвищення ставок ФРС і очікування ЄЦБ, євро проти долара падало у односторонньому тренді, і ті, хто тримав короткі позиції, отримали значний прибуток.

Якщо тренд сформувався, він зазвичай стабільний. Після підтвердження сигналів індикаторів, встановлюють цілі виходу з урахуванням співвідношення ризику і прибутку.

) Внутрішньоденна торгівля

Підходить для тих, хто любить короткострокові операції. Новини — ключові тригери: зміни ставок, рішення конференцій тощо. У 2021-2022 роках ФРС підвищувала ставки кілька разів, іноді на 4 пункти — найшвидший темп за майже 30 років. Відслідковуючи такі моменти, можна отримати значний прибуток за 1-2 дні.

Головна стратегія — швидке прийняття рішень, щоб уникнути довгих очікувань і втрат через затягування.

( Свінг-торгівля

Міжденьова і середньострокова стратегія, що поєднує технічний і фундаментальний аналіз. Важливо вміти визначити чотири сигнали: пробиття вгору, пробиття вниз, зміна тренду, відкат у тренді. У січні 2015 року після скасування EURCHF мінімальної межі 1.2000 стався шоковий випадок — «чорний лебідь» у швейцарському франку. Правильний прогноз дозволяє отримати прибуток у період високої волатильності. Чим більша волатильність — тим вищий потенційний дохід, але і ризик. Важливо вчасно закривати позиції.

) Позиційна стратегія

Довгострокова стратегія для тих, хто не бажає часто торгувати. Трейдери аналізують технічні, фундаментальні та макроекономічні фактори, щоб визначити довгостроковий напрям. Валюта не може безмежно зростати або падати до нуля — вона коливається у певних межах. Стратегія полягає у пошуку точок входу з низькою ціною у межах цього коридору. Наприклад, якщо долар досяг 114 — максимум за 10 років, і ви очікуєте спад через економічну рецесію, можна шукати сигнали для коротких позицій поблизу цього рівня.

Ключова ідея — визначити довгостроковий напрям і знайти низьковартісні точки входу у періоди коливань.

Чому варто обрати валютні інвестиції

Порівняно з іншими інвестиційними інструментами, валюта має три основні переваги:

Широке застосування

Подорожі за кордон, покупки за кордоном, міжнародна торгівля — все це пов’язане з обміном валют. Тому інвестиції у валюту мають практичне значення. Знання різниць у економіках країн допомагає у підготовці до подорожей і арбітражних операціях.

Більш чітка тенденція

Порівняно з акціями, облігаціями і фондами, коливання валют мають більш тривалі і ясні тренди. Важливо знати ставки і політику центральних банків країни валюти і цільової валюти, щоб спрогнозувати напрямок курсу. Для короткострокових операцій потрібно слідкувати за індикаторами — CPI, протоколами ФРС, політикою QE або QT і ключовими подіями.

Найвища ліквідність

Щоденний обсяг торгів понад 6 трильйонів доларів, глобальні фінансові центри працюють цілодобово. Такий обсяг ускладнює маніпуляції і забезпечує прозорість ринку, що дозволяє приймати рішення на основі об’єктивних даних, а не домислів.

Графік роботи валютного ринку

Час роботи банківських валютних операцій

Потрібно здійснювати операції у робочий час банків — зазвичай з 9:00 до 15:30 (залежно від банку). У вихідні та святкові дні банки зачинені, торгівля неможлива.

Час роботи маржинальної торгівлі

Відсутні централізовані обмеження, ринок працює цілодобово з понеділка по п’ятницю, у 4 основних сесії через різницю у часових поясах.

Висновки

Інвестиції у валюту для заробітку на різниці курсів мають багато стратегій, і кожен може обрати підходящу відповідно до своїх ризик-апетитів, стилю торгівлі та обсягів капіталу. Окрім перерахованих вище інструментів, важливо враховувати власні особливості і поступово розвивати свою систему торгівлі.

Ринок валют вимагає ретельного вивчення — тільки так можна знайти можливості для прибутку. Рекомендується починати з демо-рахунків, тестуючи стратегії на віртуальних коштах, і з часом переходити до реальних. Зрозумівши логіку курсоутворення і вміння правильно входити і виходити з позицій, ви зможете зробити валютні інвестиції стабільним джерелом зростання капіталу.