Повний аналіз видів криптовалют: як обрати з безлічі варіантів проєкт для інвестицій?

在全球經濟不確定性加劇的當下，越來越多投資者將目光轉向 криптоактиви. Віртуальні валюти завдяки своїй високій ліквідності та характеристикам приватності стають важливим варіантом для розподілу активів. Але виникає питання — у криптосвіті понад десять тисяч проектів, як же обрати? Ця стаття з практичної точки зору розгляне, як вибирати види криптовалют та які проекти заслуговують довгострокової уваги.

Помилки, яких ви можете уникнути

Пам’ятаєте, у 2018 році я купив 3 BTC, і коли їх ціна прорвалася з 5000 до 7000 доларів, я панічно продав. А що сталося далі? Вони зросли до 12000 доларів. Тоді я дуже жалкував, поки не отримав другий шанс під час події 312. Цей досвід навчив мене одній важливій істині — більшість невдач у торгівлі трапляється не через неправильний вибір монети, а через неправильну стратегію.

Саме тому я наголошую: при виборі криптовалюти потрібно спершу визначити, на якому етапі циклу знаходиться ринок.

Основна логіка вибору криптовалют

Ця фраза давно поширена у криптосфері: «Бичовий ринок — купуй альткоїни, ведмежий — зберігай мейнстрім». За нею стоїть проста логіка —

У бичовий період — ринок наповнений грошима, альткоїни через малий базовий капітал легко піднімаються у ціні, даючи 3-, 5- або навіть 10-кратний дохід. Але це супроводжується високою волатильністю і ризиками.

У ведмежий період — капітал починає виходити з ринку, і лише найбільші за ринковою капіталізацією та з найміцнішою репутацією монети можуть триматися. Проекти, що раніше входили до топ-10, як Mountain Lady Coin, Luna, Filecoin, у ведмежий період зазнають краху або зникають.

Отже, загальний тренд ринку — перший пріоритет при виборі монет. Наступним враховуємо репутацію, обсяг торгів, ліквідність, волатильність і застосування.

Лідери за ринковою капіталізацією (за порядком)

Зараз найбільші за ринковою капіталізацією монети за даними станом на січень 2026 року:

Зверніть увагу — цей рейтинг не є статичним. Проекти, що раніше входили до топ-10, як Polkadot, Litecoin, можуть бути обійдені новими проектами. Рейтинг — лише орієнтир, не слід ставити все на одну карту.

8 найбільш цікавих для уваги криптовалютних категорій

1. Bitcoin (BTC) — цифрове золото

Як абсолютний лідер у світі криптовалют, BTC завдяки своєму першому статусу та обмеженій кількості (21 мільйон) довгий час займає перше місце за ринковою капіталізацією. Останній річний рівень інфляції не перевищує 0.80%, а дефіцитність порівнянна з золотом.

Після затвердження ETF на фізичний Bitcoin у 2024 році, інституційні інвестиції зростають, і ціна стає більш стабільною та прогнозованою. Якщо ви хочете володіти лише однією криптовалютою — BTC є найнадійнішим вибором.

Переваги: сильна дефіцитність, захист від інфляції, найвища ліквідність

2. Ethereum (ETH) — король інфраструктури блокчейну

Хоча за ринковою капіталізацією поступається BTC, Ethereum — двигун всієї екосистеми. Його функція смарт-контрактів залучила мільйони розробників, з’явилися DeFi, NFT, L2 та інші масштабні екосистеми.

Загальна заблокована в ETH сума активів сягає 931 мільярда доларів, що є найвищим показником серед усіх блокчейнів. Як другий проект із ETF, ETH поступово отримує визнання інституцій.

Переваги: найбагатша екосистема застосунків, найбільша кількість розробників, найкраща інфраструктура

3. TAO (Bittensor) — нові можливості епохи AI

Якщо BTC уособлює минуле, то TAO — майбутнє. Зі зростанням AI-технологій стає очевидним тренд — поєднання AI та блокчейну. Мережа Bittensor, що стоїть за TAO, прагне створити децентралізований ринок машинного навчання.

Цікаво, що дизайн TAO запозичив ідеї у BTC — фіксована кількість 21 мільйон, поступове випуск за механізмом зменшення нагород. Це рідкість для нових проектів. Поточна ціна — $264.10, ринкова капіталізація — $2.53B.

Переваги: на хвилі AI, чітка логіка дизайну, механізм дефіциту

4. Ripple (XRP) — визнаний інструмент платежів

За підтримки Ripple, компанії, що співпрацює з тисячами фінансових установ по всьому світу, XRP має офіційне підтвердження та визнання.

За технічними показниками, швидкість транзакцій XRP — 500-700 TPS, що значно перевищує 7 TPS у BTC і 15-30 TPS у ETH. Ціна — $2.19, і це один із найпопулярніших варіантів для міжбанківських переказів.

Переваги: швидкі транзакції, підтримка великих інституцій, стабільне застосування

5. Solana (SOL) — темна конячка високопродуктивних блокчейнів

SOL часто називають «вбивцею Ethereum». Вона використовує паралельну обробку, теоретична пропускна здатність — 65 000 TPS, у реальних умовах — 3000-4000 TPS.

Найголовніше — ціна транзакції становить всього $0.00025, що робить її дуже вигідною. Для DeFi, NFT, GameFi та інших високопродуктивних застосунків SOL — найкращий вибір. Ціна — $135.44.

Переваги: найвища продуктивність, найнижчі витрати, швидкий розвиток екосистеми

6. Dogecoin (DOGE) — прояв сили спільноти

Не недооцінюйте DOGE — він перетворився з жартівливої монети у проект із топ-10 за ринковою капіталізацією, завдяки найактивнішій у світі спільноті. Твіт Ілона Маска може викликати коливання ціни — такого «зіркового ефекту» не побачиш у інших монет.

Хоча DOGE не має складних технічних інновацій, він довів, що іноді консенсус цінніший за технології.

Переваги: активна спільнота, висока ліквідність, культурна цінність

7. Chainlink (LINK) — міст між блокчейном і реальним світом

LINK створив міст між блокчейном і реальними даними. Смарт-контракти, щоб отримати доступ до зовнішніх даних, покладаються на мережу Oracle від Chainlink. Це незамінна інфраструктура, яка забезпечує довгостроковий попит.

Ціна — $13.71, порівняно з основними монетами має меншу ринкову капіталізацію, але застосувань найбільше.

Переваги: інфраструктурна роль, незамінність застосунків, стабільний попит

8. Cardano (ADA) — академічний підхід

Розроблений фондом Cardano, ADA відомий своєю академічною строгостю та обережним оновленням. Хоча він не такий агресивний, як SOL, стабільність і безпека ADA мають хорошу репутацію.

Ціна — $0.41, підходить для інвесторів, що цінують стабільний ріст.

Переваги: глибокі технічні резерви, обережні оновлення, поступовий розвиток екосистеми

Логіка класифікації криптовалют

За ринковою капіталізацією: мейнстрім vs альткоїни

Мейнстрім (зазвичай топ-20 за капіталізацією):

• високий рівень залученості інституцій
• висока ліквідність, помірна волатильність
• у ведмежий період — сильна стійкість, майже немає ризику зникнення
• підходять для довгострокового інвестування понад 4 роки

Альткоїни:

• дуже високі коливання, можуть зростати у 3 рази або зникати миттєво
• ціни часто маніпулюють проектанти або біржі
• новачки легко потрапляють у пастку через ілюзію швидкого збагачення
• підходять лише досвідченим із високим рівнем ризику

За стабільністю: стабільні монети vs нестабільні

Стабільні монети (USDT, USDC):

• прив’язані до долара у співвідношенні 1:1, коливання — менше 1%
• використовуються для збереження активів і розрахунків
• не підходять для довгострокового зростання, оскільки майже не мають приросту

Нестабільні монети (BTC, ETH, SOL):

• демонструють значний приріст у кожному бичовому циклі
• є справжніми інвестиційними активами

Як обрати відповідно до своїх цілей?

Консервативний інвестор

Обирає лише BTC і ETH — ці дві монети репрезентують весь ринок. Мінімальні ризики, стабільний дохід.

Орієнтований на зростання

Крім BTC і ETH, можна додати DOGE, SOL, ADA — для участі у зростанні ринку, але з меншими ризиками.

Просунутий трейдер

Може додатково інвестувати у TAO, LINK та інші проекти з конкретним застосуванням, але з обмеженим відсотком портфеля.

Уникати помилок

1. Купівля без чіткої мети
2. Не знати механізмів стоп-лосу — і втратити все
3. Тримати довго альткоїни, що зникають у нуль
4. Міняти великі монети на сміття — і втратити все
5. Вірити у «зіркове збагачення» — це пастка шахраїв

Практичні кроки купівлі-продажу криптовалют

Крок 1: Обрати біржу (лідери пропонують повний функціонал для торгівлі)

Крок 2: Пройти ідентифікацію та прив’язати платіжний засіб

Крок 3: Купити стабільні монети через фіат (USDT або USDC)

Крок 4: Перевести їх у «криптовалютний обмінник» і обміняти на потрібну валюту

Крок 5: Для довгострокового зберігання — перевести активи у холодний гаманець

Крок 6: Встановити чіткі цілі по прибутку та стоп-лосу, дотримуватися дисципліни

Чому довгострокове зберігання — найкраща стратегія для новачків?

Здається, що довгострокове — просто купити і тримати. Але на практиці:

• при зростанні ціни — виникає спокуса зафіксувати прибуток
• при падінні — паніка і продаж у мінусі
• слідкувати за графіками — важко не торгувати

Мій порада:

1. Визначити чіткий період інвестування (наприклад, 4 роки — цикл бичовий/ведмежий)
2. Розділити довгострокові і короткострокові кошти, зберігати їх на різних платформах
3. Перевести довгострокові активи у холодний гаманець — щоб уникнути спокус
4. Регулярно переглядати, але не часто торгувати

Останні поради

Кількість криптовалют величезна, але логіка інвестування одна — у правильний час, за правильною стратегією, у правильні монети.

Рейтинг топ-10 за ринковою капіталізацією — не ідеальний, але вони відображають ринкову консолідацію. Починаючи з них, набагато розумніше, ніж шукати «монету з сотнею кратного зростання».

Пам’ятайте:

• Новачкам — з головних монет
• У ведмежий період — купуйте мейнстрім
• У бичовий — розглядайте альткоїни
• Довгострокове зберігання — шлях до успіху
• Безпека активів — понад усе

Якщо ви вперше зіштовхнулися з криптою — починайте з BTC і ETH, вивчайте базові операції, пройдіть один цикл — і тоді вже думайте про інші проекти. Це найнадійніший шлях до зростання.