Зрозуміти XAUUSD: Чому золото приваблює інвесторів у 2024 році?

Що таке XAU? Розуміння абревіатури та її значення на ринку

Коли йдеться про торгівлю золотом на фінансових ринках, з’являється абревіатура XAUUSD. Це інструмент, який представляє курс обміну між золотом і американським доларом. XAU — це міжнародний код, що ідентифікує дорогоцінний метал, тоді як USD стосується американської валюти. Цей символ широко використовується в операціях на валютному ринку.

Важливо розуміти різницю між золотом як фізичним активом і його представленням на форекс-ринку. Золото, яке ми знаємо — використовується у ювелірних виробах та інших артефактах — є матеріальним товаром. А XAUUSD — це лише символ, що позначає цей метал у фінансових операціях, дозволяючи інвесторам торгувати його коливаннями без необхідності фізичного володіння матеріалом.

Динаміка пропозиції золота у світі

Доступність золота на глобальному ринку слідує певним стандартам, пов’язаним із видобутком корисних копалин і рішеннями центральних банків. Як товар, метал залежить безпосередньо від видобутку, здійснюваного на різних континентах. Африка виділяється як найбільший виробник, видобуваючи від 3 500 до 3 700 тонн щороку у останні роки, підтримуючи збалансований потік пропозиції.

Крім видобутку, існує ще одна важлива змінна: запаси золота, збережені світовими центральними банками. Ці установи час від часу продають частину своїх резервів, що суттєво впливає на ринок і ціну XAUUSD.

Історія зростання вартості: десятиліття зростання

Історичні дані показують стабільну тенденцію зростання. За останнє десятиліття золото подорожчало більш ніж на 256%, що відображає його важливість як інструменту захисту від валютних коливань.

Кінець 2023 року ознаменував собою значний перелом: ціна досягла $ 2 135 за унцію, перевищивши попередні рекорди. У березні 2024 року котирування залишалися на рівні @E5@$ 2 157,68 за унцію, демонструючи стабільність на високих рівнях. Цей поступовий тренд зростання почався у 2020 році і прискорився у наступні роки.

Фактори, що впливають на котирування

Різні чинники безпосередньо впливають на поведінку XAUUSD:

Монетарна політика: Зниження відсоткових ставок, особливо американських, зазвичай сприяє зміцненню золота. У 2023 і 2024 роках долар переживав періоди девальвації, що сприяло зростанню ціни металу.

Геополітична ситуація: Міжнародні конфлікти, такі як ті, що стосуються України та Палестини, збільшують попит на активи безпеки. У ці періоди інвестори шукають золото як захист, що підвищує його попит і котирування.

Рішення центральних банків: Світові фінансові установи збільшують свої резерви у золоті, що стимулює інституційний попит і підсилює інтерес як засобу збереження вартості.

Технічні перспективи і прогнози для ринку

Технічні аналітики визначають рівень $ 2 000 за унцію як ключову підтримку у 2024 році. Прогнози вказують на рух у бік бокової тенденції з можливістю досягнення історичних максимумів уже у першій половині року. Навіть якщо максимум не буде досягнуто, існує висока ймовірність, що XAUUSD залишиться вище цього рівня, що робить позицію відносно безпечною для інвесторів.

Експерти сектору прогнозують, що золото може досягти значень близько $ 2 500 до середини 2024 року, залишаючись привабливим протягом усього року. Ці прогнози — лише ймовірності і не гарантують майбутню прибутковість.

Переваги інвестування в золото

Захист від інфляції: У періоди високої інфляції вартість золота зазвичай зростає, зберігаючи купівельну спроможність інвестиції.

Незалежність: На відміну від інвестицій у компанії або фінансові установи, золото не залежить від платоспроможності третіх осіб, що зменшує системні ризики.

Історія прибутковості: За десятиліття золото перевищило прибутковість долара і традиційних фондів, закріпивши свою роль як засобу збереження вартості.

Перевірена безпека: Історично використовується як гарантія фінансової стабільності, золото зберігає статус активу довіри.

Недоліки та ризики, які слід враховувати

Валютна волатильність: Коливання долара безпосередньо впливають на інвесторів, що використовують інші валюти. Коливання курсу можуть впливати на фактичну прибутковість.

Вплив відсоткових ставок: XAUUSD особливо чутливий до рішень монетарної політики США, що створює ризики для ринку.

Податкове навантаження: Інвестиції в золото через місцеві фінансові установи можуть бути обкладені спеціальним оподаткуванням, що зменшує чистий дохід.

Ринкові рухи: Як і будь-який актив, золото зазнає періодів волатильності, що вимагає правильного таймінгу для отримання прибуткових операцій.

Види інвестування в золото у Бразилії

Бразильські інвестори мають кілька альтернатив для виходу на ринок золота:

Торгівля через XAUUSD: Форекс-платформи дозволяють здійснювати прямі операції з цим інструментом, забезпечуючи ліквідність і оперативність.

Фізичне золото: Можливо через спеціальні процедури купівлі-продажу металу, хоча це пов’язано з більшою бюрократією.

Інвестиційні фонди: Косвений доступ через пайові участі у спеціалізованих фондах з золота.

ETF і BDR: Інструменти косвеної експозиції, вже закріплені на ринку.

Акції гірничодобувних компаній: Участь у секторі через компанії, котирувані на біржі.

Висновок: Чи вигідно інвестувати в золото у 2024 році?

Поточна ситуація має кілька сприятливих індикаторів для інвестування в золото. Поєднання невизначеності геополітичної ситуації, залишкових інфляційних тисків і політики монетарної політики створює сприятливі умови для зростання металу.

XAUUSD демонструє стабільну тенденцію зростання, підтримувану міцними фундаментальними чинниками обмеженої пропозиції та зростаючого інституційного попиту. Для інвесторів, що шукають диверсифікацію і захист капіталу, золото залишається стратегічним варіантом. Однак, як і в будь-якому інвестиційному рішенні, рекомендується ретельно аналізувати особистий ризиковий профіль і оцінювати ринкові умови перед значними вкладеннями.