Закон цибулі на інвестиційному шляху: як уникнути долі бути зрізаним

У сфері інвестицій у фондовий ринок, Крипто, валютний ринок та інше, тема “зрізання цибулі” — це вже давно звична розмова. Багато інвесторів при першому вході на ринок мають повну впевненість, але в кінці кінців втрачають усе, навіть жартують про свою роль “цибулини”. Але чи справді ви розумієте, що таке “зрізання цибулі”? І важливіше — чи знаєте, як уникнути стати наступною жертвою?

Чому цибуля може бути зрізана знову і знову

Цибуля використовується як метафора для роздрібних інвесторів через її біологічні особливості — її можна зрізати один раз, і вона знову виросте. Це порівняння цілком підходить до інвестиційного ринку, описуючи долю роздрібних інвесторів: одна група втрачає все, а на їх місце приходить нова, з мріями швидко збагатитися.

Що таке сутність “зрізання цибулі”? Простими словами, це недолік інвестиційних знань і розуміння ринку — під натиском великих капіталів і інформаційної переваги інституцій, вони слідують за ринковими трендами, купують на високих цінах і продають на низьких, поступово втрачаючи свої гроші. Ті ж, хто володіє інформацією і має достатньо капіталу (так звані “кухарі” або “маніпулятори”), як і зрізають цибулю, виходять з ринку з прибутком, перекладаючи збитки на пізніх входів.

Цей процес зазвичай відбувається наприкінці бичачого ринку або на початку ведмежого — тоді роздрібні інвестори стають надмірно жадібними, а “кухарі” тихо виходять.

Чи маєте ви ознаки “зрізання”

У інвестиційному світі є відома приказка: найчастіше “зрізати” цибулю можуть ті, хто має такі спільні риси:

Перше, сліпо слідує за натовпом

Купує те, що купують інші, і йде за модними концепціями, не роблячи глибокого аналізу. Такий інвестор не має незалежного судження і легко піддається короткостроковим емоціям і трендам. В результаті він купує низькоякісні активи або входить у нечасові моменти, що закінчується збитками.

Друге, відсутність розуміння ринку

Багато хто, хто потрапляє під “зрізання”, не розуміє механізмів роботи ринку, не знає, що таке фундаментальний або технічний аналіз. Вони не розуміють графіки і не можуть уявити маніпуляції “кухарів”, тому легко піддаються впливу інших і не можуть приймати раціональні рішення.

Третє, не вміє захищати себе

При виграші — жадібність, хочеться більше, і пропускаєш найкращий момент для продажу; при збитках — не хочеш визнавати поразку, мріючи “почекаю ще і поверну все”, і потрапляєш у пастку. Ще гірше — такі інвестори зазвичай не мають поняття про стоп-лоси і тейк-профіти, дозволяючи збиткам безконтрольно зростати.

Четверте, порочний цикл купівлі за високою ціною і продажу за низькою

Інвестори, яких зрізають, часто повторюють одну й ту ж поведінку: у періоди стрімкого зростання ринку купують на емоціях, сподіваючись швидко отримати прибуток; при падінні — панічно продають, бо бояться втратити все. Це емоційне торгівля, що в кінцевому підсумку зменшує капітал.

Як “кухарі” поступово зрізають цибулю

Зрозумівши процес, ви зможете краще уникнути ризиків. Зазвичай, схеми “зрізання” від “кухарів” складаються з кількох етапів:

Середина бичачого ринку: “Кухарі” і роздрібні інвестори разом насолоджуються прибутками від зростання ринку, обидві сторони заробляють, і роздрібні інвестори думають, що знайшли секрет багатства.

Пізній етап бичачого ринку: “Кухарі” починають тихо виходити, але нові інвестори безперервно входять. Ці нові “цибулини” бачать, що інші заробляють, і прагнуть скористатися шансом, але вже потрапили у пастку.

Початок ведмежого ринку: під час падіння ринку з’являються короткочасні відскоки, “кухарі” створюють ілюзію “дно вже досягнуто”, заманюючи роздрібних інвесторів купувати на дні. Водночас, ті, хто вже купив, бачать, що збитки зростають, але тримаються надії і не виходять — і їх знову зрізають.

Зрозумівши цей процес, ви побачите, що багато роздрібних інвесторів потрапляють у психологічні пастки — сліпо оптимістичні → шалено купують на високих цінах → панічно продають при падінні, і так по колу.

Як розірвати цей цикл і уникнути “зрізання”

Якщо ви зрозуміли принципи і ознаки “зрізання”, то настав час дізнатися, як справді уникнути цього ризику.

Перший крок: оберіть підходящі для себе інвестиційні інструменти

Різні способи інвестування мають різний рівень ризику і доходності. Традиційні акції мають високу ліквідність і зручність, але їх коливання великі, і вони підходять для короткострокової спекуляції; фонди — менш ризиковані і підходять для довгострокового диверсифікованого інвестування; валютний ринок чесний і прозорий, працює 24 години, з високими можливостями для кредитного плеча; деривативи, наприклад CFD, пропонують гнучкість — і для купівлі, і для продажу, але вимагають більшої обізнаності.

Головне — обирати інструменти відповідно до власної толерантності до ризику, цілей і знань, а не сліпо слідувати трендам.

Другий крок: оберіть легальну і прозору платформу

Вибір легальної, регульованої платформи — це основа для уникнення “зрізання”. Легальні платформи зазвичай мають системи управління ризиками, наприклад, функції стоп-лосу, захист від негативного балансу тощо. Такі інструменти дуже важливі для контролю ризиків. Крім того, вони пропонують актуальні новини, економічний календар, аналітику — все, що допомагає приймати обґрунтовані рішення.

Третій крок: сформуйте власну інвестиційну стратегію

Розумні інвестори ніколи не сліпо довіряють чужим порадами, навіть “експертам” з аналізу. Вони навчаються, спостерігають і формують свою логіку торгівлі. Як казав Баффет: “Слухайте більшість, враховуйте думки менших, приймайте рішення самі” — ніхто не може точно передбачити ринок, але раціональний аналіз значно знижує ризик помилок.

Четвертий крок: контролюйте емоції і встановлюйте стоп-лоси

Головний ворог “зрізання” — емоції. При прибутку потрібно фіксувати прибуток, при збитках — обов’язково виходити з позиції. Рекомендується встановлювати чіткі рівні для фіксації прибутку (наприклад, +30%) і обмеження збитків (наприклад, -10%), щоб рішення приймалися не емоціями, а правилами. Багато платформ мають вбудовані функції стоп-лосу — користуйтеся ними, щоб уникнути великих втрат через коливання ринку.

П’ятий крок: диверсифікуйте і торгуйте в обох напрямках

Не вкладайте всі кошти в один актив або один напрямок. Інвестуйте у різні активи, щоб зменшити ризики і підвищити потенційний дохід. Також, при падінні ринку, використовуйте короткі позиції для отримання прибутку і зменшення збитків.

Шостий крок: швидко реагуйте на новини і коригуйте позиції

Ринок швидкоплинний, одна новина може миттєво змінити ситуацію. Технічний аналіз — корисний інструмент, але не можна ігнорувати фундаментальні зміни. Постійно слідкуйте за новинами, використовуйте інструменти для аналізу настроїв і новинний фон — це допоможе швидко реагувати і не потрапити під хвилю фейкових повідомлень.

Остаточне попередження

Інвестування — це не гра в лотерею і не гарантія абсолютної безпеки. Ті, хто потрапляє під “зрізання”, зазвичай роблять це через жадібність, страх і брак знань, які “кухарі” використовують максимально ефективно. Але якщо ви збережете раціональність, будете дотримуватися правил і постійно вчитиметеся — ризик бути “зрізаним” значно зменшиться.

Пам’ятайте, контроль над збитками важливіший за гонитву за великими прибутками. Навіть якщо ви вже потрапили у пастку, ретельно аналізуйте кожну поразку, щоб у майбутньому уникнути повторення. “Зрізання” цибулі — не доля, а цикл, який можна зламати.