2025 року — обов’язковий посібник для інвесторів з Тайваню щодо купівлі американських акцій｜Вибір платформи, порівняння комісій, повний аналіз процесу відкриття рахунку

Чому саме в цю епоху потрібно вміти купувати американські акції?

Ринок американських акцій вже став найпопулярнішим варіантом для іноземного інвестування для тайванських інвесторів. Порівняно з іншими ринками, він має високий рівень ліквідності, широкий вибір інструментів, прозорість торгівлі та інші переваги. Але щоб отримати прибуток на ринку американських акцій, перший бар’єр — обрати правильну платформу для купівлі акцій США — це впливає не лише на ваші торгові витрати, а й безпеку капіталу та досвід інвестування.

Як обрати платформу для купівлі американських акцій? П’ять ключових критеріїв

Зі зростаючою кількістю платформ для купівлі акцій США інвестори легко можуть потрапити у вибірковий глухий кут. Насправді, достатньо зосередитися на п’яти основних аспектах, щоб швидко знайти найкращу для себе платформу.

Перший критерій: безпека капіталу та регуляція

Перша важлива річ — зрозуміти, кому належить ваші гроші. Надійність платформи для купівлі американських акцій визначається її регуляційним статусом — чи має вона ліцензію та чи контролюється авторитетними органами. Світові регулятори включають FINRA (Фінансову індустріальну регуляторну комісію США), SIPC (Організацію захисту інвесторів), ASIC (Австралійське регуляторне агентство) тощо.

Платформи, що підпорядковані цим органам, навіть у разі екстремальних ситуацій (наприклад, банкрутства брокера), забезпечують юридичний захист активів інвесторів. Це гарантія, яку не може замінити жоден інший фактор.

Чи відповідає торговий асортимент вашому інвестиційному плану

Різні платформи підтримують різний набір інструментів. Деякі обмежують торгівлю опціонами, інші забороняють короткі продажі, треті — мають обмеження щодо криптовалют. Перед відкриттям рахунку обов’язково перевірте на офіційному сайті, чи підтримує платформа ваші торгові стратегії.

Вплив структури витрат на кінцевий дохід

Торгові комісії здаються незначними, але з часом вони суттєво впливають на прибутковість. Більшість платформ стягує плату за кожну операцію, менші — за кількість акцій. Окрім базової комісії, слід звернути увагу на приховані витрати: додаткові збори за перевищення ліміту кількості акцій, комісії за зняття коштів, нічні утримання позицій тощо.

Крім того, багато платформ регулярно пропонують бонуси за відкриття рахунку та реферальні програми, що може суттєво знизити реальні витрати.

Підтримка української мови та зручність комунікації

Недостатня комунікація може призвести до помилок або затримок у вирішенні питань. Багато платформ підтримують українську мову, але потрібно розрізняти — деякі мають лише український сайт, але підтримка клієнтів англійською; інші — цілодобова українська підтримка. Для новачків важливо обирати платформи з місцевою підтримкою, щоб уникнути зайвих труднощів.

Швидкість руху капіталу впливає на ефективність торгівлі

Всі операції — внесення, зняття та перекази — проходять через платформу. Чим швидше обробляються транзакції, тим ефективніше обіг капіталу. Якщо затримки з надходженням коштів, це може призвести до втрати торгових можливостей або навіть до кризових ситуацій з обігом капіталу.

Глибокий огляд провідних платформ для купівлі американських акцій

За цими п’ятьма ключовими критеріями наведено порівняльну таблицю п’яти найбільших та найреспектабельніших платформ:

*Менше 100 акцій — $2.88 за операцію; при сумі понад $2000 — безкоштовно

П’ять провідних платформ для купівлі американських акцій: детальний огляд

InteractiveBrokers: вибір професійних трейдерів

Цільова аудиторія: потужні функціональні можливості, широкий асортимент, підходить для досвідчених трейдерів та великих інвесторів

Заснування: 1977 рік, 47 років історії, підтримка відкриття рахунків у Тайвані, Китаї, Гонконгу, Макао, Сінгапурі

Мінімальний внесок: від $0, але для маржинальних рахунків — мінімум $2000

Структура витрат:

• Фіксована: $0.005 за акцію
• Поетапна: зростання обсягу — зменшення ціни (від $0.0005 до $0.0035)

Підтримка української мови: є

Переваги:

• Найширший асортимент інструментів: акції, ETF, опціони, ф’ючерси, валюти, фонди
• Торгівля на основних світових ринках: США, Німеччина, Японія, Корея тощо
• Поетапна структура цін — вигідна для високочастотної торгівлі
• Перший вибір для професійних інвесторів

Недоліки:

• Складний інтерфейс, висока крива навчання
• Витрати на дрібні операції — вищі
• Складність у розрахунках, можлива плутанина

Кому підходить: досвідченим інвесторам, великим гравцям, що потребують багатопредметного хеджування

Mitrade: дружня платформа для новачків та малих інвесторів

Цільова аудиторія: проста у використанні, низька вартість, дружня для початківців платформа для купівлі акцій США

Заснування: 2011 рік, обслуговує мільйони користувачів по всьому світу, підтримка відкриття рахунків у Тайвані, Австралії, В’єтнамі, Таїланді

Регуляція: ліцензія CIMA (SIB №1612446), ASIC (AFSL №398528)

Мінімальний внесок: від $50, підтримка внесення та зняття у нових тайванських доларах

Структура витрат:

• Без комісії
• Плаваючий спред, мінімум 0.01
• Можна відкривати позиції від 0.01 лота, кредитне плече 1-200x

Підтримка української мови: цілодобова підтримка українською, команда з Тайваню

Політика зняття коштів (2024):

• Внесок менше $10,000 — 1 безкоштовне зняття на місяць, далі — $5
• Внесок понад $10,000 — 2 безкоштовних зняття, далі — $5

Переваги:

• Без комісії — низькі витрати
• Мінімальний внесок — $50
• Підтримка тайванського долара
• Зручний інтерфейс, прості операції
• Широкий асортимент: акції, ETF, валюти, індекси, криптовалюти, золото
• Доступ до CFD з гнучким кредитним плечем
• Безкоштовний демо-рахунок (5 тис. доларів віртуальних коштів)

Недоліки:

• Термін дії демо-рахунку — 3 місяці
• Працює через CFD, потрібно розуміти ризики кредитного плеча

Кому підходить: новачкам, з обмеженим капіталом, хто хоче швидко почати

SogoTrade (索高證券): щедрі бонуси за відкриття рахунку, але вищі витрати

Заснування: 1986 рік, підтримка відкриття рахунків у Тайвані, Китаї, Гонконгу, Макао, Сінгапурі

Мінімальний внесок: $0

Структура витрат:

• Менше 100 акцій — $2.88 за операцію
• Понад $2000 — безкоштовно

Підтримка української мови: є

Особливості: зазвичай при відкритті рахунку пропонують великі бонуси

Переваги:

• Вигідні бонуси для нових клієнтів
• Асортимент: акції, ETF, опціони, криптовалюти

Недоліки:

• Витрати для малих інвестицій — високі
• Можливі шахрайські сайти, потрібно відкривати тільки через офіційний сайт

Кому підходить: великим трейдерам (понад $2000), що цінують бонуси

Firstrade (第一證券): швидкий старт з нульовими комісіями

Заснування: 1985 рік, підтримка відкриття рахунків у Тайвані, Китаї, Гонконгу, Макао, Сінгапурі

Мінімальний внесок: $0, без мінімального балансу

Комісії: безкоштовно

Витрати на зняття: $25

Підтримка української мови: є додаток українською, базові ресурси, але без онлайн підтримки українською

Переваги:

• Без мінімального внеску, без комісій
• Швидкий старт
• Акції, ETF, опціони, пайові фонди

Недоліки:

• Можливі затримки у котируваннях
• Хоча обіцяють нульові комісії, слід враховувати приховані витрати через PFOF
• Відповіді українською — повільні, різниця у часі
• Підтримка українською — тільки у робочий час за східним часом США

Кому підходить: новачкам, що хочуть швидко почати, та інвесторам з обмеженим капіталом

Fidelity (Фіделті): розширений варіант для інвесторів з міжнародними рахунками

Заснування: 1946 рік, один із найбільших світових менеджерів активів

Обмеження щодо відкриття: підтримує відкриття рахунків у Китаї, Гонконгу, Макао, Сінгапурі; у Тайвані — лише торгівля, без відкриття рахунку

Обмеження для тайванських інвесторів: можуть купувати лише фонди, відкривати американські рахунки не підтримується

Комісії: для приватних інвесторів — безкоштовно

Переваги:

• Безкоштовна торгівля акціями та ETF
• Відсутність додаткових зборів (телефонні, брокерські)
• Підходить для тих, хто вже має рахунки за кордоном

Недоліки:

• В Тайвані не можна відкрити рахунок напряму
• Висока ставка маржі (5.5%-9.825%)
• Багато обмежень для тайванських інвесторів

Кому підходить: тим, хто вже має закордонний рахунок і потребує додаткових сервісів

Порівняння локальних брокерських програм для купівлі акцій США у Тайвані

Крім відкриття рахунку напряму у міжнародних платформах, тайванські інвестори можуть користуватися послугами брокерів через посередництво — тобто, тайванські брокери виступають агентами, що замовляють у закордонних брокерів. Це зручніше, має підтримку української мови, але зазвичай дорожче.

П’ять тайванських брокерів, що пропонують послуги купівлі американських акцій через посередництво:

Переваги посередництва: локальне обслуговування, зручність, єдине управління рахунками

Недоліки: вищі витрати — у 1-2 рази, обмежений асортимент порівняно з прямим відкриттям у закордонних брокерах

Скільки потрібно початкового капіталу для купівлі американських акцій?

Багато вважають, що для відкриття рахунку потрібно великий внесок. Насправді, у ліцензованих фінансових установах відкриття рахунку для купівлі акцій США майже безкоштовне. Основні витрати — це сама покупка акцій.

Традиційна торгівля акціями

В Тайвані торгівля здійснюється у лотах по 1000 акцій (1張), тоді як мінімальна кількість для купівлі — 1 акція. Наприклад, якщо Meta коштує 631 доларів, то без кредитного плеча потрібно мати цю суму, щоб купити одну акцію.

Торгівля через CFD (більш підходить для малих інвестицій)

CFD — це інструмент, що дозволяє торгувати з використанням маржі та кредитного плеча. Наприклад, Mitrade дозволяє почати з $50, контролюючи значно більший актив через кредитне плече 1-200x.

Структура витрат CFD:

• Спред: різниця між ціною купівлі та продажу, чим більший обсяг — тим більший спред
• Комісія: платформа Mitrade не стягує додаткових комісій
• Затримки за ніч: залежить від активу, наприклад, для золота — близько -0.0168% для купівлі, -0.0140% для продажу

Онлайн-реєстрація: три кроки на прикладі Mitrade

Більшість платформ для купівлі акцій США підтримують онлайн-реєстрацію безкоштовно та просто. На прикладі Mitrade — три кроки:

( Перший крок: створення облікового запису Зайдіть на офіційний сайт, введіть базову інформацію (електронна пошта, пароль, вибір валюти USD/AUD тощо), або швидко підключіться через Facebook або Google. Після завершення автоматично отримаєте демо-рахунок з $50,000 віртуальних коштів для безризикового ознайомлення.

) Другий крок: заповнення даних та підтвердження Для відкриття реального рахунку потрібно вказати місце проживання, ім’я, тип і номер документа, дату народження, телефон. Платформа проводить KYC-перевірку, Mitrade — ліцензований австралійський брокер, підтримка української мовної версії.

Третій крок: внесення депозиту та початок торгівлі

Через Skrill, Poli, Visa/MasterCard або банківський переказ — і ви можете торгувати майже 400 фінансовими інструментами: акціями, індексами, валютами, золотом, криптовалютами, ETF.

Інструменти та ресурси для торгівлі на платформі

Сучасні платформи для купівлі акцій США пропонують не лише базові функції, а й багато професійних інструментів:

Стратегії та аналітика

На основі технічного та фундаментального аналізу платформа допомагає формувати торгові стратегії, збирає думки експертів щодо короткострокових і середньострокових трендів.

Економічний календар

Автоматично позначає важливі події, що можуть вплинути на ціну — публікація даних, святкові вихідні, виступи важливих осіб.

Реальні ціни та новини

Включають валютний, товарний, криптовалютний ринки, індекси, технічний аналіз, економічне здоров’я країни — з миттєвими оновленнями та графіками.

Індекс настрою та управління ризиками

Показує настрої ринку — скільки учасників у довгих і коротких позиціях. Функції Take Profit і Stop Loss автоматично фіксують прибуток або обмежують збитки, а trailing stop — слідкує за прибутком і автоматично коригується.

Загальні рекомендації: як обрати найкращу платформу для купівлі американських акцій

Ключ до правильного вибору — чітко визначити свої потреби та стиль інвестування, а потім системно оцінити за критеріями безпеки, витрат, асортименту та сервісу.

Для новачків з обмеженим капіталом — платформи з низькими витратами та зручним інтерфейсом, наприклад Mitrade; для великих інвесторів — багатофункціональні, з широким асортиментом InteractiveBrokers; для тих, хто цінує зручність — локальні брокери з підтримкою української мови.

Обираючи платформу, обов’язково перевіряйте її регуляційний статус, структуру витрат і ризики, щоб стабільно та безпечно працювати на ринку американських акцій.