Повний посібник з інвестування в акції: обов’язково для початківців у 2025 році

2025-12-24 13:30:59

Перші кроки на фондовому ринку для новачків часто супроводжуються інформаційним перевантаженням і незнанням з чого почати. Цей повний гід допоможе вам зрозуміти основні елементи інвестування в акції та зробить перший досвід інвестування менш складним.

Ознайомлення з двома основними видами інвестицій у акції: тайванські та американські ринки

Перед початком інвестування важливо розібратися у характеристиках двох основних ринків.

Тайванський ринок: розуміння переваг та недоліків

Переваги тайванського ринку:

Інвестори мають природну перевагу у локальних компаніях, легше відстежувати галузеві тенденції та розвиток компаній
Регуляторні органи (наприклад, Комісія з цінних паперів та ф’ючерсів) досить суворі, ризики ринку відносно контрольовані
Торгівля з понеділка по п’ятницю з 9:00 до 13:30, що зручно для офісних працівників

Обмеження, які потрібно враховувати:

Розмір ринку відносно малий, ліквідність може бути нижчою порівняно з міжнародними ринками
При великих обсягах входу та виходу з капіталу можливі труднощі з ліквідністю
Деякі компанії мають меншу прозорість інформації та рівень корпоративного управління, ніж міжнародні стандарти

Вартісна структура інвестування у тайванські акції: При інвестуванні через брокерський рахунок витрати включають комісію 0.1425% від суми угоди та 0.3% податку на продаж. Якщо інвестуєте через фонди або ETF, додатково враховуються комісії за підписку, щорічне управління та внутрішні витрати, загалом приблизно 0.4%-2.5%.

Американський ринок: можливості та виклики глобального ринку

Чому варто розглянути американські акції:

Вибір компаній значно ширший, охоплює провідні технологічні, медичні та споживчі корпорації світу
Інноваційні компанії (наприклад, у сферах AI, нових енергетичних технологій) здебільшого публікуються на американських біржах, мають високий потенціал зростання
Торгові витрати нижчі, відсутній податок на цінні папери, комісії зазвичай 0-0.1%
Регулювання SEC суворе, фінансові звіти прозорі та повні, що забезпечує додатковий рівень захисту

Ризики для початківців:

Недостатнє знання про американські компанії, високі витрати на дослідження
Різниця у часі (з 9:30 до 16:00 за Нью-Йоркським часом, що приблизно з 21:30 до 4:00 за тайванським), ускладнює моніторинг у реальному часі
Коливання курсу долара можуть зменшити прибутковість, можливі ситуації “зарахування прибутку на акції та збитки через курсову різницю”
Необхідність враховувати витрати на конвертацію валют та міжнародні перекази

Вибір торгових каналів та порівняння витрат

Спосіб 1: Прямі інвестиції у окремі акції

Через брокерські послуги в межах країни: Можна відкрити рахунок у місцевих брокерів (наприклад, Yuanta, KGI, Fubon) та здійснювати торгівлю через них. Комісія за угоду зазвичай становить 0.25%-1%, додатково — збори біржі (0.0008%) та активність (0.000145 долара за акцію, мінімум 0.07 долара).

Великі та досвідчені брокери пропонують знижки до 6-6.5%, а деякі середні та малі — до 20-30%, але потрібно враховувати стабільність систем та якість обслуговування. За місячний обсяг торгів понад мільйон доларів можна домовитися про ще більш вигідні умови.

Прямий доступ через закордонних брокерів: Цей спосіб позбавляє посередників, комісії можуть бути 0-0.1%, але вимагає знання англійської та самостійності. Важливо обирати платформи з підтримкою китайської мови та сервісом, а також з можливістю поповнення та зняття коштів у тайванській валюті, щоб зменшити витрати на конвертацію.

Спосіб 2: Контракти на різницю (CFD)

CFD — це відносно новий інструмент, що дозволяє торгувати без володіння реальними акціями, лише спекулюючи на цінових коливаннях.

Основні характеристики CFD:

Можливість торгівлі з кредитним плечем, використовуючи частину капіталу для управління більшими позиціями (1-10 разів)
Підтримка довгих та коротких позицій, прибуток у разі зростання або падіння ринку
Мінімальні внески — кілька сотень доларів
Можливість торгівлі 24/7 на глобальних ринках з одного рахунку

Витрати та ризики: Основні — спред (різниця між ціною купівлі та продажу) та нічна ставка. Високий кредитний леверидж — це меч двосічний, він збільшує як прибутки, так і збитки. Без належного управління ризиками швидко можна втратити весь депозит. CFD не дає права на дивіденди, оскільки це не реальні акції. Вибираючи платформу, переконайтеся, що вона має ліцензії FCA, ASIC або інших міжнародних регуляторів.

Спосіб 3: Індексові фонди та ETF

Чому ETF підходять для довгострокових інвестицій:

Автоматичне диверсифікування ризиків, не потрібно підбирати окремі акції
Комісії за торгівлю та податки нижчі, ніж у окремих акціях (близько третини)
Можна торгувати через існуючий брокерський рахунок без відкриття додаткового
Витрати на управління — 0.03%-0.2%

Плюси та обмеження: ETF підходять для стабільних доходів і тих, хто не бажає часто торгувати, але не підходять для швидкого заробітку (часті операції зменшують прибутковість через комісії). Оскільки вони містять багато компонентів, коливання цін зазвичай м’які, тому для швидкого заробітку вони можуть здатися недостатньо захоплюючими.

Початківці можуть почати з фондів S&P 500 або глобальних індексних ETF, застосовуючи стратегію регулярних внесків — це найвигідніше з точки зору довгострокових витрат.

Практичний процес відкриття рахунку та розміщення замовлень

Основні кроки відкриття рахунку

Відкриття вітчизняного рахунку: З собою потрібно мати два документи та печатку, відвідати офіс брокера або оформити онлайн через сайт. Процес зазвичай швидкий — потрібно лише подати необхідні документи, менеджер допоможе. Зараз майже всі основні брокери підтримують онлайн-реєстрацію, не потрібно йти до офісу.

Відкриття закордонного рахунку: Обирайте платформу з підтримкою китайської мови та сервісом. Після проходження KYC (ідентифікація) можна поповнювати рахунок і починати торгівлю. Деякі платформи пропонують демо-рахунки для тренування.

Інструкція щодо розміщення замовлень

Основні кроки для торгівлі акціями: Увійшовши у платформу, шукайте потрібний код (наприклад, “TSLA” для Tesla, “AAPL” для Apple), відкривайте торговий інтерфейс, вводьте кількість акцій, підтверджуйте та подавайте заявку. Інтерфейси різних платформ мають свої особливості, але основний процес однаковий.

Як працювати з CFD: Знаходьте актив, обирайте напрям (лонг або шорт), встановлюйте леверидж (для новачків рекомендується 1-2 рази), вводьте кількість і підтверджуйте угоду.

Основи знань про акції, які потрібно вивчити

Розуміння ключових торгових термінів

Новачкам важливо знати базові терміни, такі як ринковий ордер (відразу за ринковою ціною), внутрішній ринок (угода за ціною покупця), зовнішній ринок (угода за ціною продавця) тощо. Ці поняття впливають на швидкість виконання замовлень.

Вивчення торгових часових рамок

Тайванський ринок: з понеділка по п’ятницю з 9:00 до 13:30, без обідньої перерви
Американський ринок: з понеділка по п’ятницю з 9:30 до 16:00 (за Нью-Йоркським часом), що приблизно з 21:30 до 4:00 за тайванським часом
Є також перед- і післяторгові сесії, але обсяг торгів і ліквідність там нижчі

Відмінності у торгових одиницях

Тайванські акції торгуються у лотах (зазвичай 1000 акцій), але можливі дробові угоди; американські — по одній акції без обмежень; гонконгські — у лотах, кількість яких залежить від компанії (може бути 20, 100 або більше). Це впливає на початкові витрати інвестора.

Базові методи аналізу для ефективного моніторингу

Аналіз цінових даних

Ціна акції — це цифра, що оновлюється в реальному часі на торговій платформі, і вона показує ціну за одну акцію. Основні показники:

Поточна ціна: остання транзакція
Ціна закриття: остання ціна попереднього дня
Ціна відкриття: перша ціна дня
Максимум і мінімум дня: діапазон цін за торговий день

Знання цих даних достатньо для початкових рішень.

Безкоштовні інструменти для моніторингу

На ринку є багато безкоштовних платформ, таких як TradingView (з досить широким функціоналом), Investing.com, Goodinfo (Тайвань) тощо. Вони пропонують графіки, технічні індикатори та інше.

Просунуті аналітичні інструменти (для подальшого навчання)

З накопиченням досвіду можна вивчати моделі свічкових формацій, тренди середніх, MACD, аналіз руху капіталу та фінансову звітність компаній. Це вже більш глибокі навички, не обов’язкові на початку.

Чотири кроки для вибору акцій новачком

Крок 1: Починайте з знайомих галузей Інвестуйте у сфери, які вам добре знайомі. Наприклад, любителі гаджетів — у технології, ті, хто часто контактує з певною галуззю — у відповідні компанії.

Крок 2: Вибирайте великі капіталізаційні компанії Обирайте лідерів з високою ринковою капіталізацією та стабільним фінансовим станом. Вони менш схильні до різких коливань і ризиків.

Крок 3: Оцінюйте за фундаментальними показниками Використовуйте P/E (ціна/прибуток на акцію), дивідендну доходність та інші показники для визначення справедливої вартості акцій.

Крок 4: Створюйте портфель з різних типів акцій Не вкладайте всі кошти у один актив або галузь. Комбінуйте цінові та зростаючі акції для балансування ризиків.

Чотири поширені помилки новачків і як їх уникнути

Помилка 1: Ігнорування вибору брокера Мінімальні різниці у комісіях з часом перетворюються у значні витрати. Обирайте брокера з розумною тарифною політикою та хорошим сервісом.

Помилка 2: Сліпе слідування за трендами Покупка без аналізу компанії — причина потрапляння у “застряглі” позиції. Перед інвестицією досліджуйте галузь, фінансові показники та новини.

Помилка 3: Відсутність ризик-менеджменту Багато початківців швидко фіксують прибутки і тримають збитки, що погіршує результати. Встановлюйте чіткі цілі по прибутках і збитках (наприклад, фіксувати 20% прибутку або закривати позицію при 10% збитку) і дотримуйтесь їх.

Помилка 4: Неправильний вибір торгової стратегії Короткостроковий трейдинг підходить тим, хто може цілодобово слідкувати за ринком, інвестиції для отримання дивідендів — для зайнятих працівників, а волатильність — для досвідчених технічних аналітиків. Виберіть стратегію, що відповідає вашому графіку та навичкам.