Розкриття найбільшого торгового ринку у світі: чому інвестори всі грають на валютному ринку?

Валютна англійська назва та визначення

Валюта англійською називається Foreign Exchange, часто скорочується як Forex або FX, і означає обмін та купівлю-продаж різних валют. У фінансовому світі, валютна торгівля — це інвестиційна діяльність, яка полягає у купівлі та продажу двох різних валют з метою отримання прибутку на різниці курсів.

Простими словами, коли ви обмінюєте новозеландські долари на євро або японські йени на долари, ви берете участь у валютному ринку. Однак професійні інвестори здійснюють цю діяльність за стратегічним планом, а не просто для пасивного обміну під час подорожей.

Чому валютний ринок став пріоритетом для глобальних інвесторів?

Майже нульові торгові витрати, дуже низький поріг входу

На валютному ринку не потрібно платити комісію. Більшість роздрібних брокерів отримують дохід за рахунок спреду (різниці між ціною купівлі та продажу), який зазвичай не перевищує 0.1%, а при великих обсягах може знижуватися до 0.07%. У порівнянні з іншими фінансовими ринками, це дає значну перевагу за витратами.

Торги цілодобово, 24/7

Валютний ринок — це справжній глобальний децентралізований ринок. Він працює 5 днів на тиждень, цілодобово: з понеділка в Австралії відкривається торгівля, потім через Токіо, Гонконг, Сінгапур, Лондон і, нарешті, Нью-Йорк у п’ятницю закривається, після чого знову запускається у північній півкулі. Трейдери можуть брати участь у будь-який час і з будь-якої точки світу, без обмежень за часом.

Висока ліквідність, швидке виконання ордерів

Щоденний обсяг торгів на валютному ринку досягає 6.6 трильйонів доларів США, що значно перевищує щоденний обсяг торгів на Нью-Йоркській фондовій біржі — 22.4 мільярди доларів. Це означає, що ваші ордери швидко виконуються, ціни мають високу визначеність, і ризик проскальзування мінімальний.

Можливість використання кредитного плеча, навіть з невеликим капіталом

Валютний ринок пропонує кредитне плече, що дозволяє трейдерам контролювати великі обсяги з меншими депозитами. Наприклад, кредитне плече 50:1 означає, що при внесенні 50 доларів можна контролювати позицію на 2,500 доларів. Це особливо корисно для дрібних інвесторів з обмеженим капіталом.

Багато варіантів торгівлі, відсутність обмежень на короткі позиції

На валютному ринку немає особливих обмежень щодо коротких продажів. Незалежно від того, чи зростає чи падає ринок, ви можете відкривати позиції на купівлю або продаж, що дає додаткові можливості для заробітку. Це перевага порівняно з фондовим ринком, де існують обмеження на короткі продажі.

Що саме торгується на валютному ринку?

Якщо говорити просто, то на валютному ринку торгується саме валюта. Можна уявити купівлю валюти як придбання «економічних акцій» цієї країни. Ціна валюти безпосередньо відображає оцінку ринку щодо економічних перспектив цієї країни.

Наприклад: якщо ви прогнозуєте посилення економіки США, ви можете купити долари. Коли економічні дані США покращуються і долар зростає у ціні, ви можете продати долари і отримати прибуток. І навпаки.

Курс валют постійно коливається під впливом економічних показників, фіскальної політики, міжнародних відносин та інших факторів. Більшість торгів на валютному ринку — це спекулятивні операції на коливаннях, а не реальні потреби у валюті.

Основні валютні пари, які потрібно знати

Хоча на валютному ринку торгується багато пар, новачки зазвичай зосереджуються на найбільших за обсягом основних валютних парах, які представляють найбільші економіки світу:

• Долар США (USD) — найчастотніше торгова валюта у світі
• Євро (EUR) — Європейський економічний район
• Японська ієна (JPY) — важливий економічний центр Азії
• Британський фунт (GBP) — Велика Британія та її економічна зона
• Швейцарський франк (CHF) — «захисна» валюта
• Канадський долар (CAD) — товарна валюта
• Австралійський долар (AUD) — ресурсна економіка
• Новозеландський долар (NZD) — товарна валюта

Код валюти складається з трьох літер, перші два — країна, третя — назва валюти. Наприклад, долар США — US (США) + D (Dollar) = USD. Ця система була встановлена міжнародною організацією ISO у 1973 році і використовується досі.

Цікаво, що долар США через яскравий зелений колір купюри отримав прізвисько «Greenback», що виникло ще під час Громадянської війни у США 1861 року.

Валютна торгівля vs акції: чому обирають перше?

• Гнучкий час торгівлі: фондовий ринок працює лише під час роботи біржі (наприклад, з 9:30 до 16:00 за східним часом США), тоді як валютний — цілодобовий
• Ліквідність і швидкість виконання: щоденний обсяг торгів — 6.6 трильйонів доларів, тоді як у фондовому ринку — тисячі акцій, а у валюті — основні пари швидко знаходять покупця або продавця
• Свобода коротких продажів: у фондовому ринку існують обмеження на короткі позиції, у валюті — торгувати можна без обмежень
• Мінімальний вплив аналітиків: валютний ринок — це глобальна банківська індустрія, що приносить мільярдні доходи, і його рухи більше залежать від макроекономіки, ніж від окремих аналітиків або новин

Валютна торгівля vs ф’ючерси: хто кращий?

• Ліквідність: валютний ринок — понад 6.6 трильйонів доларів щодня, ф’ючерсний — лише 300 мільярдів, різниця понад 200 разів
• Безперервність торгів: ф’ючерси мають перерви, тоді як валютний ринок працює 24 години без зупинок
• Стабільність цін: на валютному ринку ціни швидко оновлюються і мають високу точність, у ф’ючерсах — менше гарантій
• Управління ризиками: платформи валютної торгівлі мають автоматичне додавання маржі та обмеження ризиків; у ф’ючерсах можливі збитки, що перевищують депозит, і трейдери несуть відповідальність за це

Реальна картина обсягу валютного ринку

Хоча щоденний обсяг торгів у валюті — 6.6 трильйонів доларів, потрібно уточнити, що ринок спот (фізична купівля-продаж валюти) становить близько 2 трильйонів доларів на день. Обсяг торгів роздрібних інвесторів — лише 3-5% від цієї суми, тобто приблизно 200-300 мільярдів доларів або менше.

Це не означає, що дрібні інвестори не мають шансів. Навпаки, навіть у такому масштабі ринку у них є достатньо ліквідності та можливостей для укладання угод.

Як працює валютний ринок?

Валютний ринок — це цілковито децентралізований глобальний ринок, без єдиного біржового майданчика або центральної розрахункової системи. У ньому беруть участь банки, хедж-фонди, корпорації, приватні інвестори. Курси валют постійно коливаються під впливом економічних даних, політичних рішень, міжнародних подій та інших факторів.

Мета інвестора — просто: аналізувати курси валют і купити на низькому рівні, продати на високому. Наприклад, якщо ви вважаєте, що йена знеціниться, ви можете позичити йени, купити долари, а потім, коли йена знизиться у ціні, продати долари і отримати прибуток.

Підсумок: чому варто обрати валютну торгівлю?

Як найбільший фінансовий ринок світу, валютний ринок має низку переваг: низькі витрати, висока ліквідність, цілодобова торгівля, гнучке кредитне плече. Це робить його привабливим для інвесторів у всьому світі.

У порівнянні з фондовим і ф’ючерсним ринками, валютна торгівля — це більш прозорий, доступний і багатий на можливості спосіб інвестування. Якщо ви прагнете збільшити свої доходи або цікавитеся глобальною економікою, валютний ринок — це саме те, що вам потрібно для початку.