Посібник з рейтингу брокерів у Тайвані｜Оновлення комісійних та вибір відкриття рахунку 2025

2025-12-24 13:20:44

Перед початком інвестицій: ключові фактори при виборі брокера

Якщо ви плануєте торгувати акціями, облігаціями або ф’ючерсами в Тайвані, перший крок — знайти підходящу брокерську компанію. На ринку багато брокерів, але не кожен підходить під ваш стиль інвестування. Перш ніж глибоко вивчати рейтинги та комісійні витрати, важливо зрозуміти, що для вас найважливіше, щоб зробити найрозумніший вибір.

При виборі брокера потрібно враховувати чотири основні фактори: знижки на торгові комісії, зручність торгового софту, кількість цінних паперів та відсотки за кредитне фінансування, а також рівень різноманітності торгових інструментів. Ці чинники безпосередньо впливають на ваші торгові витрати та досвід інвестування, їх не можна ігнорувати.

Рейтинг та торгові можливості місцевих брокерів Тайваню

Огляд топ-10 брокерів до 2025 року

Згідно з даними за 2024 рік за обсягами торгів, структура конкуренції серед місцевих брокерів Тайваню виглядає так. Ці старі брокерські компанії мають десятки років досвіду роботи і мають свої особливості у торгових інструментах та сервісі:

Місце	Назва брокера	Частка ринку	Основні торгові інструменти
1	Yuanta Securities	12.89%	Тайванські акції, ETF, гонконгські, материкові, американські, японські акції, міжнародні ф’ючерси, опціони тощо
2	KGI Securities	10.08%	Тайванські акції, ETF, ф’ючерси, опціони та закордонний репо-депозит (Гонконг, США, материк, Японія)
3	Fubon Financial	7.05%	Тайванські акції, ETF, ф’ючерси, опціони та закордонний репо-депозит (Гонконг, США, материк, Японія)
4	E.SUN Securities	4.62%	Зарубіжні цінні папери, американські, гонконгські, материкові та японські акції
5	Cathay Securities	4.06%	Тайванські акції, ETF, облігації, варранти, ф’ючерси, дрібні пакети та закордонні товари
6	Yuanta Securities	3.38%	Тайванські акції, облігації, ф’ючерси, варранти та закордонні товари
7	Yuanta Fubon	3.18%	Тайванські акції, облігації, ф’ючерси, варранти та закордонні акції (США, материк, Гонконг)
8	Hua Nan Yung Chang	2.54%	Тайванські акції, облігації, ф’ючерси та закордонні репо-продукти (Гонконг, США, материк, Японія, структуровані продукти за кордоном)
9	Mega Securities	2.52%	Тайванські акції, облігації, ф’ючерси, варранти та структуровані продукти та закордонний репо-депозит
10	Union Securities	2.43%	Тайванські акції, облігації, варранти, ф’ючерси та закордонний репо-депозит (Гонконг, США, материк, Японія)

Джерело: Тайванська фондова біржа, період статистики — з 1 січня по 31 грудня 2024 року

Порівняння комісій: програми знижок від брокерів

Розуміння двох основних витрат при торгівлі акціями в Тайвані

При торгівлі акціями в Тайвані інвестори стикаються з двома видами витрат. По-перше, це комісія, яка за офіційною ціною становить 0.1425%, і її сплачують обидві сторони — покупець і продавець. Мінімальна сума — 20 тайванських доларів. По-друге, це податок на операцію, який при продажі становить 0.3%, і на нього не поширюються знижки.

Хоча комісія має офіційну ціну, з урахуванням популярності онлайн-замовлень, зниження операційних витрат брокерів і високої конкуренції на ринку, великі інвестори зазвичай можуть домовитися про знижки. Однак податок — це фіксована сума, яку сплачує держава, і з ним не можна домовитися.

Таблиця знижок на електронні замовлення у провідних брокерів

Код	Брокер	Знижка на комісію	Спосіб повернення	Спеціальні пропозиції
8560	Yuanta Securities	60%	Щоденне повернення	Нові клієнти: при трьох місяцях регулярних платежів за тайванські акції — бонус 300 юанів; ETF на тайванські акції — при кожних 100 000 юанів — 100 юанів знижки
9200	KGI Securities	60% (для нових клієнтів — 25%)	Щомісячне повернення	-
9600	Fubon Financial	60% (для нових клієнтів — менше 20%, при місячних торгах до 1 мільйона)	Щомісячне повернення	-
9A00	E.SUN Securities	20% (при місячних торгах до 1 мільйона)	Щомісячне повернення	-
8880	Cathay Securities	28%	Щоденне повернення	-
2856	Yuanta Fubon	65%	Щомісячне повернення	-
6005	Yuanta Securities	60%	Щоденне повернення	-
2880	Hua Nan Yung Chang	65%	Щомісячне повернення	-
2855	Union Securities	25% при сумі до 100 000 юанів; 20% — від 100 000 до 500 000; 16.8% — понад 500 000	Щомісячне повернення	-
000700	Mega Securities	50%	Щомісячне повернення	-

Джерело: офіційні сайти брокерів, інтернет-ресурси, актуальність — при відкритті рахунку

Приклад розрахунку фактичних торгових витрат

Візьмемо TSMC (2330) як приклад, припустимо, купуємо 5 лотів за ціною 430 юанів і продаємо 5 лотів за 450 юанів:

Параметр	Купівля	Продаж
Ціна акції	430 юанів	450 юанів
Лоти	5	5
Загальна сума	21,5 мільйонів юанів	22,5 мільйонів юанів
Комісія (0.1425%)	1,838.25 юанів	1,923.75 юанів
Знижка (60%)
—	1,838.25 юанів	1,923.75 юанів
Податок (0.3%)	—	6,750 юанів
Загальні витрати	1,838.25 юанів	8,673.75 юанів
Загалом (обидві операції)	10,512 юанів	—

Цей приклад показує, що знижки на комісію дійсно допомагають зекономити, але основні витрати при торгівлі — це податки.

Практичні рекомендації щодо вибору брокера

1. Знижки на комісію — не єдине, що потрібно враховувати

Звісно, знижки на комісію — важливий фактор, але слід пам’ятати, що деякі дрібні брокери знижують комісію, щоб залучити клієнтів, але можуть мати проблеми з стабільністю систем, швидкістю виконання замовлень або якістю обслуговування. Вибираючи брокера, потрібно враховувати комплексно, а не лише знижки.

Крім того, важливо звернути увагу на спосіб повернення комісії. Деякі брокери повертають її наступного дня, інші — раз на місяць у визначені дні, що може впливати на гнучкість управління коштами.

2. Зручність роботи з торговим софтом

Кожен брокер пропонує безкоштовний торговий софт, наприклад, Yuanta Securities — додаток «Інвестор», KGI Securities — «Мобільна стратегія» тощо. Функціонал дуже різноманітний. Інвесторам потрібно не лише базові функції купівлі-продажу, а й миттєві котирування, інструменти технічного аналізу, управління рахунком тощо.

Рекомендується завантажити та протестувати софт, щоб особисто оцінити інтерфейс і швидкість реакції, і обрати найзручнішу платформу.

3. Обсяг цінних паперів та відсотки за кредитне фінансування

Більші брокери зазвичай можуть запропонувати більший обсяг цінних паперів (кількість акцій, які брокер може позичити інвестору), що важливо для коротких позицій або позик цінних паперів. Також важливий рівень відсотків за кредитне фінансування.

У Тайвані рівень кредитного плеча для акцій становить 60% для біржових і 50% для позабіржових. Вартість кредиту зазвичай коливається від 6% до 7%. Великі брокери мають більше ресурсів і можуть пропонувати більш вигідні умови. Якщо ви часто користуєтеся кредитним фінансуванням, обирайте брокера з великим досвідом і ресурсами.

4. Різноманітність торгових інструментів

Деякі інвестори торгують лише тайванськими акціями, але багато хто цікавиться гонконгськими, американськими, японськими та іншими закордонними ринками. Місцеві брокери пропонують закордонні торги, але здебільшого через «репо», що має вищі комісії. Якщо закордонні інвестиції — ваша головна мета, розгляньте платформи закордонних брокерів, які будуть більш вигідними.

Варіанти міжнародних інвестицій: знайомство з платформами закордонних брокерів

Якщо плануєте інвестувати у американські, гонконгські та інші закордонні ринки, використання репо через місцевих брокерів може бути не найвигіднішим. Нижче — три популярні платформи закордонних інвестицій в Тайвані:

Mitrade — вибір для любителів малих сум та торгів з кредитним плечем

Mitrade — це платформа контрактів на різницю (CFD) з глобальним охопленням, регулюється ASIC Австралії. Тут можна торгувати американськими, гонконгськими, індексами, валютами, товарами, криптовалютами та іншими міжнародними ринками, підтримується двонапрямна торгівля, кредитне плече від 1 до 200 разів.

З огляду на зростання кількості користувачів у Тайвані, платформа посилила локальні сервіси. Можна поповнювати рахунок і знімати кошти прямо в нових тайванських доларах, без обміну валют; підтримується цілодобова служба підтримки на Тайвані, що не залежить від різниці у часі.

Переваги платформи:

Надійність і довірчий рахунок
Мінімальний депозит — від 50 доларів
Без комісії, лише мінімальні спреди
Безкоштовний демо-рахунок для тренувань
Підтримка внесків і зняття в нових тайванських доларах

Найкраще підходить для:

Інвесторів з невеликим капіталом
Тих, хто любить торгувати з кредитним плечем
Тих, хто займається спекуляціями або хеджуванням

( Interactive Brokers — вибір для професійних інвесторів з великим капіталом

З 1977 року Interactive Brokers обслуговує інвесторів по всьому світу понад 40 років. Має широку базу користувачів у Тайвані, Гонконгу, Сінгапурі. Платформа пропонує торгівлю акціями США, Великобританії, Німеччини, Японії, Кореї та ін. Також — облігації, фонди, ETF, ф’ючерси, CFD, валюту. Це допомагає створювати диверсифіковані портфелі.

Комісія становить 0.005 долара за акцію, максимум — 1%, що вигідно для великих інвестицій. Відкриття рахунку — без мінімального депозиту, підтримка — на китайській мові.

Переваги платформи:

Відкриття рахунку без мінімального депозиту
Більш вигідні комісії для великих сум
Широкий вибір фінансових інструментів

Найкраще підходить для:

Інвесторів з великим капіталом, що прагнуть знизити торгові витрати
Професійних інвесторів, які займаються складним управлінням активами

Особливе застереження: при торгівлі з маржею (кредитним фінансуванням) баланс рахунку має бути не менше 2000 доларів.

) Firstrade — платформа для новачків у торгівлі акціями та ETF

Firstrade — американський онлайн-брокер, регулюється FINRA і захищений SIPC. Основні інструменти — акції, ETF, пайові фонди, опціони, відомий своєю безкоштовною торгівлею. Особливо популярний серед інвесторів з Тайваню, які довго інвестують у ETF. Однак, виведення коштів — з високою комісією.

Переваги платформи:

Безкоштовна торгівля акціями, ETF, опціонами
Інтуїтивний інтерфейс, легкий для новачків
Захист від збитків при несанкціонованих операціях

Найкраще підходить для:

Інвесторів, що довго інвестують у американські акції та ETF
Малих інвесторів, які хочуть регулярно купувати американські активи за низькою ціною

Особливе застереження: комісія за виведення — 25 доларів за операцію, рекомендується зменшити частоту виведень для економії.

Порівняльна таблиця трьох платформ закордонних брокерів

Назва платформи	Основні переваги	Торгові витрати	Витрати на виведення	Підходящі інструменти
Mitrade	Безкоштовна торгівля, низький мінімальний депозит, кредитне плече 1-200, безкоштовний демо-рахунок	Безкоштовно (спред)	1-2 рази на місяць безкоштовно, далі $5/операція	Акції США, Гонконгу, Австралії, індекси, валюта, товари, криптовалюти CFD
Interactive Brokers	Вигідні умови для великих сум, комісія до 1%, широкий вибір інструментів	$0.005/акція	###	Акції США, Великобританії, Німеччини, Японії, Кореї, облігації, фонди, ETF, ф’ючерси, CFD, валюта
Firstrade	Безкоштовна торгівля, дружня для новачків, захист від збитків	Безкоштовно	$25/операція	Акції США, пайові фонди, ETF, опціони

Процес відкриття рахунку у закордонних брокерів

Перший крок: реєстрація онлайн та створення рахунку

Наприклад, у Mitrade реєстрація дуже проста. Потрібно ввести електронну пошту, встановити пароль, обрати основну валюту тощо. Після реєстрації можна одразу почати тренування на демо-рахунку, щоб ознайомитися з платформою.

$10 Другий крок: підтвердження особи та внесення депозиту

Після проходження KYC-верифікації відкривається реальний рахунок. Внесення коштів підтримується через Skrill, Poli, кредитні картки###Visa/MasterCard### або банківські перекази. У Mitrade мінімальний депозит — 50 доларів, що дуже зручно.

( Третій крок: пошук інструментів і початок торгівлі

Після входу у торговий інтерфейс у верхньому лівому куті є пошуковий рядок. Вводите назву або код акції, і швидко знаходите потрібний актив для купівлі або продажу.

Висновок: обирайте найкращий канал для інвестування

Якщо ви інвестуєте у акції, облігації або деривативи в Тайвані, обов’язково відкрийте рахунок у брокера. У цій статті зібрано рейтинг топ-10 брокерів Тайваню, порівняння комісій та особливості торгівлі, щоб швидко ознайомитися з місцевим ринком.

Переваги місцевих брокерів — високий рівень регулювання та конкуренція у комісіях на тайванських акціях. Однак, якщо ваша мета — закордонні ринки, наприклад, США або Гонконг, краще звернути увагу на спеціалізованих закордонних брокерів, які можуть запропонувати більш вигідні умови.

При виборі брокера потрібно враховувати комплексно: знижки на комісії, зручність софту, обсяг цінних паперів, рівень кредитного фінансування та різноманітність інструментів. У кожного брокера є свої плюси і мінуси, і немає абсолютного найкращого — потрібно знайти платформу, що найкраще відповідає вашому стилю і потребам, щоб максимально ефективно працювати на ринку.

Бажаємо всім інвесторам знайти ідеального партнера для торгівлі та успішного старту у світі інвестицій!

Переглянути оригінал

Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.