Швидкий гід по ринку форекс: від нуля до початкового інвестування

Що насправді відбувається на валютному ринку?

Валютний ринок (Foreign Exchange, скорочено Forex або FX) здається таємничим, але насправді це просто торгівля однією валютою за іншу. На відміну від щоденних обмінних операцій у аеропортах, валютна торгівля — це інвестиційний спосіб отримання прибутку шляхом прогнозування коливань валютних курсів і купівлі-продажу різних валютних пар.

Уявіть: ви вважаєте, що долар США зросте в ціні, тому купуєте долари за йени. Коли долар справді зросте, ви продаєте долари і отримуєте різницю. У цьому процесі валютний курс — це відносна ціна двох валют, яка постійно коливається через економічний стан країни, фіскальну політику, міжнародну ситуацію та інші фактори.

Чому валютний ринок такий великий?

Валютний ринок — це найбільший фінансовий ринок у світі. За статистикою, щоденний обсяг торгів становить 6.6 трильйонів доларів США — порівняно з Нью-Йоркською фондовою біржею, де обсяг лише близько 224 мільярдів доларів. Це означає, що масштаб торгів на валютному ринку приблизно у 300 разів більший за Нью-Йоркський фондовий ринок!

Хоча загальний обсяг торгів величезний, щоденний обсяг торгів роздрібних трейдерів становить приблизно 3-5%, тобто близько 200-300 мільярдів доларів. Щоденний обсяг торгів на спотовому валютному ринку — близько 2 трильйонів доларів, що цілком достатньо для різних учасників.

Цей ринок настільки великий завдяки своїй глобальній природі. Валютний ринок працює 5 днів на тиждень, 24 години на добу, починаючи з Окленда (Нова Зеландія), потім переходячи до Сіднея, Сінгапуру, Гонконгу, Токіо, Франкфурта, Лондона і Нью-Йорка, утворюючи безперервну глобальну торгову мережу. Інвестори можуть торгувати будь-де і в будь-який час.

Що саме торгується на валютному ринку?

Відповідь — валюти.

Ви можете розглядати купівлю валюти як інвестицію у перспективи економіки певної країни. Ціна валюти зазвичай відображає очікування ринку щодо поточного та майбутнього стану економіки цієї країни. Якщо економіка США має хороші перспективи, долар зросте в ціні; навпаки, знизиться. Трейдери отримують прибуток, купуючи дешево і продаючи дорого, керуючись цим прогнозом.

З-поміж багатьох доступних валютних пар найбільш популярні основні валютні пари. Основні валюти — це ті, що мають найбільший обсяг торгів і представляють головні економіки світу, зокрема долар США (USD), євро (EUR), британський фунт (GBP), японська ієна (JPY), швейцарський франк (CHF), канадський долар (CAD), австралійський долар (AUD), новозеландський долар (NZD) тощо.

Кожна валюта має стандартний код — з трьох літер, де перші два — країна, а третя — перша буква назви валюти. Наприклад, USD — долар США. Ця система кодування була встановлена Міжнародною організацією зі стандартизації у 1973 році і називається ISO 4217.

Основні переваги торгівлі на валютному ринку

Низькі витрати — більшість валютних брокерів не стягують комісії, заробляючи на різниці цін. Спред для роздрібних трейдерів зазвичай менше 0.1%, а для великих угод може бути й менше 0.07%.

Гнучкість торгівлі — відсутні мінімальні обсяги угод. Ви можете почати з 1 000 валютних одиниць, на відміну від ф’ючерсних контрактів, де є фіксований розмір контракту.

Плече — валютний ринок пропонує механізм кредитного плеча, що дозволяє контролювати більші позиції за невеликі внески. Наприклад, при плечі 50:1, внесення 50 доларів гарантійного депозиту дозволяє контролювати позицію на 2 500 доларів.

Висока ліквідність — щоденний обсяг торгів у 6.6 трильйонів доларів забезпечує швидке виконання ордерів і високу цінову стабільність.

Відсутність обмежень за часом — на відміну від фондового ринку з фіксованим часом роботи, валютний ринок відкритий цілодобово, і трейдери можуть входити і виходити з ринку у будь-який час.

Чому обирають валютний ринок замість акцій?

Хоча на Нью-Йоркській фондовій біржі налічується 2800 акцій, а на NASDAQ — 3300 компаній, сім основних валютних пар охоплюють найважливіші економіки світу.

Фондовий ринок обмежений робочим часом бірж (з 9:30 до 16:00 за місцевим часом), тоді як валютний ринок — це справжній 24-годинний безперервний ринок. Акції можуть сильно коливатися через очікування аналітиків, але валютний ринок, як глобальний фінансовий інструмент, менш залежний від думки аналітиків і більш раціональний. Крім того, на валютному ринку немає особливих обмежень на короткі позиції, і можна заробляти як на зростанні, так і на падінні валют.

Валютний ринок vs ф’ючерси: у чому переваги?

Обсяг щоденних торгів на валютному ринку (6.6 трильйонів доларів) значно перевищує обсяг ф’ючерсного ринку (близько 300 мільярдів доларів), що створює величезний розрив у ліквідності. Хоча ф’ючерси мають можливість торгівлі поза межами основної сесії, вони все одно залишаються менш ліквідними порівняно з валютним спотом.

Щодо виконання ордерів, валютний ринок забезпечує швидке і точне виконання цін, тоді як ф’ючерси і акції — ні. У плані управління ризиками, якщо втрати перевищують маржу, платформа автоматично закриває позицію (маржин-колл або лістинг), тоді як у ф’ючерсах можливі збитки, що перевищують баланс рахунку, і трейдер сам відповідає за це.

Підсумки

Завдяки своїм масштабам, цілодобовій роботі, низьким витратам і можливості використання кредитного плеча, валютний ринок став улюбленим інструментом для глобальних інвесторів. Він відкриває нові можливості для хеджування ризиків і отримання прибутку, забезпечуючи прозорість і доступність для будь-якого учасника фінансового світу.