2025 рік повний посібник з валютної торгівлі у Тайвані｜Глибокий огляд семи основних брокерів та поради щодо вибору

Валютний брокерський логіка роботи та класифікація

Перед входом на валютний ринок важливо зрозуміти, як працюють брокери. Валютні брокери виконують роль посередника, з’єднуючи роздрібних інвесторів із глобальним валютним ринком, надаючи роздрібним клієнтам доступ до 24-годинного валютного ринку.

На відміну від банків, які надають лише основні валютні обміни, валютні брокери можуть пропонувати торгівлю понад 100 валютними парами, даючи трейдерам можливість шукати прибуток на більш волатильних валютних парах.

Залежно від режиму виконання ордерів, брокери поділяються на дві основні категорії:

Модель дилерського центру (DD - Dealing Desk): брокер виступає контрагентом у торгівлі, отримуючи прибуток від спреду. Ці брокери зазвичай залишають ордери клієнтів у внутрішньому пулі ліквідності, швидко виконують ордери, але вимагають високої довіри. Прибуток брокера — це протилежна ставка проти трейдера — коли клієнт отримує прибуток, брокер зазнає збитків, і навпаки. Хоча існує конфлікт інтересів, цей режим дозволений регуляторами через високу швидкість виконання.

Модель без ділінгового центру (NDD): ця категорія ділиться на STP та ECN. STP-брокери отримують котирування від кількох постачальників ліквідності і додають свою комісію; ECN-брокери пропонують прозорі ціни безпосередньо, беручи комісію за торгівлю. Ці брокери отримують прибуток від обсягів торгів — незалежно від того, виграє чи програє клієнт, важливо лише частота торгів.

Шість ключових критеріїв вибору валютної платформи

При виборі брокера слід враховувати наступні шість аспектів:

1. Структура торгових витрат: не лише спред і комісії, а й приховані витрати, наприклад, комісії за зняття коштів, плату за простій рахунку. Деякі платформи стягують щорічну плату за неактивність, що часто ігнорується.

2. Регуляторні ліцензії та безпека: найважливіше. Брокери, що регулюються авторитетними фінансовими органами, зобов’язані дотримуватися стандартів, і у разі проблем можна подати скаргу до регулятора. Варто перевірити на сайті брокера назву регулятора, номер ліцензії та офіційний спосіб перевірки. Відсутність такої інформації — ознака ризику.

3. Покриття торгових інструментів: переконайтеся, що платформа пропонує потрібні вам інструменти — кількість валютних пар, металів, нафти, індексів, криптовалют тощо.

4. Зручність внесення та зняття коштів: способи оплати, комісії, швидкість зарахування, а також підтримка прямого внесення/зняття у новій тайванській доларах (особливо важливо для тайванських інвесторів).

5. Досвід роботи платформи: функціонал, інструменти, можливість налаштування клієнтського інтерфейсу. Новачкам слід обирати інтуїтивно зрозумілі платформи, досвідчені трейдери цінують просунуті аналітичні інструменти.

6. Якість обслуговування клієнтів: важливо, щоб у разі затримок або проблем можна було отримати швидку та ефективну підтримку.

Порівняння рейтингів валютних платформ у Тайвані 2025 року

Нижче наведено сім брокерів, які добре обслуговують тайванських клієнтів і мають різні торгові пропозиції:

Yuanta Futures: провідний локальний гравець у Тайвані

Yuanta Futures отримала ліцензію на кредитну торгівлю у 2017 році, є першою ліцензованою ф’ючерсною компанією в Тайвані, регулюється Комісією з цінних паперів і ф’ючерсів Тайваню. Платформа пропонує торгівлю через MetaTrader 5, наразі доступно 35 валютних пар.

Переваги платформи — пропозиція 0 спреду на валюту, метали та нафту, але індекси та окремі акції мають додаткову плату від 0.01% до 0.1%. Обсяг торгів — гнучкий (мінімум 0.01 лота), максимальне кредитне плече — 30x, без нічних платежів. Мінімальний депозит у доларах США — відсутній, потрібно враховувати маржу для обраних інструментів. Торги з понеділка по п’ятницю з 05:05 до 05:00 наступного дня за GMT+8 (зимовий час — з 06:05 до 06:00).

Цільова аудиторія: інвестори, які віддають перевагу регулюванню у Тайвані.

Mitrade: універсальна платформа для новачків

Mitrade заснована в Австралії, регулюється ASIC та CIMA, має мільйони користувачів по всьому світу. Платформа розробила власну торгову систему, орієнтовану на простоту та зручність, особливо для початківців. Основні переваги — механізм захисту від негативного балансу: у будь-яких ринкових умовах збитки захищеного рахунку не перевищують внесену суму.

Щодо торгівлі, пропонується гнучке кредитне плече (1x-200x), відсутність комісії, плаваючий спред, мінімум 0.01 лота. Важливо — підтримка внесення/зняття у новій тайванській доларах, мінімальний депозит — 50 доларів. Є 24/5 служба підтримки китайською та демо-рахунок на 50 000 доларів для тренувань.

Робочий час — цілодобово, підтримка різних способів зняття коштів (Skrill, Poli, Visa, MasterCard, банківський переказ), щомісячна кількість безкоштовних зняттів.

Цільова аудиторія: новачки-роздрібні інвестори, що цінують підтримку китайською та зручність у внесенні у тайванських доларах.

Quanyi Leverage Broker: затверджено Тайванською фінансовою регуляцією

Quanyi Futures регулюється Тайванською фінансовою регуляцією та Центральним банком, пропонує платформу Nano Trading King. 12 валютних пар, додатково — акції, індекси тощо. Платформа стягує плаваючу спред і нічні збори, а для іноземних індексів — комісію від 0.01% до 0.50% (часто мінімум 5 доларів).

Кредитне плече залежить від валюти — 20x або 30x, двонапрямна торгівля. Внесення/зняття у доларах США через банки Cathay United, Taishin, China Trust без комісії. Торги цілодобові.

Цільова аудиторія: трейдери, що цінують місцеве регулювання і прозорість витрат.

Far Eastern Bank Forex: традиційний банківський сервіс

Far Eastern International Bank пропонує валютний маржинальний трейдинг, має 56 філій. Вхідний мінімум — 10 000 доларів США. Основні валютні пари мають фіксований спред у 5 пунктів (або залежно від ринкових умов), інші — за ринковою ціною з нічною платою. Максимальне кредитне плече — 20x. Торги цілодобові.

Цільова аудиторія: інвестори, що цінують традиційний банківський авторитет і мають значний капітал.

IG: відомий світовий бренд з багатою історією

IG заснована у 1974 році у Лондоні, є найстарішим брокером на валютному ринку. Регулюється ASIC, входить до складу FTSE 250. Пропонує тисячі фінансових інструментів, має офіси у 17 країнах. Самостійно розробила сучасну торгову платформу та додатки.

Кредитне плече — до 200x, спред на основних валютних парах — від 0.6 пункту, є нічна плата. Вхідний внесок — безкоштовний, але за понад 2 роки без торгівлі знімається щомісячна плата у 18 австралійських доларів. Зняття коштів картками — з обмеженнями (від 150 доларів США).

Цілодобовий ринок (від понеділка 04:00 до суботи 05:00).

Цільова аудиторія: професійні трейдери, що цінують міжнародний бренд і широкий асортимент.

IC Markets: ECN-брокер із максимальним кредитним плечем

IC Markets — ECN-платформа, заснована у 2007 році у Сіднеї, регулюється ASIC. Пропонує понад 61 валютну пару, а також акції, криптовалюти, індекси, метали, нафту, облігації.

Основна особливість — кредитне плече до 1000x (з обережністю). Стратегія плаваючого спреду, залежно від типу рахунку — низька комісія. Мінімальний депозит — 200 доларів США, безкоштовне зняття. Підтримує різні валюти — долари, євро тощо. Торги — цілодобово за серверним часом 00:01–23:59 (у п’ятницю — до 23:57).

Цільова аудиторія: досвідчені трейдери, що шукають максимальне кредитне плече та прозору EC-структуру.

CMC Markets: глобальний лідер із лондонським регулюванням

CMC Markets — компанія, що котирується на Лондонській фондовій біржі, регулюється FCA, ASIC, FMA та іншими. Можна торгувати майже 12 000 продуктів, включаючи індекси, акції, валюту, облігації CFD.

Платформа — високонастроювана, з потужними функціями та інтуїтивним інтерфейсом. Максимальне кредитне плече — 500x, витрати — спред (від 0.7 пункту для AUD/USD, EUR/USD; від 0.9 пункту для GBP/USD, EUR/GBP), комісії, витрати на утримання позицій. Внесення — через міжнародний банківський переказ, для неактивних рахунків понад рік — щомісячна плата у 15 доларів.

Торгівля цілодобова з неділі вечора до п’ятниці вечора.

Цільова аудиторія: інституційні інвестори та професіонали, що довіряють міжнародному регулюванню.

Рекомендації щодо вибору платформи для різних трейдерів

Новачки: рекомендуємо Mitrade. Підтримка тайванського долара, захист від негативного балансу, простий інтерфейс, мінімальний депозит — 50 доларів, безкоштовний демо-рахунок — ідеально для початківців.

Просунуті роздрібні трейдери: можна обрати між Yuanta Futures, Quanyi Leverage Broker та IG. Перші два — місцеве регулювання, IG — з більш широким асортиментом та міжнародною репутацією.

Професійні трейдери: IC Markets (максимальне кредитне плече + ECN-прозорість) або CMC Markets (міжнародне регулювання + широкий асортимент).

Обережні інвестори: Far Eastern Bank Forex — традиційна банківська безпека, або обирайте великі платформи з авторитетним регулюванням, наприклад IG.

Процес відкриття рахунку у валютного брокера (на прикладі Mitrade)

Крок 1 — Реєстрація: заповніть особисту інформацію та подайте заявку, процес цілком онлайн.

Крок 2 — Внесення коштів: швидко поповніть рахунок через Skrill, Poli, Visa, MasterCard, банківський переказ. Для тайванських доларів — прямий переказ.

Крок 3 — Торгівля: одразу можете почати торгівлю популярними інструментами — EUR/USD, золото, нафта, криптовалюти, світові індекси.

Процес швидкий та зручний.

Перевірка легітимності регуляторної інформації брокера

Кожен регульований брокер має унікальний номер ліцензії. Перевірка — простий алгоритм:

1. Заходьте на офіційний сайт брокера, шукайте розділ «Про нас» або «Регуляторна інформація».
2. Запишіть назву регулятора, номер ліцензії, офіційний сайт регулятора.
3. Безпосередньо перевірте через сайт регулятора.
4. Якщо брокер не може надати чітку регуляторну інформацію — це тривожний сигнал.

Наприклад, Mitrade чітко показує на сайті ліцензію ASIC, CIMA, SIB — це дозволяє клієнтам самостійно перевірити.

Чому ліцензія регулятора так важлива

Регульовані брокери зобов’язані дотримуватися суворих стандартів, забезпечуючи чесну та прозору торгівлю. У разі незадоволення сервісом або підозри у шахрайстві — можна подати скаргу до регулятора.

Без регуляції — скарги без результату, а у разі проблем із безпекою коштів — ризик їх втрати без можливості повернення. Тому обирати брокерів із ліцензією авторитетних органів (ASIC, FCA, FSB Тайваню тощо) — базовий захід мінімізації ризиків.

Джерела прибутку брокера та прозорість

Логіка прибутку дилерського центру: через спред або протилежну ставку у торгівлі, що дозволяє отримувати прибуток або зазнавати збитків. Це означає, що коли клієнт отримує прибуток — брокер зазнає збитків, існує потенційний конфлікт інтересів. Однак через швидке виконання та регулювання цей режим дозволений.

Логіка прибутку NDD-брокерів: STP — додає комісію до котирувань від кількох постачальників ліквідності; ECN — пропонує прозорі ціни з фіксованою комісією. Вони отримують прибуток незалежно від результату клієнта, заохочуючи високочастотну торгівлю.

У будь-якому випадку, всі легальні брокери повинні мати ліцензію від авторитетного регулятора для легальної роботи.

Останні поради щодо вибору валютної платформи у 2025 році

Тайванські інвестори при виборі валютного брокера мають звернути увагу на: справжність регуляторної ліцензії, зручність внесення/зняття у тайванських доларах, досвід платформи та якість підтримки, прозорість прихованих витрат, відповідність власним торговим звичкам і рівню ризику.

Кожен із семи брокерів має свої особливості. Важливо обрати платформу відповідно до особистих потреб, обсягів капіталу, частоти торгівлі та рівня ризику. Рекомендується спершу протестувати платформу через безкоштовний демо-рахунок, щоб переконатися у задоволеності перед реальним вкладенням.