Путівник по 5 найкращих акціях для інвестування у 2025 році: Можливості в часи волатильності

Контекст ринку: між торговельними напруженнями та відновленням

Глобальні фінансові ринки переживають безпрецедентний період трансформації. Після введення нових митних заходів адміністрацією США, з базовими тарифами 10% на всі імпорти, 50% для Європейського Союзу, 55% сумарно для Китаю та 24% для Японії, біржові індекси зазнали значних корекцій. Однак, після початкової волатильності березень-квітень, великі індекси відновили позиції і знову торгуються на історичних максимумах, тоді як золото перевищує 3 300 доларів за унцію, відображаючи пошук безпеки.

У цій ситуації торгової невизначеності визначення дій для інвестування у 2025 році вимагає балансу між потенційним зростанням і фінансовою стабільністю. Інвестори шукають експозицію у секторах з структурним попитом і компаніях, здатних адаптуватися до сучасних геополітичних напружень.

Топ 5: Найпривабливіші акції для інвестування у 2025

1. Novo Nordisk (NVO): Лідерство у високоростових терапіях

Novo Nordisk, датська компанія, орієнтована на діабет і ожиріння, представляє ставку на високопотенційні ліки. У 2024 році її продажі зросли на 26% до 290 400 мільйонів датських крон (42 100 мільйонів доларів). Хоча у березні 2025 року через конкуренцію компанія зазнала зниження на 27%, вона зміцнила свої позиції шляхом придбання Catalent за 16,5 мільярдів доларів, розширюючи виробничі потужності, та уклала угоду з Lexicon Pharmaceuticals на 1 мільярд доларів для ліцензування LX9851, пропонуючи новий механізм боротьби з ожирінням.

Попри зростаючу конкуренцію з боку Eli Lilly та її інноваційних препаратів, Novo зберігає високі маржі — 43%, а її pipeline сяє молекулою двійного дії GLP-1/амілін amycretin, яка у ранніх дослідженнях досягла до 24% втрати ваги. Світовий попит на терапії проти метаболічних порушень залишається високим, що позиціонує цю компанію для позитивної прибутковості у довгостроковій перспективі навіть у конкурентному середовищі.

Ціна акції: 69,17 $ | Ринкова капіталізація: 241,55 млрд USD | Рентабельність YTD: -19,59%

2. LVMH (MC): Відновлення у сегменті люксу з азіатською експансією

LVMH Moët Hennessy Louis Vuitton, французький лідер у сегменті розкоші з портфоліо моди, парфумів, косметики, ювелірних виробів і напоїв, у 2024 році повідомив про доходи 84 700 мільйонів євро з операційною маржею 23,1%. Хоча у січні та квітні 2025 року через регіональне уповільнення та американські мита у 20% відбулися зниження на 6,7% і 7,7% відповідно, корекція на ринку відкриває привабливі можливості.

Компанія підсилює конкурентоспроможність за допомогою платформи штучного інтелекту Dreamscape для персоналізації цін і розширення цифрових каналів. Визначає точки зростання у Японії з двоцифровим зростанням у 2024 році, на Близькому Сході з регіональним приростом 6% та в Індії з новими магазинами Louis Vuitton і Dior у Мумбаї. Ці ринки підтримують майбутній попит на продукцію сегменту люкс.

Ціна акції: 477,3 € | Ринкова капіталізація: 237,19 млрд EUR | Рентабельність YTD: -25,24%

3. ASML (ASML): Важлива технологія у напівпровідниках

ASML Holding N.V., голландська компанія, лідер у виробництві обладнання для ультрафіолетової екстремальної литографії (EUV), є ключовим гравцем у глобальній технологічній індустрії. Її системи необхідні для виробництва найсучасніших чіпів. У 2024 році її чистий дохід склав 28 300 мільйонів євро, чистий прибуток — 7 600 мільйонів, з валовою маржею 51,3%. У першому кварталі 2025 року продажі склали 7 700 мільйонів євро, а рекордна валова маржа — 54%, що підтверджує очікування отримати у 2025 році від 30 000 до 35 000 мільйонів євро.

Приблизне зниження вартості на 30% від максимумів відображає зменшення витрат ключових клієнтів, таких як Intel і Samsung, хоча TSMC і SK Hynix зберігають високі капекс-інвестиції через попит на штучний інтелект. Обмеження на експорт голландського обладнання до Китаю з 15 січня зменшать прогнозовані продажі на 10-15%, але не змінять річний гайдлайн. Зростаючий попит на сучасні чіпи для ШІ та високопродуктивних обчислень підтримує необхідність систем EUV, що сприятливо позиціонує для майбутнього зростання.

Ціна акції: 799,59 $ | Ринкова капіталізація: 305,87 млрд USD | Рентабельність YTD: 14,63%

4. Microsoft (MSFT): Лідерство у хмарних обчисленнях та штучному інтелекті

Microsoft Corporation, відома завдяки Windows, Office, Azure та екосистемі Copilot у партнерстві з OpenAI, у 2024 фінансовому році повідомила про доходи 245 100 мільйонів доларів (+16% порівняно з попереднім роком). Операційний дохід склав 109 400 мільйонів (+24%), чистий — 88 100 мільйонів (+22%).

На початку 2025 року акції зазнали корекції на 20% від історичних максимумів, досягнувши мінімуму 367,24$ 31 березня. Це зниження відображає сумніви щодо оцінки, відносне уповільнення Azure і макроекономічні напруження. Також вплинула регуляторна невизначеність через розслідування FTC щодо практик у хмарних сервісах. Однак у квітні компанія оприлюднила сильні результати третього кварталу з доходами 70 100 мільйонів доларів і операційною маржею 46%, зростання Azure — 33%.

Microsoft продовжує активно інвестувати у ШІ та хмарні технології, змінюючи структуру з понад 15 000 скорочень у період з травня по липень для перенаправлення ресурсів на нові технології. Залишається фінансово міцною, і корекція цін створює можливості для інвесторів, що шукають експозицію у провідної компанії за більш привабливою оцінкою.

Ціна акції: 491,09 $ | Ринкова капіталізація: 3,71 трлн USD | Рентабельність YTD: 18,35%

5. Alibaba (BABA): Відновлення у контексті реформ і технологічної експансії

Alibaba Group Holding Ltd., провідна технологічна компанія Китаю з лідерством у електронній комерції, хмарних обчисленнях і цифрових сервісах, оголосила трирічний план інвестицій у 52 000 мільйонів доларів для інфраструктури ШІ та хмарних сервісів, а також кампанію з купонів на 50 000 мільйонів юанів для стимулювання внутрішнього споживання. За квартал, що закінчився 31 грудня 2024 року, доходи склали 280 200 мільйонів юанів (+8% порівняно з попереднім роком). За квартал, що закінчився 31 березня 2025 року, доходи досягли 236 450 мільйонів юанів із зростанням чистого прибутку на 22%, під впливом зростання сегменту Cloud Intelligence на 18%.

Хоча у січні 2025 року через побоювання щодо інвестицій у ШІ та торговельних напружень ціна впала на 35% від максимумів 2024 року, вона проявила волатильність із підйомом на 40% до середини лютого, перед тим як знизитися на 7% після березневих результатів. Попри макроекономічні виклики, поточна низька ціна може бути вигідною для довгострокових інвестицій у технології та структурний попит у Китаї.

Ціна акції: 108,7 $ | Ринкова капіталізація: 259,53 млрд USD | Рентабельність YTD: 28,20%

Розширений вибір: 15 акцій для інвестування у 2025

Критерії відбору: як обрати акції для інвестування у 2025

У контексті торговельних напружень і митних бар’єрів інвесторам слід застосовувати чіткі стратегії, що балансуватимуть ризики та реальні можливості:

Диверсифікація за секторами та регіонами: у протекціоністському сценарії пріоритет мають компанії з сильною присутністю на внутрішніх ринках або з моделями бізнесу, менш залежними від міжнародної торгівлі.

Фінансова стабільність і здатність до адаптації: визначати компанії з хорошим балансом і здатністю до інновацій. Ті, що лідирують у цифровізації, відповідають глобальному структурному попиту і можуть зростати навіть у невизначених умовах.

Постійний моніторинг: бути в курсі політико-економічної ситуації для передбачення змін і коригування портфеля у разі геополітичних ризиків. Гнучкість і активне реагування — ключ до захисту капіталу і уникнення зайвих втрат.

Пошук цінності у корекціях: поточна волатильність створює можливості у провідних компаніях із міцною фундаментальною базою за більш привабливими оцінками.

Методи інвестування у акції у 2025

Зацікавлені інвестори мають кілька варіантів:

Пряме купівля акцій: через рахунок у банку або у ліцензованого брокера, безпосередньо купуючи бажані акції.

Інвестиційні фонди: включають різні акції, можуть бути тематичними (за країнами, секторами) і з активним або пасивним управлінням, що добре для диверсифікації, але зменшує можливість індивідуального відбору.

Інструменти похідних фінансів: CFD (контракти на різниці) дозволяють збільшувати позиції з меншим стартовим капіталом або хеджувати ризики через кредитне плече. У умовах агресивної економічної політики це може бути цікавим активом, якщо диверсифікувати між похідними та традиційними активами для балансування ризиків.

Важливо пам’ятати, що використання похідних вимагає дисципліни і глибоких знань, оскільки кредитне плече збільшує як прибутки, так і збитки.

Остання думка: обережне інвестування у 2025

2025 рік, ймовірно, запам’ятається як точка перелому, коли рекордні прибутки попередніх років поступилися місцем волатильності та невизначеності без прецедентів. Інвесторам слід враховувати цей унікальний контекст при формуванні стратегій.

Ключові дії: створювати диверсифікований портфель за секторами і регіонами; включати активи-укриття, такі як облігації або золото, для компенсації потенційних втрат; уникати паніки під час корекцій, оскільки великі зниження зазвичай передують відновленню; бути в курсі політичної, економічної ситуації та конфліктів.

Раціональне інвестування, з балансом і ґрунтовною основою, залишається найкращим захистом у період високої волатильності та непередбачуваних подій.