2025 рік — Посібник з інвестицій у золото: аналіз різноманітних стратегій збереження вартості за допомогою купівлі золота

Ціна золота прорвала новий максимум, чому зараз інвестувати в золото?

Станом на 2025 рік світова ціна золота вже прорвала історичний максимум у понад 4 300 доларів за унцію. Цей зростаючий тренд не є випадковим — зростання глобальної економічної невизначеності, підвищення інфляційних очікувань, зростання геополітичних ризиків сприяють тому, що інвестори знову переглядають цінність золота.

З огляду на відновлення після пандемії, на початку 2020 року ціна золота становила близько 1 500 доларів, за п’ять років вона зросла понад 100% і перевищила 4 000 доларів. Молодь також починає усвідомлювати, що краще зберігати капітал у вигляді золота для захисту від інфляції, ніж залишати його на банківських рахунках.

Три головні переваги інвестицій у золото

Збереження вартості та захист від інфляції — тверді активи

Ціни постійно зростають, а зарплати зростають повільніше. Золото як фізичний актив має довгострокову здатність зберігати цінність. Воно не знецінюється через політичні зміни або банківські ризики, особливо під час економічних криз.

Диверсифікація портфеля

Якщо весь портфель складається з акцій або криптоактивів, коливання ринку можуть суттєво знизити його вартість. Золото виконує роль «страховки». Після початку війни в Україні у 2022 році та через невизначеність у тарифній політиці ціни на золото швидко зросли. Рекомендується розподіляти 5%-15% активів у золото, щоб захиститися від ризиків і не зменшити загальний потенціал зростання.

Різноманітність інвестиційних інструментів

Не обов’язково обмежуватися фізичними злитками. Золото у вигляді депозитних сертифікатів, ETF, CFD, ф’ючерсів — ці інструменти дозволяють навіть малим інвесторам легко входити у ринок. У 2024 році середньоденний обсяг торгів золотом становив 227 мільярдів доларів, що посідає друге місце після індексу S&P 500, забезпечуючи високу ліквідність.

Порівняння методів інвестування у золото: оберіть найкращий для себе

1. Фізичне золото — класичний спосіб збереження вартості

Прямий купівля злитків, монет через банки, ломбарди або ювелірні магазини. Це найтрадиційніший спосіб, підходить для тих, хто цінує безпеку.

Переваги: тверда валюта, сильна здатність зберігати цінність
Недоліки: низька ліквідність, високі витрати на зберігання, відсутність дивідендів, малий доступ для малих інвесторів

Порада: обирайте злитки та монети, звертайте увагу на бренд, вагу (99.99% чистоти), якість та сертифікати. Уникайте купівлі ювелірних виробів та пам’ятних монет.

2… Золотий депозит — низький поріг входу у паперове золото

Запис у вигляді паперових сертифікатів, що слугує замінником фізичного золота, ціна прив’язана до ринкової. У більшості банків Тайваню можна відкрити рахунок, купувати та зберігати золото без страху за безпеку.

Переваги: низький стартовий внесок (від 1 г), безкоштовне відкриття рахунку
Недоліки: вищі транзакційні витрати, відсутність відсотків, не підходить для короткострокових операцій

3. ETF на золото — зручність, схожа з торгівлею акціями

Відкриті фонди, що котируються на біржі, більшість з яких інвестують у золото. Можна купувати та продавати у реальному часі, витрати на операції низькі, підходить для початківців. Найбільший у світі ETF — SPDR Gold Shares (GLD.US), у Тайвані — ETF з відображенням S&P золота (00674R.TW).

Переваги: низький поріг входу, низькі витрати, простота у використанні
Недоліки: обмеження за часом торгів, керується фондовою компанією

4. Акції золотодобувних компаній — опосередковане володіння ризиками

Інвестиції у акції компаній, що добувають золото, наприклад, Barrick Gold (ABX.US), Newmont Mining (NEM.US). Вартість залежить від роботи компанії, структури власності та інших факторів.

Переваги: низький поріг входу, зручність, низькі комісії
Недоліки: відхилення від цін золота, залежність від управління компанією

5. Ф’ючерси на золото — важелі та складність

Торги ф’ючерсними контрактами через біржі або брокерів. У останні роки мікро-ф’ючерси знизили поріг входу до кількох сотень доларів, але контракти мають терміни, потрібно закривати позиції або переносити.

Переваги: використання важелів, високий рівень капіталізації, торгівля цілодобово, двонапрямна
Недоліки: необхідність фізичної поставки або перенесення контрактів, високий ризик важелів, складність для новачків

6. CFD на золото — контракт, оптимізований для торгівлі

Контракти на різницю (CFD) слідкують за ціною спот-золота (XAUUSD), не вимагають володіння фізичним активом. Простий у використанні, мінімальний обсяг — 0.01 лоту, торгівля цілодобова, без терміну закінчення, без перенесення.

Переваги: низький поріг входу, двонапрямна торгівля, прості правила, підходить для малих інвестицій, без обмежень за часом
Недоліки: ризик важелів, потрібно обережно з управлінням ризиками

Порівняння ф’ючерсів та CFD:

Перед купівлею золота для збереження вартості: правда про захист

Багато вважають, що «купити золото — значить зберегти цінність», але реальність складніша. Золото — фізичний актив, всесвітньо визнаний дорогоцінний метал, не знецінюється через політику. Однак здатність золота зберігати цінність не є лінійною і не гарантує короткострокового прибутку.

Батько інвестицій — Воррен Баффет — казав, що не потрібно вкладати у золото, оскільки його вартість визначається попитом і пропозицією, воно не створює багатства і не приносить дивідендів.

Довгостроково, за останні 50 років, золото пережило кілька великих бичачих ринків, але більшість часу його ціна залишалася стабільною. За цей час фондовий ринок зазнав кілька крахів, а ціна на золото залишалася відносно стабільною. Розуміння характеристик золота і застосування правильних стратегій — ключ до успіху.

Мантра інвестора у золото: слідкуйте за довгостроковим ритмом

Золото має свій «ритм». Історичні дослідження показують, що приблизно кожні 10 років настає бичачий цикл, з періодами корекції. Це залежить від економічної ситуації, курсу долара, рівня відсоткових ставок і глобальної настроєності щодо ризиків.

Фактори, що впливають на ціну золота:

• Коливання фондового ринку, зростання інфляції — золото користується попитом, ціна зростає
• Економічна стабільність, сильний фондовий ринок — попит на золото зменшується
• Довгостроковий «суперцикл» визначається глобальними структурними змінами (зростання нових ринків, зростання попиту на ресурси)

Новачкам не потрібно щодня стежити за ринком. Достатньо слідкувати за курсом долара, змінами ставок і настроєністю щодо ризиків, щоб визначити, чи почався новий цикл зростання.

Малий інвестор може почати з депозитних сертифікатів, ETF або онлайн-платформ, використовуючи демо-рахунки для безризикової практики і поступово накопичувати досвід.

Практичні поради для короткострокової торгівлі

Для трейдерів-спекулянтів CFD на золото пропонують низькі витрати, двонапрямну торгівлю і важелі. Мінімальна сума для початку — 10 доларів, що підходить для малих інвестицій.

Але важливо пам’ятати:

• Використовувати стоп-лоси, трейлінг-стопи та інструменти управління ризиками
• Важелі збільшують як прибутки, так і збитки
• Новачкам рекомендується починати з малих сум і низьких важелів
• Вивчити інтерфейс платформи (ринкові ордери, лімітні ордери тощо)
• Обирати надійних і безпечних брокерів

Ціни на світовому ринку залежать від настроїв, попиту, пропозиції та економічної ситуації, що створює багато можливостей для торгівлі. Головне — мати чітку стратегію і контролювати ризики, а не сліпо слідувати за трендами.

Обираючи будь-який інвестиційний інструмент, ключовим є довгострокове мислення і гнучкість у стратегії, щоб у межах ризиків ловити структурне зростання ціни на золото.