BC деталізує дані, що вимагаються від компаній у операціях обміну з криптовалютами

Джерело: PortaldoBitcoin Оригінальна назва: BC деталізує дані, що вимагаються від компаній при операціях обміну з криптовалютами Оригінальне посилання: https://portaldobitcoin.uol.com.br/bc-detalha-dados-exigidos-de-empresas-em-operacoes-de-cambio-com-criptomoedas/ Центральний банк опублікував у п'ятницю (19) правила щодо надання інформації про валютні операції, проведені з віртуальними активами та криптовалютами. Норма деталізує, як банки, брокери та постачальники послуг віртуальних активів повинні повідомляти регулятору про транзакції, що включають міжнародні платежі, перекази, використання самообслуговуючих гаманців та торги, прив'язані до фіатної валюти.

Регулювання передбачено в Нормативній інструкції BCB № 693 від 19 грудня 2025 року, яка встановлює процедури для відправки цієї інформації до Центрального банку відповідно до Резолюції BCB № 521, опублікованої в листопаді. Правила набирають чинності 2 лютого 2026 року, але обов'язок надсилати дані почне діяти з базової дати травня 2026 року.

Згідно з новими правилами, слід звітувати про операції з міжнародними платежами або переказами, здійсненими шляхом передачі віртуальних активів, а також про завантаження та розвантаження криптовалют на картки чи інші електронні платіжні інструменти міжнародного використання.

Норма також охоплює передачі віртуальних активів, здійснені на або з автокастодіальних гаманців, навіть коли не відбувається міжнародна операція, а також загальну місячну суму покупок, продажів і обмінів криптоактивів, що посилаються на фіатні валюти, такі як реал або долар.

Обов'язок надавати цю інформацію покладається на банки, Державну ощадну касу, брокерів та розподільників цінних паперів, обмінні бюро та компанії, що надають послуги з віртуальних активів, які діють на валютному ринку. Компанії сектору криптоактивів, які вже будуть в діяльності на 2 лютого 2026 року, повинні зареєструватися в Системі інформації Центрального банку (Sisbacen) та запросити необхідні доступи для надсилання даних.

Інформацію буде надсилано щомісяця за допомогою документа C212 – Надання послуг віртуальних активів на ринку обміну, в електронному форматі, з використанням системи передачі файлів (STA) Центрального банку. Термін для відправлення - до п'ятого числа наступного місяця після здійснення операцій. Для міжнародних транзакцій та переказів, що включають самостійно зберігаються гаманці, облік буде щоденним, тоді як консолідовані дані про покупки, продажі та обміни будуть надаватися щомісяця.

Інформація про кожну операцію

Нормативна інструкція вимагає детального рівня інформації про кожну операцію, включаючи ідентифікацію клієнта відповідно до правил запобігання відмиванню коштів, тип транзакції (вхід або переказ), найменування та кількість віртуального активу, референтну вартість в реалах на дату операції та, коли є контрагент за кордоном, ідентифікацію платника або одержувача з вказівкою країни та зв'язку з клієнтом. У випадку з самостійно зберігаються гаманцями також має бути вказано власника гаманця.

Центральний банк також визначив стандартизовану таблицю кодів для основних криптоактивів, що торгуються на ринку, таких як Bitcoin, Ethereum, USDT та USDC. Коли віртуальний актив не буде вказано в списку, установи повинні використовувати загальний код, супроводжуючи його описом з абревіатурою та назвою активу.

Опублікування нормативної інструкції є ще одним кроком у реалізації правової основи криптоактивів, встановленої Законом № 14.478 від 2022 року, який надав Центральному банку повноваження регулювати та контролювати постачальників послуг віртуальних активів.