Пара отримала банківську блокування картки через коментар до переказу "Dogecoin": довести "відсутність криптовалюти" стало складним завданням

【链文】Нещодавно з’явився досить абсурдний випадок: пара через те, що в призначенні переказу написала “Dogecoin” трьома словами, їхній рахунок у Кредитбанку був безпосередньо заблокований у стані “не приймати, не платити”.

Історія така: кілька місяців тому дружина переказала чоловікові 250 юанів на кишенькові витрати, випадково вказавши в призначенні “Цього тижня Dogecoin” (ймовірно, це була жарт між ними). Результат був швидким — незабаром обоє отримали телефонний дзвінок від банку з питаннями про їхні стосунки та зміст призначення. Банківські працівники сказали, що це призначення активувало систему моніторингу ризиків щодо “управління віртуальними валютами”.

Ще більш жорстка версія — співробітник відділення Даляня у Кредитбанку повідомив, що будь-яка операція, пов’язана з віртуальними валютами, підлягає контролю. Навіть якщо у примітці до переказу з’явиться слово “Dogecoin”, потрібно надати документи, що підтверджують, що це не пов’язано з віртуальними валютами. Але в чому ж тоді доказати це? Банківський виписка не підходить, інші документи не дають ясності. Тому рахунки, які піддаються такому контролю, практично не розблоковуються — їх або закривають, або блокують.

Згодом медіа зателефонували на гарячу лінію служби підтримки Кредитбанку, і працівник відповів: “Ми не займаємося операціями з віртуальними валютами, але якщо буде зафіксовано високий ризик, рахунок може бути поставлений у стан ‘не приймати, не платити’, тобто заблокований”. Щодо конкретних критеріїв, потрібно питати менеджера. Зателефонувати на гарячу лінію з скарг на страхову сферу 12378 також безрезультатно — там сказали, що вони лише фіксують випадки, але не мають повноважень давати роз’яснення.

Зараз цю пару вже подала запити з банківською випискою та рукописною заявою на зняття обмежень. У їхньому банку сказали, що після додавання свідоцтва про шлюб рахунок зможуть розблокувати.

Ця історія вже трохи стала схожа на магічний реалізм — пара жартує, у призначенні ставлять банківські “гарячі” слова з криптовалютної сфери, і рахунок одразу заморожують. Системи ризик-менеджменту банків дійсно стають усе суворішими, але іноді така “відповідь одним махом” просто доводить до сміху і сліз.