Crypto.com позиціонує себе як одну з найбільш впізнаваних бірж у галузі. Вона слугує платформою повного спектра: від спотової торгівлі та ф’ючерсів до стейкінгу й екосистеми, прив’язаної до Visa картки, а також рішень гаманця для самостійного зберігання.
Біржа підтримує сотні криптовалют і обслуговує глобальну базу користувачів. Вона підходить як для новачків, які лише входять у світ крипто, так і для досвідчених трейдерів із багаторічним стажем.
Ключові висновки:
-
Мобільний застосунок є основним досвідом, який забезпечує добре відполірований, зручний для початківців та плавний користувацький інтерфейс.
-
Стейкінг CRO відкриває суттєво кращі винагороди, знижки на комісії та переваги картки.
-
Безпека надійна: підтверджена численними сертифікаціями, суворою відповідністю вимогам і страховими полісами на мільйони доларів.
-
Мобільний застосунок найкраще підходить для користувачів-ентузіастів та проміжного рівня, тоді як біржа — для досвідчених трейдерів.
Плюси та мінуси
Плюси:
- Усе в одному крипто-екосистемі (торгівля, стейкінг, картки, DeFi та інше)
- Зручний для початківців і відполірований мобільний застосунок
- Сильна безпека, сертифікації та покриття страхуванням
- Широкий вибір криптовалют і глобальна доступність
- Доступні просунуті інструменти для досвідчених користувачів
Мінуси:
- Найкращі винагороди та нижчі комісії вимагають стейкінгу CRO
- Комісії можуть бути доволі високими без стейкінгу CRO
Що таке Crypto.com?
Crypto.com — добре відома платформа для торгівлі криптовалютами, заснована у 2016 році. Відтоді вона перетворилася на значно більше, ніж просто торговий хаб, і зараз пропонує цілу екосистему: мобільний застосунок, стейкінг і повноцінну DeFi-екосистему під єдиним “зонтом”.
Дуже зрозуміло, що мета платформи — бути повноцінним gateway у світ крипто — таким застосунком, де новачки можуть легко купити свій перший BTC, а також де є система для досвідчених користувачів, щоб стейкати, торгувати або керувати винагородами без необхідності перемикатися між біржами.
Компанія швидко зростала протягом років і нині обслуговує понад 100 мільйонів користувачів у всьому світі, згідно з релізом 2024 року.
Вона пропонує дуже широкі функціональні можливості — користувачі можуть купувати криптовалюти за допомогою картки, торгувати на біржі, зберігати активи в безпечному Web3-гаманці із самостійним зберіганням, отримувати дохідність і навіть витрачати крипто через будь-які Visa-картки Crypto.com. Однак варто зазначити, що деякі функції, зокрема деякі винагороди, знижки на комісії та певні підвищені дохідності, прив’язані до стейкінгу CRO — це може бути не так цікаво для кожного користувача, хоча це усталена практика серед усіх великих бірж.
Підтримувані ринки
Оскільки Crypto.com пропонує низку різних продуктів, усі вони мають різні обмеження та доступність у певних юрисдикціях.
Загальний застосунок Crypto.com доступний у більшості юрисдикцій, за кількома винятками, типовими для більшості платформ у галузі. До цих обмежених юрисдикцій належать: Афганістан, Алжир, Андорра, Бангладеш, Білорусь, Бенін, Болівія, Центральноафриканська Республіка, Куба, Джибуті, Домініка, Еквадор, Габон, Ефіопія, Гамбія, Сектор Газа, Росія, штат Нью-Йорк та інші. Перевірте повний список тут.
Коли йдеться про торгівлю деривативами, список включає багато з тих самих країн, але також і Сполучені Штати (за винятком юрисдикцій штатів, де застосунок недоступний), Сполучене Королівство та інші країни. Ознайомтеся з повним списком тут.
Загалом, залежно від того, який продукт вас цікавить, ви можете звірити список обмежених юрисдикцій на основному вебсайті. У більшості випадків це радше типово й стандартно, порівняно з тим, що роблять більшість інших бірж.
Підтримувані криптовалюти, типи торгівлі та платформи
Є кілька речей, які варто мати на увазі щодо загального досвіду торгівлі криптовалютами, який пропонує Crypto.com. Платформа підтримує повний набір спотових ринків, що дозволяє вам купувати й продавати сотні криптовалют — це може відбуватися як на вебверсії, так і в мобільному застосунку.
Деякі з підтримуваних криптовалют включають (але не обмежуються):
- Bitcoin (BTC)
- Ethereum (ETH)
- Ripple (XRP)
- Solana (SOL)
- Cardano (ADA)
- Chainlink (LINK) та сотні інших.
Для тих із вас, хто шукає чистий і зручний інтерфейс, щоб почати з легкістю, Crypto.com добре попрацював над адаптацією нових користувачів, не змушуючи їх орієнтуватися у складнощах традиційного інтерфейсу біржі. Розкладка спотового ринку відчувається швидкою та інтуїтивною.
Для тих із вас, хто вже має певний досвід, Crypto.com розширює пропозицію через Crypto.com Exchange — окрему та більш досконалу платформу, повністю орієнтовану на трейдерів. Вона має розширені типи ордерів, маржинальну торгівлю та можливості перпетуальних ф’ючерсів, хоча доступність цих функцій залежатиме від вашої юрисдикції, як ми згадували вище.
Функції та інструменти
Однією з перших речей, яка мене вразила як користувача Crypto.com, є те, скільки акценту зроблено на мобільному досвіді. На відміну від багатьох інших бірж, де десктопний інтерфейс здається основним фокусом, тут команда явно побудувала свою екосистему навколо застосунку.
Вона має інтуїтивний інтерфейс, наповнений різними функціями, і всі вони відчуваються простими у використанні. Ви можете купувати крипто, керувати своїм портфелем, стейкати активи, отримати доступ до Visa-картки та досліджувати багато інших функцій — усе з єдиного інтерфейсу.
Для нових користувачів процес онбордингу також є відносно простим. Перевірка особи швидка, а навігація різними ринками відчувається плавною.
Втім, окрім торгівлі, є деякі додаткові функції, які варто розглянути.
Crypto Earn (програма стейкінгу та винагород)
Crypto Earn без сумніву є однією з найпривабливіших функцій на біржі (і в мобільному застосунку), особливо для тих із вас, хто зацікавлений отримувати дохід від ваших наявних криптовалютних вкладень.
Винагороди залежать від активу, який ви хочете стейкати, від періоду, на який ви стейкаєте, і від того, чи стейкаєте ви токени CRO, але вони можуть суттєво зростати. Природно, найкращі ставки призначені для тих із вас, хто погоджується купити та стейкати токени CRO на найдовші періоди. Це може трохи розчарувати, але таке стало галузевим стандартом серед усіх централізованих бірж.
Стейкінг на платформі простий, але не так простий, як може бути на деяких децентралізованих протоколах. Це функція, яка найкраще підходить тим із вас, хто тримає певні криптовалюти на довгострокову перспективу. Наприклад, якщо ви хочете тримати BTC роками, шкоди від блокування немає, і ви можете заробляти APY, хоча він і не такий значний.
Звісно, ризик тут полягає в тому, що ви довіряєте свою крипто сторонньому, і ви не контролюєте приватні ключі, але так само відбувається з усім, коли ви використовуєте централізовану біржу. З іншого боку, біржі на кшталт Crypto.com пропонують розширені функції безпеки порівняно з широкою більшістю децентралізованих протоколів, де, навіть якщо ви контролюєте свої приватні ключі, ризик відмови протоколу зазвичай значно вищий.
NFT Crypto.com і Web3-інструменти
Тут я розповім про NFT Marketplace та DeFi-гаманець Crypto.com як про дві найцікавіші функції, доступні на платформі.
NFT Marketplace
Це саме те, як і звучить: маркетплейс, де користувачі можуть купувати й продавати незамінні токени (NFT). Так виглядає інтерфейс:
Як бачите, доступні численні колекції, а також фільтри, за допомогою яких ви можете їх сортувати, і цілий ряд різних опцій.
Загалом, функція проста у використанні. Одна річ, яка мені сподобалася, — це те, що на відміну від деяких інших NFT-маркетплейсів, наприклад OpenSea, які вимагають налаштування зовнішнього гаманця та оплати змінних gas fee, тут ви можете купувати, продавати та переглядати різні NFT напряму через ваш наявний баланс у акаунті. Це робить онбординг набагато доступнішим.
DeFi-гаманець (самостійне зберігання)
DeFi-гаманець компанії пропонує повне самостійне зберігання (self-custody), тобто ви контролюєте власні приватні ключі. Він повністю відокремлений від інших сервісів біржі та дозволяє напряму взаємодіяти з кількома DeFi-протоколами.
Налаштування дуже просте: він автоматично визначає кілька мереж, зокрема Ethereum і Cronos, а також різні ланцюги, сумісні з EVM. Після цього ви можете легко зберігати, відправляти та отримувати токени без обмежень централізованого зберігання.
Він також дозволяє пасивно заробляти на ваших криптоактивах і стейкати токени на більш ніж 25+ мережах напряму з гаманця.
Комісії та витрати
Crypto.com — це повноцінна екосистема, тож розбір комісій змушує мене заглибитися в різні функціональні можливості.
Комісії за торгівлю
Комісії за торгівлю залежать від вашого спотового обсягу за 30 днів у USD. Ось як це виглядає на базовому рівні без утримання будь-якого CRO.
Однак якщо ви тримаєте CRO, все стає зовсім інакше. Існують навіть деякі рівні, де maker-комісії можуть бути 0% — залежно від того, скільки CRO ви стейкаєте. Як приклад, подивіться на цю таблицю:
Природно, щоб дійти до цього, вам доведеться застейкати мінімум 50,000 CRO — це досить багато для звичайного користувача, але небагато конкурентів доходять до 0%…
Комісії за депозити та виведення коштів
Комісій за депозит немає — усі вони безкоштовні.
Однак під час виведення ви сплатите комісію, яка сильно залежить від мережі, яку ви використовуєте, та криптовалюти, яку ви намагаєтеся вивести. Поточні ставки можна перевірити на цій сторінці.
Банківський переказ
Банківські перекази передбачають ліміти на депозит і виведення, а також комісії. Crypto.com та його європейські партнери EMI не стягують жодних комісій за депозити в EUR через SEPA, але майте на увазі, що ваш власний банк може стягувати комісію за обробку.
Однак, коли йдеться про виведення:
- Комісія за транзакцію в розмірі $20 USD і $45 USD буде стягуватися за кожне виведення, якщо ви використовуєте Fedwire або Swift.
- Комісія за адміністрування в розмірі $40 буде застосована до кожного повернення помилкової транзакції Swift або Fedwire.
Щодо лімітів, зверніться до цієї таблиці:
Ставки відсотків за маржею
Поширений тип комісії, про який користувачі часто забувають, — це відсоткова ставка за їхні маржинальні позики. Якщо ви торгуєте з маржею, ось ставки, які вам потрібно враховувати:
Також у разі ліквідації біржа стягне комісію за ліквідацію 0.5%.
Фіат і варіанти депозиту/виведення
Crypto.com підтримує численні способи, за допомогою яких ви можете внести кошти на свій рахунок через фіат. Окрім традиційних SWIFT, SEPA та FPS, ви також можете використовувати різні методи оплати, такі як кредитні картки, Apple Pay або Google Pay прямо через застосунок Crypto.com.
Методи депозиту фіатом
Банківський переказ
Це, ймовірно, буде основним методом для більшості фіатних валют, і він доступний як у вебзастосунку, так і в мобільному застосунку.
Щоб прив’язати свій банківський рахунок, вам спочатку потрібно зробити з нього початковий депозит. Це легко зробити, дотримуючись підказок із інтерфейсу, які вимагатимуть від вас надати банківські реквізити та активувати фіатну валюту у вашому гаманці.
Опції залежать від того, де саме ви використовуєте біржу:
- SWIFT – для переказів у USD.
- SEPA – для переказів у EUR.
- FPS – для переказів у GBP.
Кредитна/дебетова картка, Apple Pay або Google Pay
Як згадувалося вище, ви можете використовувати будь-який із цих способів, щоб внести фіат напряму на ваш рахунок — залежно від вашої юрисдикції.
Методи виведення фіатом
Коли йдеться про виведення фіату (також відоме як off-ramping), у вас є варіант традиційного банківського переказу.
Після того як ви продасте свою крипто за фіат у своєму гаманці, ви зможете легко вивести залишок готівки на банківський рахунок, який ви раніше прив’язали.
Чи безпечний Crypto.com? Безпека, регулювання та надійність
У цілому, так, Crypto.com — безпечна біржа криптовалют, але є певні моменти, які варто врахувати, тож я розділю цей розділ на два.
Що біржа робить правильно
Платформа інтегрує всі практики безпеки на рівні акаунта, які можна уявити: двофакторну автентифікацію, окремі акаунти для торгівлі, наскрізне шифрування та подібне. Назвіть це — у них це є.
Компанія дуже інтенсивно інвестує в інфраструктуру безпеки та комплаєнс, і це помітно. Користувачі можуть перевіряти свої баланси через систему proof-of-reserves від Crypto.com.
Природно, більшість активів зберігається в холодному сховищі, але компанія також забезпечує це дуже суттєвим страховим полісом для холодного сховища — близько $750 мільйонів для активів клієнтів, плюс додатковий буфер для інституційних утримань.
Окрім того, платформа має низку сертифікацій із найвищого рівня безпеки, таких як:
- ISO/IEC 27001:2022
- ISO/IEC 27701:2019
- SOC 2 Type II
- відповідність PCI-DSS v4 Level 1 та інше.
Crypto.com також запускає програму bug-bounty, пропонуючи значні винагороди етичним хакерам, які здатні виявляти вразливості безпеки.
З точки зору регулювання та ліцензування, біржа працює глобально та відповідає міжнародним правилам AML і KYC, маючи необхідні реєстрації та ліцензії в багатьох юрисдикціях.
Ризики та попередні інциденти
Втім, платформа вже зазнавала порушень безпеки. У січні 2022 року сталася гучна атака, внаслідок якої було викрадено близько $32 мільйонів коштів клієнтів.
Тепер це сталося майже з усіма біржами, і я вважаю, що реакція на подібні події важливіша.
У цьому випадку Crypto.com відреагував швидко: негайно призупинив виведення коштів, відшкодував кошти всіх постраждалих акаунтів і запровадив політики щодо зміни адреси для виведення, а також посилив процедури багатофакторної автентифікації.
Звісно, загальний ризик зберігати вашу крипто на централізованій біржі залишається. Ви не контролюєте приватні ключі, і ваша безпека настільки сильна, наскільки сильна платформа. Це може бути як добре, так і погано — залежно від ваших власних стандартів безпеки, але правило “не ваші ключі — не ваша крипто” застосовується.
Остаточний вердикт і висновок
Після того як я витратив значний час на використання Crypto.com і “поковирявся” в багатьох її функціях, можу сказати, що вона справді забезпечує дуже повну екосистему, яка підходить користувачам різного рівня навичок. Якщо вам просто потрібно конвертувати фіат у крипто та інвестувати без особливих зусиль, для цього є достатні та прості у використанні інструменти.
Якщо ж ви хочете торгувати трохи більш професійно, платформа також пропонує надійний набір торгових інструментів для цього.
Я особисто вважаю, що Crypto.com орієнтований більше на звичайного роздрібного користувача, а не на професійних трейдерів, але я бачу, як його можна легко адаптувати й під їхні потреби.
Природно, є певні компроміси. Якщо ви не стейкаєте CRO, комісії можуть бути високими, і відчувається, що багато з найкращих пропозицій прив’язані до токена, але це певною мірою очікувано в 2025 році.
Часті запитання (FAQ)
Чи безпечно користуватися Crypto.com?
Так. Crypto.com використовує сильні практики безпеки, включно з багатофакторною автентифікацією, холодним сховищем, зберіганням під наглядом, покриттям страховкою та численними сертифікаціями в галузі.
Які комісії стягує Crypto.com?
Комісії за торгівлю відповідають моделі maker/taker і залежать від вашого обсягу за 30 днів. Миттєві покупки та покупка карткою мають вищі комісії. Стейкінг CRO може суттєво знизити торгові комісії.
Чи підтримує Crypto.com стейкінг або отримання винагород?
Так. Через Crypto Earn користувачі можуть отримувати винагороди на широкому діапазоні активів. Більші APY зазвичай вимагають блокування активів на довші періоди та стейкінгу CRO.
Чи підходить Crypto.com для новачків?
Так. Мобільний застосунок розроблений так, щоб бути зручним для початківців: він має прості опції купівлі/продажу, простий онбординг і зрозумілу навігацію. Однак комісії можуть бути високими для користувачів, які покладаються на миттєві покупки.
ВАЖЛИВА ІНФОРМАЦІЯ:
Цей матеріал має інформаційний характер і спонсорований Crypto.com; його не слід вважати інвестиційною порадою. Торгівля криптовалютами несе ризики, зокрема волатильність цін і ризики ринку. Перед тим як приймати рішення про торгівлю криптовалютами, оцініть свій рівень ризик-апетиту.
Послуги Crypto.com, функції та інші переваги, включно з винагородами та зменшенням комісій, згадані в цій статті, можуть залежати від вимог щодо відповідності, обмежень юрисдикції, володіння токенами та інших вимог, які можуть змінюватися на розсуд Crypto.com.
Участь у Level Up не гарантує доступу до всіх послуг або переваг. Послуги та потенційні переваги залишаються залежними від місцевих вимог юрисдикції, доступності та умов, зокрема від умов і положень. Усі переваги, пропозиції та винагороди, надані Crypto.com, включно але не обмежуючись merchant rebates і CRO Rewards, можуть змінюватися на одноосібний розсуд Crypto.com. Дивіться для деталей.
СПЕЦІАЛЬНА ПРОПОЗИЦІЯ (Exclusive)
Binance Free $600 (CryptoPotato Exclusive): Використайте це посилання, щоб зареєструвати новий акаунт і отримати $600 ексклюзивної вітальної пропозиції на Binance (повні деталі).
ЛИМИТОВАНА ПРОПОЗИЦІЯ для читачів CryptoPotato у Bybit: Використайте це посилання, щоб зареєструватися та відкрити $500 БЕЗКОШТОВНУ позицію на будь-якій монеті!
