Фінансування Фонду

Фінансування тла (Джерело: https://www.rootdata.com/Projects/detail/Avalon%20Labs?k=MTE5MDE%3D)

Avalon Labs оголосила про два раунди фінансування. Перший був засіяний 15 березня 2024 року, сума не розголошується, і в ньому взяли участь SNZ Holding, Spark Digital Capital, Matrixport Ventures та інші. Другий був раундом фінансування А 23 грудня 2024 року на суму 10 млн доларів, очолив Framework Ventures, з участю Kenetic Capital, SNZ Holding, UTXO Management та інших.

Члени команди

Згідно з RootData, головний службовець служб Avalon Labs вказаний як 0xVE, але додаткова інформація про команду не була розголошена.

Основні функції

Основні функції

Основні функції Avalon в основному складаються з трьох бізнес-сфер: позиції забезпечені BTC, які приносять дохід (USDa), позики стейблкоїнів (USDLend) та позики у сфері DeFi.

Avalon Labs TVL

Згідно з DeFiLlama, на 13 лютого 2025 року загальна заблокована вартість (TVL) в протоколі Avalon досягла $1.775 млрд. TVL USDa становить $520.59 млн, USDLend - $0.65 млн, а DeFi позики - $1.123 млрд. [3]

1. USDa

Перший у світі заставлений BTC CDP, який приносить дохід, інтегрований в інфраструктуру кредитування CeDeFi від Avalon. Це дозволяє користувачам використовувати свої утримані в Bitcoin кошти для генерації стейблкоїнів, отримуючи при цьому доходи.

USDa - перший у світі і найбільший біткоїновий забезпечений позиковий рівень та служить флагманським продуктом інноваційної платформи з позиків CeDeFi від Avalon. Він розроблений для надання остаточного рішення стабільності для власників біткоїнів та користувачів DeFi. USDa пропонує неперевершену капітальну ефективність, стабільність та глибоку ліквідність з екосистеми BTC з метою стати перевідним стабільним монетою для користувачів, які шукають надійність та масштабованість у діяльностях DeFi.

1. Особливості USDa

• Фіксована ставка позики

USDa вводить революційну систему фіксованої ставки позики, першу в своєму роді в DeFi, успадковану від платформи з позики Avalon's CeDeFi. Ця унікальна функція надає користувачам передбачувані капіталовитрати, що дозволяє легко прогнозувати доходи від діяльності на ланцюжку, покращувати фінансове планування і забезпечувати прозорість.

• Стійкий дохід

Для отримання стійкого прибутку власники USDa можуть ставити свої активи в доходні пули Avalon. Цей прибуток підтримується процентними ставками USDa та доходами, що генеруються через USDaLend, забезпечуючи довгострокову масштабованість та стабільність для користувачів.

• 1:1 Конвертація до USDT

На відміну від традиційних CDP, інноваційна функція USDa дозволяє користувачам конвертувати USDa в USDT у співвідношенні 1:1, забезпечуючи стабільну прив'язку. Цей механізм забезпечує стабільність і захист від волатильності ринку, усуваючи ризики, пов'язані зі зняттям прив'язки. USDa виступає в якості кредитного токена в інфраструктурі кредитування Avalon CeDeFi, дозволяючи користувачам знімати USDT безпосередньо у наших постачальників ліквідності CeFi.

• Необмежений запас

USDa є єдиним стейблкоїном без обмеження пропозиції, що дозволяє гнучко масштабуватися залежно від попиту. На відміну від інших стейблкоїнів на основі CDP, які намагаються зберегти свою прив'язку через обмеження пропозиції, USDa забезпечує безперервну ліквідність і стабільність, не стикаючись з цими обмеженнями. У той час як USDa використовує модель необмеженої пропозиції, його перевага 1:1 на кредитній платформі Avalon CeDeFi забезпечує стабільність. Це також узгоджується з глибокою співпрацею Avalon Labs з інституційним капіталом.

• Повна сумісність ланцюга

USDa, збудований на основі LayerZero, - це повноцінна стейблкоін, який забезпечує безперешкодний доступ до множини екосистем децентралізованих фінансів. Ця міжланцюгова сумісність дозволяє користувачам легко взаємодіяти з USDa на різних блокчейнах без обмежень.

• Максимізована ефективність капіталу

Платформа DeFi від Avalon дозволяє USDa досягти зростаючої бази користувачів понад 200,000. USDa має незалежний пул, призначений для максимізації капіталу та мінімізації ризику, пропонуючи одне з найефективніших та найбезпечніших рішень для стабільної монети.

2. Як використовувати USDa

Як отримати USDa

Придбати USDa та sUSDa

Користувачі можуть легко купувати USDa та sUSDa безпосередньо на підтримуваних децентралізованих біржах (DEXs).

Mint USDa

Є два способи створення USDa через CeDeFi CDP від Avalon:

• Створіть USDa з заставою: користувачі можуть внести заставу на Avalon CeDeFi. Наразі варіанти застави включають FBTC, з планами на розширення асортименту активів найближчим часом. Після внесення застави користувачі можуть подати заявку на кредит USDa. Сума USDa, доступна для позики, визначається співвідношенням вартості позики до вартості застави (LTV) на основі типу застави. Поки користувачі підтримують необхідне співвідношення вартості позики до вартості застави, вони можуть гнучко позичати кілька разів.
• Створити USDa з USDT: Користувачі можуть внести USDT на платформу Avalon CeDeFi та отримати USDa в співвідношенні 1:1.

Процес схожий з Avalon’s CeDeFi позики, оскільки CeDeFi CDP та позичання використовують однакову технологію та потоки коштів.

Процес виведення

Для виведення застави з CeDeFi Lending користувачам слід дотримуватися цих кроків:

• Ініціювати виведення: Користувачі ініціюють запит на виведення застави, забезпечуючи, що сума виведення відповідає вимозі вартості кредиту. Якщо користувачі бажають вивести всю заставу, вони повинні спочатку погасити повну суму позики, включаючи як основну суму, так і відсотки.
• Отримання застави: Користувачі можуть отримати свою заставу протягом одного робочого дня після ініціювання запиту на виведення.

Процес погашення

Користувачі можуть повернути будь-яку суму, до загальної суми позики, включаючи основну суму та відсотки, для погашення позики в USDa.

Процес конвертації USDT

Унікальною особливістю USDa є гарантія конвертації його в USDT в співвідношенні 1:1. Щоб конвертувати USDa в USDT, користувачам потрібно відправити їхні USDa на головну мережу Ethereum та внести їх у пул конвертації. Користувачі зможуть отримати свої USDT протягом одного робочого дня.

Процес ліквідації

Якщо відношення позики до вартості (LTV) перевищує порог ліквідації, частина забезпечення буде ліквідована, щоб знову підняти LTV до цільового рівня. Під час ліквідації базове забезпечення буде продане на централізованих біржах з використанням власних високочастотних торгових алгоритмів Avalon, щоб мінімізувати вплив ринкової ціни.

Інтеграція з DeFi

USDa Utility

USDa - це стабільна монета повного ланцюга з можливістю децентралізованої фінансової інтеграції, яка буде інтегрована в кредитування DeFi від Avalon Labs. Для видачі USDa за стабільними процентними ставками будуть створені окремі пули для різних типів забезпечення.

2. USDLend

Протокол управління розподіленого фінансування Avalon безшовно та ефективно перетинає відмінність між установами DeFi та CeFi, революціонуючи позику стейблкоїна. Це перша платформа кредитування on-chain, яка одночасно обслуговує інституційних та роздрібних клієнтів з передбачуваними витратами.

1. Особливості USDLend

• Фіксована ставка кредитування

Avalon надає перші в ланцюжку стабільні та фіксовані ставки кредитування для стейблкоїнів, таких як USDT та USDC, зазвичай в діапазоні від 8% до 10%. Це дозволяє користувачам точно управляти витратами на відсотки, забезпечуючи фінансову передбачуваність та спокій душі.

• Мінімальний вплив на ліквідність

Avalon використовує власні алгоритми високочастотної торгівлі, щоб мінімізувати знос під час ліквідації застави, забезпечуючи захист активів клієнта та мінімальний вплив на ринок.

• Доступ до інституційного капіталу

Avalon забезпечив собі доступ до мільярдів доларів в інституційних балансах, пропонуючи надійну та стійку пропозицію капіталу. Ця унікальна перевага гарантує, що користувачі Avalon можуть отримати доступ до ліквідності стабільних монет за найнижчими витратами на запозичення, знижуючи загальну капітальну вартість для всієї екосистеми DeFi. Використовуючи інституційну ліквідність, Avalon покращує свою платформу та допомагає зменшити фінансові бар'єри в секторі децентралізованих фінансів.

• Прозора діяльність

З відкритістю в реальному часі на ланцюгу блоків Avalon забезпечує повну видимість кредитування та кастодіальних операцій, що підвищує довіру та відповідальність на платформі.

• Безшовна інтеграція з DeFi

Avalon легко інтегрується з провідними протоколами DeFi, підвищуючи взаємодію та створюючи єдину децентралізовану фінансову екосистему.

Таким чином, Avalon поєднує сильні сторони CeFi та DeFi, пропонуючи стабільну, прозору та високонадійну платформу кредитування, позиціонуючи себе як лідера в майбутньому децентралізованих фінансів.

2. Процес використання

Процес позики

Позика з платформи забезпеченого кредитування Avalon є простою, безпечною та гнучкою. Ось крок за кроком керівництво процесом:

• Надання застави: Для початку позикового процесу користувачі повинні внести заставу в Avalon CeDeFi. Наразі підтримувана опція застави включає FBTC, з планами розширення на інші активи незабаром.
• Подача заявки на позику: Після внесення застави користувачі можуть подати заявку на позику в стейблкоїні. Доступна сума кредиту визначається співвідношенням позики до вартості (LTV) залежно від типу наданої застави. Користувачі можуть брати кредит у кілька разів за умови досягнення необхідного LTV.

Отримання кредиту: Після схвалення користувачі можуть отримати свій кредит в USDT, зазвичай протягом 1-2 робочих днів.

Процес виведення коштів

Щоб вивести заставу з Avalon CeDeFi, користувачам слід виконати такі дії:

• Ініціювати виведення: Користувачі ініціюють запит на виведення свого застави. Сума виведеного застави повинна відповідати вимогам LTV. Користувачі повинні спочатку погасити загальну суму кредиту, включаючи основну суму та відсотки, якщо вони бажають вивести всю свою заставу.
• Отримання застави: Після ініціювання запиту на виведення коштів користувачі можуть отримати свою заставу протягом 1-2 робочих днів.

Процес погашення

Користувачі можуть погасити будь-яку суму свого кредиту в стейблкоїні, аж до повної суми позики, включаючи основну суму та відсотки. Погашення може здійснюватися в будь-який час протягом терміну кредиту, що пропонує позичальникам гнучкість.

Процес ліквідації

Якщо співвідношення позики до вартості (LTV) перевищить поріг ліквідації, частина застави буде ліквідована, щоб повернути LTV до безпечного рівня. Процес ліквідації здійснюється за допомогою фірмового алгоритму високочастотної торгівлі Avalon, що забезпечує мінімальний вплив на ринкові ціни.

3. Кредитування DeFi

Протокол DeFi-кредитування Avalon пропонує передові рішення для кредитування BTC і деривативів ліквідного стейкінгу BTC (LSD), що робить його однією з найбільш просунутих платформ у цій сфері.

1. Особливості DeFi-кредитування

• Ізольований механізм басейну

Avalon використовує незалежні пули кредитування для різних токенів BTC LSD, максимізуючи ефективність капіталу та мінімізуючи ризики. Це гарантує, що кожен клас активів працює незалежно, захищаючи користувачів від більш широких коливань ринку.

• Глибока ліквідність

Як найбільший протокол кредитування, спрямований на кредитування, пов'язане з BTC, Avalon накопичив понад 1 мільярд доларів активів, забезпечуючи неперевершену ліквідність для своїх користувачів.

• Багатоцепове розгортання

Avalon розгорнуто на кількох блокчейнах, включаючи Arbitrum, BNB Chain, Bitlayer, CoreDAO, Ethereum та Merlin. Ми плануємо розширитися на додаткові блокчейни, щоб забезпечити підтримку нашої платформи для різних спільнот та екосистем.

Таким чином, Avalon надає найефективніші та найнадійніші рішення для кредитування BTC та BTC LSD токенів, поєднуючи інновації та масштабованість для забезпечення найкращого досвіду кредитування DeFi.

2. Механізм ізольованого кредитного пулу

Ізольовані пулі кредитування Avalon призначені для оптимізації ефективності капіталу, мінімізації ліквідності та ринкових ризиків. Цей унікальний підхід забезпечує можливість участі користувачів у кредитуванні з високою безпекою та гнучкістю.

Avalon працює з трьома різними типами пулів для кредитування, кожен з яких адаптований до складу активів:

• Пул BTC LSD

Кожен токен BTC LSD має свій незалежний пул. Цей пул містить як мінімум токени BTC, LSD і BTC. Також можуть бути включені стейблкоїни, залежно від ліквідності в ланцюжку конкретного токена BTC LSD. Співвідношення позики до вартості (LTV) та параметри ліквідації коригуються з урахуванням унікальних цінових ризиків цих активів.

• Пул кредитування RWA

Кожен токен реального активу (RWA) має власний спеціальний пул. Ці пули містять токени RWA та стабільні монети, зосереджуючись на RWA, що приносять дохід, зі стабільністю цін і сильною ліквідністю в мережі. LTV та параметри ліквідації оптимізуються з урахуванням цінових ризиків цих токенів.

• Загальний пул

Цей пул включає основні активи, такі як BTC, ETH та стейблкоїни, що надає різноманітні можливості кредитування для кількох популярних активів.

Структура ізольованого басейну Avalon забезпечує кожен клас активів управляється індивідуальними параметрами ризику, що максимізує безпеку та ефективність учасників.

3. Ліквідація

Ліквідація відбувається, коли коефіцієнт здоров'я позичальника падає нижче 1, що вказує на те, що його заставна вартість вже не достатня для покриття боргу. Це може статися через зниження вартості застави або збільшення заборгованості. Коефіцієнт здоров'я являє собою співвідношення застави до боргу, і якщо воно впаде занадто низько, кредит може бути ліквідований.

До 50% боргу позичальника може бути погашено під час ліквідації, із відповідною сумою та комісією за ліквідацію, знятою з застави позичальника. Після ліквідації сума погашення боргу покривається ліквідованою заставою.

4. Токеноміка

Avalon Labs переосмислює фінансовий ландшафт, забезпечений біткоїном. Розпочавши свою діяльність як найбільший у світі емітент CDP, що підтримується Bitcoin, Avalon постійно впроваджує інновації для створення динамічної фінансової екосистеми, орієнтованої на Bitcoin. Починаючи з кредитування, Avalon розширив свій набір продуктів, включивши в нього кредитування DeFi, модель фіксованої ставки CeDeFi і, зовсім недавно, стейблкоїн. Попит спільноти завжди визначав цю стратегічну еволюцію, позиціонуючи Avalon у центрі ончейн-фінансів наступного покоління. Тепер, із запуском AVL, ми виводимо управління на основі спільноти на новий рівень, надаючи користувачам можливість активно формувати майбутнє Avalon.

1. Інформація про токен $AVL

Адреса основного контракту токена $AVL - 0x5c8d0c48810fd37a0a824d074ee290e64f7a8fa2. Крім головної мережі, $AVL також доступний на BSC та Merlin. На 13 лютого поточна ринкова капіталізація $AVL становить $49.23M, з повністю розведеною оцінкою (FDV) у розмірі $53.74M.

2. Розподіл токенів та розблокування $AVL

Розподіл токенів $AVL

Деталі розподілу та розблокування токенів $AVL наведено нижче:

• Сприяння спільноти: 28%, з розблокуванням 5% на TGE, за яким наступає період 3-місячного обриву, а потім лінійне відтермінування протягом 48 місяців;
• Airdrop: 20%, з 50% розблоковано на момент TGE, а решта 50% розблокується через 6 місяців;
• Екосистема та скарбниця: 16%, з яких 5% розблоковано на момент TGE, за яким слідує період у 3 місяці, а потім лінійне розподіл на протязі 48 місяців;
• Команда: 10%, з 18-місячним періодом обриву, за яким слідує лінійне наділення правами протягом 18 місяців;
• Радники: 4%, з 12-місячним періодом обриву, за яким слідує лінійне наділення правами протягом 12 місяців;
• Початкова ліквідність: 4%, при цьому 75% розблоковано на TGE, а решта 25% лінійно наділяються протягом 3 місяців;
• Інвестори: 18%, з 12-місячним періодом "абису", за яким слідує лінійне розблокування протягом 12 місяців.

3. $AVL Токен Utility

Здійснюючи стейкінг AVL як sAVL, власники отримуватимуть винагороди AVL, гарантуючи, що зростання Avalon безпосередньо пов'язане з інтересами його довгострокових інвесторів. Цей механізм винагороди стимулює постійну підтримку та активну участь в екосистемі. Власники sAVL мають право вирішувати майбутнє Avalon. Від визначення нових продуктів і функцій до коригування ключових параметрів протоколу, ваша частка дає вам змогу керувати напрямком Avalon Labs. Як власник sAVL, ви можете голосувати за те, як розподілити видачу AVL між різними пулами. Буде створено ринок хабарництва для створення реальних доходів для власників sAVL, надаючи вам кращий контроль над своїми винагородами та участю. Ви можете насолоджуватися ексклюзивними знижками на комісію, використовуючи платформу кредитування Avalon USDa та CeDeFi. Чим більше AVL ви ставите на стейкінг, тим нижчі ваші витрати на запозичення, що робить це привабливим способом покращити ваш досвід DeFi і підтримати зростання Avalon.

Останні оновлення

$AVL Перераховано на Gate

Токен Avalon Labs $AVL був офіційно доданий до обміну Gate 12 лютого [5]. Незабаром після цього на Gate також було запущено контракт на базі U. Посилання на торгівлю місцевими біржами Gate:https://www.gate.io/zh/trade/AVL_USDT

Висновок

Порівняно з простими протоколами кредитування, Avalon розробив екосистему DeFi на основі USDa, включаючи стейблкоїни та DeFi-кредитування. Однак, з точки зору одних лише протоколів кредитування DeFi, Avalon вже став найбільшим протоколом кредитування в екосистемі BTC. Застосовуючи унікальний підхід і зосереджуючись на екосистемі BTC, Avalon допомагає розвивати екосистему Bitcoin DeFi, впроваджуючи як ончейн, так і офчейн ліквідність. Це дає Avalon Labs значний потенціал зростання з точки зору ринкової вартості екосистеми.